Australia Gumagalaw Upang Bigyan ng Malakas na Kapangyarihan ang AUSTRAC sa Crypto ATM

Australia nagplano ng bagong kapangyarihan para sa AUSTRAC ukol sa crypto ATMs. Inilahad ni Minister Tony Burke ang isang draft na batas na magbibigay sa ahensya ng kakayahang limitahan o ipagbawal ang “high-risk products,” kabilang ang crypto ATMs.

Ipinahayag niya ang mga pahayag na ito sa National Press Club noong Huwebes.

Sinabi ni Burke na hindi itutulak ng pamahalaan ang ganap na pagbabawal sa crypto ATMs. Sa halip, ang AUSTRAC ang magpapasya kung lilimitahan, ipagbabawal, o ireregulate ang crypto ATMs bilang high-risk products.

Sinabi niya na ang estruktura ay nagpapababa ng legal na panganib at nagpapabilis ng pagtugon. Binanggit ni Burke ang mga problema sa pagsubaybay sa crypto ATMs at mga iligal na daloy ng pera. Ikinumpara niya ito sa mga bank ATM.

“Hindi ko sinasabi na lahat ng gumagamit ng crypto ATM ay problema,”

aniya.

“Ngunit proporsyonal, ang nangyayari ay isang malaking problema sa isang larangan na mas mahirap naming subaybayan.”

Kasaysayan ng Pagpapatupad ng AUSTRAC sa Crypto ATMs: Mga Patakaran, Crackdown, at Limitasyon

Na-target na ng AUSTRAC ang crypto ATMs noon. Nanguna ang ahensya sa ilang crackdown sa mga makinang itinuturing nitong mas mataas ang panganib.

Nakatuon ang mga pagsisikap na iyon sa mga punto ng conversion mula cash patungong crypto at mga kakulangan sa pagsunod.

Noong Hunyo, nagpakilala ang AUSTRAC ng mga bagong operating rules at limitasyon sa transaksyon para sa crypto ATMs. Kinailangan ng mga operator na i-align ang mga proseso sa mas malinaw na thresholds. Layunin ng mga hakbang na ito na itaas ang baseline controls sa buong sektor.

Ang draft na batas ay magpapatibay ng mas malalakas na kasangkapan. Sa malinaw na awtoridad, maaaring limitahan ng AUSTRAC ang ilang paggamit ng crypto ATM. Maaari rin nitong baguhin ang mga limitasyon at data requirements kung tataas ang panganib ng money laundering.

Mga Tagapagbigay ng Crypto ATM: KYC, Kamera, at Blockchain Analytics

Sinabi ng isang tagapagsalita ng Coinflip na ang mga crypto ATM ay sumusunod na sa mahigpit na mga patakaran sa pagsunod.

Binigyang-diin nila ang Know Your Customer (KYC) gamit ang government ID bago ang anumang transaksyon. Ang prosesong ito ay nagve-verify ng user sa mismong makina.

Itinuro ng provider ang mga kamera sa crypto ATMs at mga pre-transaction check.

Gumagamit sila ng blockchain analytics upang i-screen ang aktibidad at tukuyin ang mga red flag. Nagpapakita rin ang mga makina ng real-time scam warnings upang pigilan ang panlilinlang.

“Ang mga crypto ATM ay mahalagang tulay sa pagitan ng pisikal at digital na mundo,”

sabi ng tagapagsalita. Iginiit nila na ang pamilyar na interface ay tumutulong sa mga tao na ma-access ang digital assets habang bumababa ang paggamit ng tradisyonal na ATM.

Australia bilang Crypto ATM Hub: Mabilis na Paglago at Bahagi ng Operator

Malaki ang itinaas ng bilang ng crypto ATMs sa Australia mula huling bahagi ng 2022. Mayroon na ngayong 2,008 makina ang bansa, mula sa 67 noong Agosto 2022. Tumaas ang paggamit habang nag-deploy ang mga pribadong provider sa malakihang antas.

Ang dami ng ito ay naglalagay sa Australia bilang ikatlong pinakamalaking crypto ATM hub sa buong mundo. Ang lawak na ito ay nagpapataas ng kahalagahan ng AUSTRAC oversight at monitoring ng transaksyon. Ipinaliliwanag din nito ang pokus ng draft na batas sa high-risk products.

Tatlong kumpanya ang nagpapatakbo ng higit sa kalahati ng crypto ATMs sa Australia. Ang Localcoin ay may 868 units. Ang Coinflip ay may 682. Ang Bitcoin Depot ay may 267. Ang mga bilang ay mula sa Coin ATM Radar.

Legal na Disenyo ng Draft Law: Flexible na Kapangyarihan ng AUSTRAC para sa Crypto ATMs

Sinabi ni Burke na ang pagtukoy ng espesipikong resulta para sa AUSTRAC ay maaaring magdulot ng legal na hamon.

