- A Cryptomus foi multada em C$177 milhões por não relatar transações suspeitas.
- A exchange violou sanções canadenses ao processar transferências ligadas ao Irã e mercados da darknet.
- A penalidade faz parte de um esforço para impor regulamentações mais rigorosas sobre cripto no Canadá.
A Cryptomus, uma exchange de criptomoedas sediada na Colúmbia Britânica, foi multada em um valor recorde de C$176,96 milhões (USD 126,2 milhões) pelo Financial Transactions and Reports Analysis Center (FINTRAC) do Canadá. Esta penalidade representa a maior multa já emitida pelo FINTRAC e é resultado direto da falha da exchange em cumprir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e sanções.
Transações Suspeitas Ligadas à Darknet e Evasão de Sanções
A multa foi motivada pela incapacidade da Cryptomus de relatar milhares de transações suspeitas. Somente em julho de 2024, a exchange não sinalizou mais de 1.000 transações suspeitas de ligação com lavagem de dinheiro e financiamento de organizações terroristas. Esses pagamentos envolveram mercados da darknet, fraudes, dinheiro de ransomware e a venda de material de abuso sexual infantil.
Além disso, a Cryptomus não divulgou a existência de mais de 7.500 transferências relacionadas ao Irã, país sob sérias sanções impostas pelo Canadá. A exchange realizou ilegalmente essas transações não relatadas entre julho e dezembro de 2024, em desacordo com a lei de sanções do Canadá. Outras falhas de conformidade mencionadas pelo FINTRAC incluíram a ausência de procedimentos eficazes de know-your-client (KYC). O órgão regulador constatou que a Cryptomus tinha uma avaliação de risco deficiente e um programa de conformidade incompleto.
Esse fato contribuiu para a falha da empresa em detectar e relatar transações de criptomoedas de alto valor acima de C$10.000. No total, 1.518 dessas transações não foram relatadas no período entre julho e dezembro de 2024. A Cryptomus não forneceu a devida monitoração exigida e nem garantiu que sua plataforma estivesse em conformidade com os requisitos AML padrão do setor. Tal negligência contribuiu para o envolvimento da exchange em atividades ilícitas associadas a jurisdições de alto risco, como Rússia e Irã.
Contatos com Mercados Cripto de Alto Risco
A atividade da Cryptomus também foi alvo de críticas devido às suas relações com a Garantex, uma exchange de criptomoedas russa que foi encerrada devido ao seu suposto envolvimento em crimes cibernéticos e lavagem de dinheiro. De janeiro de 2024 a março de 2025, segundo análise da TRM Labs, a Cryptomus negociou cerca de USD 250 milhões em criptomoedas com a Garantex.
A exchange também negociava amplamente com a Nobitex, uma plataforma cripto iraniana que também foi acusada de ajudar na evasão de sanções. Essas associações com mercados de alto risco também aumentaram as preocupações quanto ao papel da plataforma no apoio a práticas financeiras ilícitas. A penalidade aplicada à Cryptomus é uma extensão da repressão mais ampla a exchanges de cripto que não operam sob supervisão regulatória adequada no Canadá. Ela foi precedida pela imposição de multas a outras exchanges, como a KuCoin, multada em C$19,5 milhões em julho de 2024, e a Binance, multada em C$6 milhões no início deste ano.
A chefe do FINTRAC, Sarah Paquet, enfatizou que o caso contra a Cryptomus evidencia que exchanges de cripto são vulneráveis à exploração por atores criminosos, especialmente quando protocolos de conformidade não são aplicados. A penalidade também destaca as medidas crescentes que o Canadá está tomando para garantir que o setor de criptomoedas siga as mesmas práticas regulatórias das instituições financeiras convencionais.
