Автор: адвокат Панг Мей Мей
"Насправді, багато web3-працівників, з якими спілкувалася адвокат Панг Мей Мей, ті, хто дійсно хоче вести чесний бізнес у світі web3, дуже дбайливо ставляться до репутації віртуальної валюти. Фактично, незалежно від форми злочину, пов’язаного з віртуальною валютою, основою юридичної оцінки завжди є шкідливість дії, а не властивості технології чи інструменту."
Індустрія криптовалют завжди була темним лісом: потрібно не лише захищатися від загроз безпеці на блокчейні, але й остерігатися юридичних ризиків у реальному світі. Одна й та сама операція з переказу та обміну через usdt: хтось допоміг другу і отримав "вдячність", а хтось був засуджений за "незаконну підприємницьку діяльність".
1. Сигнали регулювання за підвищенням юрисдикції у справі про віртуальну валюту в провінції Сичуань
У типовому кейсі підвищення юрисдикції за 2024 рік, опублікованому Верховним народним судом 29 липня 2025 року, справа №200 про незаконну підприємницьку діяльність Ван Моуюаня та інших стала орієнтиром для подібних справ. Спочатку справу розглядав Народний суд повіту Мучуань, провінція Сичуань. Суд вважав, що справа стосується визначення характеру операцій з купівлі-продажу іноземної валюти з використанням віртуальної валюти як посередника, а через різне розуміння легальності віртуальної валюти в різних регіонах і суперечки щодо кваліфікації таких дій, було подано клопотання про підвищення юрисдикції до Проміжного народного суду міста Лешань, провінція Сичуань.
Адвокат Панг Мей Мей, проаналізувавши відповідні дані, виявила, що з 2023 року понад 30% справ про злочини, пов’язані з обміном іноземної валюти через віртуальну валюту, розглядалися із підвищенням чи визначенням юрисдикції. Це означає, що такі справи стали новою сферою фінансових злочинів, на яку судові органи звертають особливу увагу. Суд також цим кейсом визначив правила розгляду подібних справ. У випадках навмисного ухилення від державного валютного контролю через віртуальну валюту, народний суд ретельно розкриває "маску" криптовалютних транзакцій, викриває суть справи та суворо карає всі незаконні валютні операції. Врешті, суд визнав, що Ван Моуюань та інші здійснювали обмін валют за схемою "юань — USDT — долар США" і засудив головного обвинуваченого до 13 років і 6 місяців позбавлення волі за незаконну підприємницьку діяльність.
2. Юридичний аналіз: Чому обмін USDT став незаконною підприємницькою діяльністю?
Багато хто скаже: "Я теж допомагав друзям обмінювати валюту, чому це незаконно?"
Потрібно почати з операційної моделі: основна схема групи Ван Моуюаня полягала в тому, що клієнти з материкового Китаю переводили юані на вказаний рахунок, а група за кордоном обмінювала еквівалентну суму в USDT на долари США і переводила їх на закордонний рахунок клієнта. Таким чином, реалізовувався триступеневий ланцюг "юані в Китаї — USDT за кордоном — цільова валюта", а USDT виступав "конвертером валюти".
Верховна прокуратура у типовому кейсі 2023 року особливо наголосила, що використання віртуальної валюти як посередника для конвертації юаня та іноземної валюти по суті є незаконною купівлею-продажем з ухиленням від валютного контролю. Навіть якщо не було прямого контакту з іноземною валютою, все одно можлива кримінальна відповідальність. На практиці це називають "обмін за зустрічними операціями", простими словами — це замкнений цикл "юань входить, долар виходить".
Головний обвинувачений у цій справі був засуджений до 13 років і 6 місяців позбавлення волі — це суворе покарання для подібних справ. На практиці, за ті самі незаконні валютні операції, вироки у справах з використанням віртуальної валюти часто суворіші, ніж у випадках традиційних підпільних обмінників. Окрім чітких стандартів покарання, суди враховують прихованість і небезпечність злочинного способу. Через анонімність, зручність і транскордонний характер віртуальної валюти відстеження коштів ускладнюється, а суспільна небезпека таких справ автоматично зростає, що призводить до суворіших вироків.
3.Які основні форми злочинів, пов’язаних із віртуальною валютою?
