[Thread em inglês] Interpretação dos cenários de aplicação do DeFAI: rendimento de stablecoins, negociação automática, privacidade de dados...

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Assim como o DeFi criou uma geração de milionários em 2020 e 2021, o DeFAI dará origem à próxima onda de projetos de destaque e retornos de investimento.

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diego

Opinião:

diego: Em minha missão, o ponto mais importante é trazer novos usuários para o mundo cripto. Porque acredito firmemente que a economia Web3 oferece mais oportunidades do que as finanças tradicionais (TradFi). TradFi é fechado, opaco e oferece retornos ridiculamente baixos para investidores comuns. Já o DeFi é transparente, open source e movido por código, o que significa que todos podem acessar oportunidades sob as mesmas regras. No entanto, introduzir novatos ao DeFi não é fácil. É preciso ensiná-los a gerenciar frases-semente, entender taxas de blockchain, identificar e executar diferentes tipos de transações, além de evitar golpes — a curva de aprendizado é extremamente íngreme. Preciso admitir que o DeFi ainda não é para todos; ainda é um setor dominado por early adopters e entusiastas de tecnologia. No passado, eu costumava atrair novatos mostrando que era possível obter mais de 10% de APY em stablecoins em dólar, mas a resposta era sempre: parece bom, mas não sei como trazer dólares para a blockchain, não sei como usar uma wallet e não tenho certeza de qual protocolo é confiável. Antes, minha única resposta era: você precisa estudar mais, o que geralmente acabava desmotivando-os. Mas agora, o DeFAI me deu uma resposta: usar agentes de IA para lidar com a complexidade, permitindo que novatos entrem e obtenham retornos com muito mais facilidade. Por exemplo, o cofre de liquidez autônomo da Almanak permite que o usuário apenas recarregue com cartão de crédito e deposite USDC/USDT, e todo o resto é feito pelo agente de IA — encontrar os melhores protocolos de rendimento, mover fundos automaticamente, otimizar retornos de forma dinâmica. Antes, o usuário precisava pesquisar, comparar e operar sozinho; agora, tudo é executado por agentes inteligentes, proporcionando retornos maiores e uma experiência totalmente passiva. O surgimento de agentes de IA não só está revolucionando a gestão de stablecoins, mas também está mudando áreas como trading, pesquisa e otimização de rendimentos. Primeiro, o rendimento em stablecoins é o primeiro grande product-market fit (PMF) encontrado pelo DeFAI, pois “juros em dólar” é um dos produtos financeiros mais populares do mundo. Além da Almanak, a FungiAgents permite que usuários depositem USDC, e o agente de IA rebalanceia automaticamente todos os dias em busca dos melhores rendimentos — mesmo sem incentivos extras, o APY médio ultrapassa 10%. Eles planejam expandir para mais blockchains e dApps na V2, desbloqueando retornos ainda maiores. A estratégia Arma lançada pela Giza oferece um rendimento anual fixo de 15%, sendo 8% gerados pelo agente e 7% por incentivos em $GIZA. Já a ZyfAI gerencia mais de 4 milhões de dólares em USDC, com rendimento anual de 11%, além de recompensas em tokens de governança. Além disso, agentes de IA estão penetrando no setor de trading. A Cod3x está construindo um framework de trading por ambiente, onde usuários podem criar agentes de trading de IA personalizados por meio de prompts, como configurar um trader de maximização de ETH: quando o ETH cair 5%, o agente compra automaticamente. A Mode Network está integrando trading quantitativo de IA com Layer 2, oferecendo análise e execução automatizadas. A HeyAnonai está desenvolvendo uma interface HUD que fornece aos traders, em plataformas como Hyperliquid e GMX, dados on-chain em tempo real, níveis-chave de resistência e fluxo de capital. A entrada da IA está gradualmente remodelando o cenário de trading on-chain. Além de stablecoins e trading, o DeFAI está se expandindo para outros setores. Por exemplo, Bankrbot e BrahmaFi estão desenvolvendo camadas de abstração e assistentes de chat, permitindo que usuários realizem tarefas complexas on-chain apenas digitando prompts. Embora esses produtos iniciais tenham perdido um pouco de tração, ainda desempenham um papel importante na redução de barreiras. O Perspective AI também merece destaque, oferecendo uma entrada de assinatura unificada: por apenas 20 dólares, o usuário pode acessar vários modelos de IA populares (ChatGPT, Gemini, Claude, etc.) e ganhar recompensas em tokens durante o uso. Olhando para o futuro, as oportunidades do DeFAI são semelhantes ao boom do DeFi em 2020-2021, e vão gerar a próxima onda de projetos revolucionários e efeitos de riqueza. Seja com rendimentos em stablecoins movidos por IA, agentes de trading automáticos ou modelos de monetização de dados com proteção de privacidade, todos podem se tornar grandes setores. Assim como o DeFi criou inúmeros milionários, o DeFAI está se tornando o núcleo da nova onda de riqueza e aplicações. Ele permite que pessoas comuns, que não conseguem aprender sozinhas o DeFi complexo, participem por meio de ferramentas automatizadas de IA e compartilhem os benefícios das finanças descentralizadas. Pode-se dizer que o DeFAI não apenas reduz barreiras, mas redefine quem pode acessar oportunidades financeiras, democratizando o que antes era privilégio de geeks e early investors para um público muito mais amplo. [O texto original está em inglês]