Redes chinesas de lavagem de dinheiro canalizam US$ 312 bilhões para cartéis e criminosos

Reguladores financeiros dos Estados Unidos revelaram que redes chinesas de lavagem de dinheiro (CMLNs) estiveram envolvidas na lavagem de aproximadamente 312 bilhões de dólares em transações suspeitas de janeiro de 2020 a dezembro de 2024, de acordo com a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do Departamento do Tesouro dos EUA. Essas redes são utilizadas principalmente por cartéis de drogas baseados no México para lavar lucros ilícitos do tráfico de drogas, incluindo operações com fentanil, bem como outros crimes como tráfico humano e fraude. A FinCEN emitiu um comunicado e uma análise de tendências financeiras para alertar as instituições financeiras sobre a escala e os métodos dessas operações, incentivando maior vigilância e aprimoramento das capacidades de detecção.

O comunicado destaca que as CMLNs frequentemente atuam como intermediárias entre cartéis de drogas e indivíduos chineses que buscam contornar as rigorosas leis de controle cambial da China. Facilitando a transferência de dólares americanos, as CMLNs permitem que os cartéis convertam lucros ilícitos de drogas em moeda utilizável, ao mesmo tempo em que ajudam cidadãos chineses a superar os limites de transferências de moeda estrangeira. Essa relação mutualística é impulsionada por restrições regulatórias tanto no México quanto na China, o que dificulta os fluxos financeiros diretos para cartéis e cidadãos chineses. A FinCEN enfatizou que o sistema financeiro dos EUA não deve ser um canal para essas redes criminosas.

Além dos lucros relacionados a drogas, as CMLNs estão envolvidas em uma série de outras atividades ilícitas. Segundo os dados analisados pela FinCEN, instituições financeiras apresentaram 1.675 relatórios de atividades suspeitas potencialmente ligados ao tráfico ou contrabando de pessoas. Houve também 43 relatórios envolvendo 766 milhões de dólares em transações conectadas a 83 centros de cuidados diurnos para adultos e idosos em Nova York. As redes também foram associadas a fraudes no setor de saúde, abuso de idosos e atividades suspeitas em jogos, ilustrando o amplo alcance de suas operações.

O setor imobiliário surgiu como um veículo significativo para a lavagem de fundos ilícitos. A FinCEN identificou 17.389 relatórios de atividades suspeitas envolvendo mais de 53,7 bilhões de dólares em transações relacionadas ao setor imobiliário. As CMLNs frequentemente utilizam “money mules” ou empresas de fachada para adquirir propriedades, que depois são usadas como investimento ou ativo para a própria rede ou para clientes chineses abastados. Essas transações costumam ser complexas e envolver terceiros, dificultando ainda mais a identificação da origem dos fundos.

Para combater essas atividades, a FinCEN delineou indicadores-chave que as instituições financeiras devem monitorar. Por exemplo, “money mules” frequentemente utilizam ocupações como “estudante”, “dona de casa” ou “aposentado” ao abrir contas, o que é inconsistente com os altos volumes de transações observados nessas contas. Esses padrões podem servir como sinais de alerta para comportamentos suspeitos. O comunicado fornece uma lista mais detalhada de indicadores para ajudar as instituições a detectar e relatar atividades das CMLNs.

Os esforços da FinCEN estão alinhados com estratégias governamentais mais amplas para desmantelar o crime transnacional, visando a infraestrutura financeira que sustenta atividades ilícitas. O comunicado e a análise de tendências financeiras visam fortalecer a colaboração entre instituições financeiras e órgãos reguladores para identificar e desmantelar essas redes. Ao fazer isso, os EUA buscam impedir a proliferação das CMLNs e reduzir seu impacto na segurança pública e na integridade financeira.