Децентралізований і анонімний характер віртуальної валюти не лише відкрив нові можливості для цифрової економіки, а й став "природною гаванню" для злочинців. Залежно від ролі віртуальної валюти у злочинній діяльності, адвокат Панг Мей Мей поділяє їх на такі типи:
1. Злочини, де віртуальна валюта є об’єктом: спрямовані безпосередньо на віртуальні активи. Основна мета злочину — незаконне заволодіння віртуальною валютою, що по суті не відрізняється від крадіжки чи грабежу традиційних активів, лише об’єкт переходить із матеріального у віртуальний. Типові статті — грабіж, крадіжка, незаконне отримання даних комп’ютерних систем. Наприклад, у справі (2021) Ху 02 кримінальна справа №197, обвинувачений шляхом зміни реквізитів рахунку і контактної інформації перевів біткоїни іншої особи на свій рахунок і обготівкував їх. Дії відповідали складу крадіжки ("з метою незаконного заволодіння таємно викрасти майно іншої особи"), а зміна даних — ще й складу незаконного отримання даних комп’ютерної системи. Суд визнав за доцільне кваліфікувати дії як крадіжку, що свідчить про визнання віртуальної валюти майновим активом у судовій практиці.
2. Злочини, де віртуальна валюта є інструментом чи засобом: використання особливостей для досягнення незаконної мети. Тут віртуальна валюта не є метою, а використовується як "посередник" для переміщення коштів і ухилення від контролю, її важко відстежити, що робить її ключовою ланкою у "чорних" і "сірих" схемах. Наприклад, організація азартних ігор, приховування злочинних доходів, сприяння злочинам тощо. Для прикладу, у випадку організації азартних ігор, закордонні казино вимагають, щоб гравці з материкового Китаю конвертували кошти у віртуальну валюту і переводили на вказаний гаманець, використовуючи анонімність для розриву зв’язку між грошовим потоком і собою, а підозрювані відмивають кошти через мікшування монет і кросчейн-перекази. У таких справах суди визнають віртуальну валюту еквівалентом або розрахунковим засобом.
3. Злочини під "концепцією" віртуальної валюти: шахрайство під виглядом "інновацій". Такі злочини особливо підступні: злочинці прикриваються децентралізацією блокчейну, зростанням вартості віртуальної валюти, хоча насправді це не має відношення до технологічних особливостей. Віртуальна валюта тут — лише приманка для інвесторів. Наприклад, шахрайство, незаконне залучення коштів, організація та керівництво пірамідальними схемами тощо. У таких справах віртуальна валюта — це лише красиво оформлена сцена.
Насправді, сама віртуальна валюта не є абсолютним злом, а технологія блокчейн має широкі перспективи у сферах зберігання даних, транскордонних платежів тощо. Віртуальна валюта — це не лише продукт технологічних інновацій, а й точка перетину права та фінансів, яку використовують злочинці для незаконної діяльності, через що вона стала "козлом відпущення" у "чорних" і "сірих" схемах.
Насправді, багато web3-працівників, з якими спілкувалася адвокат Панг Мей Мей, ті, хто дійсно хоче вести чесний бізнес у світі web3, дуже дбайливо ставляться до репутації віртуальної валюти. Фактично, незалежно від форми злочину, пов’язаного з віртуальною валютою, основою юридичної оцінки завжди є шкідливість дії, а не властивості технології чи інструменту.
4. Поради щодо уникнення ризиків
Для звичайних трейдерів криптовалюти, прагнучи прибутку, важливо дотримуватися меж законності. Запам’ятайте практичні поради адвоката Панг Мей Мей — це ваш "оберіг":
1. Обирайте легальні платформи та використовуйте офіційні канали для торгівлі. Уникайте приватних каналів, нелегальних підпільних платформ і торгівлі в спільнотах;
2. Дотримуйтеся невеликих, особистих обсягів торгівлі. Ознайомтеся із законодавством своєї країни: у Китаї ставлення до віртуальної валюти — "можна грати особисто", але великі, комерційні операції чи надання послуг (наприклад, позабіржова торгівля, брокерські послуги) можуть вважатися незаконною підприємницькою діяльністю. Уникайте частих і великих транзакцій, щоб не потрапити під визначення "підприємницької діяльності з метою отримання прибутку". Я раджу трейдерам спочатку ознайомитися з "Положенням про валютний контроль";
3. Зберігайте всі записи про перекази та листування, щоб довести законність і особистий характер операцій. У криптосфері краще "заробляти мовчки", уникайте публічної реклами інвестицій у віртуальну валюту, залучення людей чи організації торгівлі, навіть якщо у вас гарне чуття до інвестицій;
4. Якщо ви плануєте великі інвестиції чи займатися бізнесом, пов’язаним із віртуальною валютою, радимо заздалегідь проконсультуватися з професійним юристом, оцінити законність і безпеку операцій — дотримання закону важливіше за прибуток. Перед будь-яким інноваційним бізнесом раджу чітко визначити межі законності, інакше ваша бізнес-модель може бути визнана судом як злочин.
На даний момент у материковому Китаї регулювання віртуальної валюти досить суворе, але пілотні проекти в Гонконзі дають надію на майбутнє. Епоха web3 вимагає від юристів далекоглядності, і я сподіваюся, що в майбутньому web3-працівники та web3-юристи зможуть разом зірвати "фіговий листок" із віртуальної валюти!
