Кто такая Китайская криптокоролева? Взлет, мошенничество и последствия дела Цянь Чжимин
Мало какие истории в сфере криптовалют сопоставимы по масштабу и интриге с делом «Китайской криптокоролевы». Цянь Чжимин, прозванная Китайской криптокоролевой, возглавила одну из крупнейших в мире криптомошеннических схем, введя в заблуждение более 128 000 инвесторов и отмывая миллиарды через сложные сети, охватывавшие континенты. От тщательно выстроенного образа визионера в блокчейне до драматических попыток кэшаута в Великобритании под пристальным взглядом органов по противодействию отмыванию денег, сага о Китайской криптокоролеве стала предостережением и вехой в истории международной финансовой преступности.
В этой статье рассматриваются предыстория, методы, международные попытки кэшаута и продолжающаяся юридическая битва вокруг того, как изъятые Биткоин следует возвращать китайским пострадавшим.
Кто такая Китайская криптокоролева?
Цянь Чжимин, считающаяся оригинальной Китайской криптокоролевой, громко вышла на сцену криптовалют в 2014 году как лицо компании Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Она тщательно выстраивала личный бренд как инновационной финансистки и преданной патриотки, по сообщениям, заявляя о степени PhD по математике и криптографии из Университета Цинхуа и утверждая, что жила в США, чтобы выявлять передовые технологии. Этот миф укрепил широкое доверие, особенно среди профессионалов и пенсионеров в Китае.
Известная в кругах инвесторов как «Хуахуа», Китайская криптокоролева, по слухам, работала без передышки, спала лишь по несколько часов в сутки. Она подавала свою миссию как национальную — обеспечить коллективное процветание простых китайцев и однажды передать свою компанию государству Китая. Ее харизма и обещание экстраординарной доходности сделали ее широко известной среди желающих инвестировать в блокчейн, обеспечив ей долговременную печальную известность как Китайской криптокоролевы.
Мошенничество «PhD Университета Цинхуа»: обман 128 000 китайских инвесторов
С 2014 по 2017 год Китайская криптокоролева организовала изощренную пирамиду Понци под брендом Lantian Gerui, напрямую затронув более 128 000 человек из 31 провинции и региона Китая. Компания провела десять раундов инвестиционных продуктов, добавляя достоверности модными терминами вроде Биткоина и «умной пенсии». Каждый финансовый продукт стоил от 30 000 до 60 000 юаней (RMB) (примерно 4 200–8 400 долларов США), с договорными сроками от 12 до 30 месяцев. Цянь обещала ежедневные дивиденды около 160 юаней (около 22 долларов США, за исключением выходных), заявляя о годовой доходности до 300 % — далеко опережающей любые банковские или страховые продукты.
В основе схемы была продажа майнинговых установок для Биткоина — либо для самостоятельного использования инвесторами, либо, чаще, для «доверительного управления» на якобы майнинговых фермах Lantian Gerui. На фоне роста цены Биткоина в 2013 и 2014 годах и регулярных организованных для инвесторов экскурсий по «объектам» скепсис уступал место гарантии «безрисковой» прибыли. Однако при более пристальном рассмотрении возникали вопросы: майнинговые фермы компании располагались на городских окраинах, а не в регионах с дешевой электроэнергией; меры предосторожности вроде отключения машин во время визитов и ссылок на «радиационные риски», из‑за которых посетителям выдавали маски, выглядели в основном косметическими.
Несмотря на эти тревожные сигналы, деятельность Китайской криптокоролевы продолжала расти как снежный ком. К июлю 2017 года схема вовлекла более 128 000 жертв и аккумулировала свыше 43 млрд юаней (6,1 млрд долларов США). Большинство инвесторов были в возрасте 50–75 лет, среди них — пенсионеры‑госслужащие, учителя и банковские сотрудники; многих привели доверенные друзья, родственники или коллеги. В июле 2017 года после тщательного расследования незаконного привлечения средств правоохранительными органами Тяньцзиня Lantian Gerui закрыли, а против нескольких руководителей были возбуждены дела, но сама Китайская криптокоролева исчезла до того, как ее смогли задержать.
Как Китайская криптокоролева отмывала средств�� через Великобританию: кэшаут Биткоина
После краха Lantian Gerui Китайская криптокоролева предприняла экстраординарные меры для сохранения и отмывания незаконной прибыли. Подробные материалы суда и международные публикации показали, что в июле 2017 года Цянь Чжимин конвертировала активы компании в Биткоин. Используя никнейм «Чжан Яди», она получила паспорт Сент‑Китса и Невиса, сделав обязательные инвестиции минимум на 150 000 долларов США — схема, известная тем, что дает доступ к паспорту без проживания. Она также приобрела поддельный паспорт Мьянмы на имя «Нань Инь». При поддержке сети сообщников Цянь через Лаос перебралась и в сентябре 2017 года обосновалась в Лондоне.