Kaya, iniiwasan ng draft na batas ang direktang pagbabawal sa crypto ATMs. Sa halip, nagbibigay ito ng awtoridad na kumilos ukol sa “high-risk products.”

Pinapayagan ng balangkas na ito ang AUSTRAC na pumili ng tugon batay sa panganib. Maaaring limitahan ng ahensya ang ilang transaksyon sa crypto ATM.

Maaari rin nitong ipagbawal ang mga device kung maabot ang risk thresholds. Binanggit ni Burke ang kawalang-katiyakan sa hinaharap ukol sa mga bagong produkto.

Ang kapangyarihan ay umaabot din sa mga katulad na high-risk technologies lampas sa crypto ATMs. Nagbibigay ito sa AUSTRAC ng kakayahang tumugon nang hindi na kailangan ng bagong batas sa bawat pagkakataon.

Paliwanag sa Panganib: Crypto ATMs, Kahirapan sa Pagsubaybay, at Iligal na Pananalapi

Ipinapahayag ng mga awtoridad na mas mababa ang tagumpay sa pagsubaybay gamit ang crypto ATMs kumpara sa bank ATMs. Ang landas mula cash patungong crypto ay maaaring magpalito sa audit at recovery efforts. Iniuugnay ni Burke ang draft na kapangyarihan sa mga operational realities na ito.

Kinikilala niya na karamihan sa mga gumagamit ng crypto ATM ay lehitimo. Gayunpaman, sinabi niyang mas mataas at mas mahirap subaybayan ang proporsyon ng mapanganib na aktibidad. Kaya ang designation na “high-risk products” para sa crypto ATMs.

Maaaring kabilang sa toolkit ng AUSTRAC ang mas mahigpit na KYC, mas istriktong thresholds, at mga targeted na limitasyon. Layunin ng mga hakbang na ito na bawasan ang panganib ng money laundering sa crypto ATMs habang pinapanatili ang legal na access.

Pahayag ng Operator: Mga Kontrol sa Crypto ATM, User Alerts, at KYC Flow

Sinasabi ng Coinflip na kinakailangan ng crypto ATMs ang valid government ID bago gamitin. Ang hakbang na KYC na ito ay nag-uugnay ng mga transaksyon sa na-verify na pagkakakilanlan. Sinasabi ng kumpanya na ito ay naaayon sa kasalukuyang inaasahan ng AUSTRAC.

Gumagamit ang mga makina ng kamera sa cash points upang i-record ang mga session. Pinagpapares ito ng mga provider sa blockchain analytics para sa pre-transaction screening. Layunin nito na matukoy ang mga kahina-hinalang pattern bago gumalaw ang pondo.

Lumalabas ang real-time scam warnings sa mga screen ng crypto ATM. Sinasabi ng mga provider na ang mga alerto ay tumutulong sa mga mahihinang user na makita ang mga senyales ng panlilinlang. Itinuturing nila ang mga prompt bilang unang depensa sa mismong device.

Panrehiyong Pananaw: Pagbabawal ng New Zealand at Opsyonal na Kapangyarihan ng Australia

Ipinagbawal ng New Zealand ang crypto ATMs upang pigilan ang kriminal na conversion ng cash. Target ng polisiya ang panganib ng money laundering sa cash on-ramps. Ipinapakita ng hakbang na ito ang panrehiyong trend patungo sa mas mahigpit na kontrol.

Ang draft na batas ng Australia ay sumusunod sa parehong lohika ng panganib, ngunit may opsyonalidad. Maaaring limitahan o ipagbawal ng AUSTRAC ang crypto ATMs, depende sa ebidensya. Hindi mag-uutos ang pamahalaan ng blanket prohibition.

Sinabi ni Burke na kailangan ng AUSTRAC ng diskresyon para sa mga katulad na produkto na maaaring lumitaw. Pinananatiling malawak ng label na “high-risk products” ang saklaw. Ang crypto ATMs ay nananatiling kasalukuyang pokus ng saklaw na iyon.

Ano ang Susunod na Magbabago: Proseso ng AUSTRAC, Operasyon ng Crypto ATM, at Limitasyon

Kung maipapatupad, mabilis na mapapalawak ng draft na batas ang kapangyarihan ng AUSTRAC. Maaaring iakma ng ahensya ang mga patakaran para sa crypto ATMs at baguhin ang mga limitasyon sa transaksyon. Maaari rin nitong gawing pormal ang analytics at reporting standards.

Ia-align ng mga operator ng crypto ATM ang mga kontrol sa bagong balangkas. Maaaring kabilang dito ang mas mahigpit na KYC, pinahusay na monitoring, at pinong alerting. Binabanggit na ng mga provider ang mga kamera at analytics bilang pamantayan.

Pinananatili ng plano ni Burke ang desisyon sa AUSTRAC. Ang regulator ang pipili kung ireregulate, lilimitahan, o ipagbabawal ang crypto ATMs bilang “high-risk products.”