Autor: JetStart
Tradução: Chopper, Foresight News
Se você vender criptomoedas da maneira errada, mais da metade dos seus lucros pode acabar sendo paga em impostos. Imagine: você ganha 200 mil dólares, mas precisa entregar 110 mil diretamente para o IRS. Veja como investidores ricos protegem seus lucros legalmente.
Ganhar muito dinheiro traz grandes problemas. O banco vai questionar cada uma de suas transações, o departamento fiscal vai monitorar todos os seus movimentos. Até comprar um carro ou uma casa pode se tornar um pesadelo. Sem planejamento prévio, seus lucros podem desaparecer rapidamente.
Estratégia 1: Pegue empréstimos, não venda
Use seu bitcoin ou ethereum como garantia para pegar dinheiro ou stablecoins emprestados. Assim, você pode movimentar seus fundos sem precisar vender seus ativos.
Exemplo: Com 1 milhão de dólares em bitcoin, a uma taxa de garantia de 30%, você pode pegar 300 mil dólares emprestados. Você mantém seus tokens e ainda recebe fundos sem pagar impostos.
O motivo pelo qual isso funciona é simples: empréstimos não são considerados renda.
Ao pegar dinheiro emprestado, o IRS não considera isso um evento tributável. Suas criptomoedas permanecem sob seu controle, sem disparar imposto sobre ganhos de capital.
Os grandes players usam taxas de garantia baixas para pegar dinheiro de forma segura.
Estratégia 2: Mude-se antes de vender
Diferentes países têm regras diferentes para tributação de lucros em criptomoedas. Mudar-se para esses lugares antes de sacar pode economizar milhões em impostos.
Opções populares incluem Porto Rico (taxa de 0% segundo o Ato 60) e Emirados Árabes Unidos (isenção de impostos sobre renda e ganhos de capital).
Estratégia 3: Use entidades offshore
Abra uma empresa em paraísos fiscais como Ilhas Cayman, Ilhas Virgens Britânicas ou Seychelles. A empresa, e não você pessoalmente, detém as criptomoedas. Quando a empresa vende as criptomoedas, isso não gera imposto de ganho de capital pessoal para você. Desde que a estrutura seja montada corretamente, este método é totalmente legal.
Você não precisa retirar os lucros pessoalmente; sua empresa offshore pode emprestar os fundos para você. Empréstimos não são considerados renda, então não há imposto a pagar. Você pode usar esses fundos para comprar imóveis, pagar salários ou investir.
Os grandes investidores de criptomoedas se beneficiam dessas operações de várias maneiras:
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As carteiras pessoais permanecem privadas e mais difíceis de rastrear.
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Nos extratos bancários aparecem pagamentos de empréstimos, não renda tributável.
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As atividades on-chain evitam rastros diretos de venda de criptomoedas.
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Se a estrutura for adequada, é possível reduzir legalmente os impostos ao mínimo ou até isentá-los.
Resumo
Investidores ricos quase nunca vendem suas criptomoedas diretamente. Eles protegem seus lucros usando empréstimos colateralizados, estratégias de mudança de residência e entidades offshore. Hoje, entender essas regras é mais importante do que nunca.