Прибыв в Великобританию, Китайская криптокоролева и ее помощница Вэнь Цзянь нацелились на рынок элитной недвижимости Лондона. Они предприняли громкие попытки купить объекты, включая особняк в Хэмпстеде за 23,5 млн фунтов стерлингов (около 29,8 млн долларов США), а также резиденции за 4,5 млн (5,7 млн долларов США) и 12,5 млн фунтов (15,9 млн долларов США). Однако вывести в фиат столь огромные объемы Биткоина оказалось почти невозможно даже для Китайской криптокоролевы. Жесткий режим ПОД/ФТ (AML) в Великобритании, особенно «ордер о необъяснимом богатстве» 2017 года, требовал исчерпывающей проверки от всех посредников в сделках с недвижимостью и юристов. Вэнь, действуя от имени Цянь, представила нотариально заверенные документы о дарении 3 000 Биткоинов от Цянь, однако риелторы и адвокаты отказывались продолжать без непререкаемой легитимности.
Когда их сделки с недвижимостью снова и снова блокировались из‑за вопросов к источнику средств, Цянь и Вэнь перешли к фрагментарным кэшаутам криптовалют в Европе. Они ездили в Австрию, Чехию и Швейцарию, обменивая небольшие доли Биткоина на наличные и предметы роскоши, такие как украшения. Вэнь удалось отправить депозит в 850 000 фунтов стерлингов (примерно 1,08 млн долларов США) британскому солиситору в очередной попытке купить недвижимость. Однако эти фрагментарные и кросс‑граничные транзакции быстро были помечены системами AML‑комплаенса как подозрительные.
В октябре 2018 года британские власти провели обыск в лондонской резиденции Китайской криптокоролевы, изъяв несколько ноутбуков (некоторые содержали доступ к криптокошелькам), рукописные записи с ключами, свыше 70 000 фунтов наличными (около 89 000 долларов США), USB‑носители и прочие документы. Этот эпизод подчеркнул, насколько сложно — даже для такой заметной фигуры, как Китайская криптокоролева, — перевести крупные суммы Биткоина в фиат в условиях современного финансового надзора. Современные системы комплаенса и правила ПОД/ФТ в Великобритании создают огромные препятствия, часто делая невозможным полный кэшаут даже для крупных криптомошенничеств.
Что будет с изъятыми Биткоинами: распределение среди китайских пострадавших
Самый большой челлендж для властей сейчас — распоряжение крипто‑состоянием, изъятым у Китайской криптокоролевы. В Великобритании полиция конфисковала свыше 61 000 Биткоинов — крупнейшее в истории страны изъятие цифровых активов. По состоянию на 2023 год китайским правоохранительным органам удалось напрямую вернуть для компенсаций лишь 2,8 млрд юаней (390 млн долларов США), то есть всего 6,5 % выручки схемы. Тем временем китайские пострадавшие получили возмещение менее 13 % от первоначальных инвестиций, что подчеркивает практические ограничения трансграничного возврата активов.
Сохраняется сложный юридический тупик: должны ли власти возмещать убытки исходя из цены Биткоина на момент изъятия в 2017 году (около 15 000 юаней, или 2 100 долларов США, за Биткоин) или по значительно более высокой текущей оценке (свыше 800 000 юаней, или 112 000 долларов США, за Биткоин)? Ситуацию усложняет то, что в Великобритании предлагают разделение: 50 % изъятых активов — полиции и 50 % — Министерству внутренних дел Великобритании (Home Office), тогда как уголовное право Китая предписывает возвращать жертвам всю незаконную прибыль. Международные антикоррупционные протоколы, такие как конвенция ООН, не дают конкретных указаний по распределению возвращенных цифровых активов, что делает дело Китайской криптокоролевы важным прецедентом. Большинство экспертов ожидают в итоге компромисс — компенсации жертвам по цене Биткоина 2017 года, а весь рост стоимости активов останется за британскими властями.
Заключение
Сага о Китайской криптокоролеве, Цянь Чжимин, раскрывает огромные риски, скрытые в нерегулируемых рынках криптовалют, особенно когда ими управляют личности, умеющие эксплуатировать общественное доверие. Прослеживая ее путь от тщательно созданного образа технопервопроходца до падения на стадии неудавшегося кэшаута, история Китайской криптокоролевы служит одновременно предостережением для инвесторов и вехой для глобального ПОД/ФТ. Ее дело продолжает влиять на регуляторные стандарты, международное сотрудничество и пределы возврата цифровых активов — гарантируя, что уроки Китайской криптокоролевы будут звучать по всему мировому криптосообществу.
