Chainlink, Swift et UBS réussissent le pilote d'une solution de fonds tokenisés pour révolutionner une industrie de 100 trillions de dollars

Chainlink a développé un nouveau système avec Swift et UBS qui permet aux banques et aux gestionnaires d'actifs de traiter les souscriptions et rachats de fonds tokenisés via la même infrastructure de messagerie qu'ils utilisent déjà.

Selon l'annonce du 30 septembre, cette solution pourrait accélérer l'adoption des actifs numériques dans l'industrie mondiale des fonds, évaluée à 100 trillions de dollars, en supprimant un obstacle technique majeur.

Pilote avec UBS Tokenize

L'initiative s'appuie sur la collaboration antérieure entre Chainlink, Swift et UBS dans le cadre du Project Guardian de la Monetary Authority of Singapore en 2024, qui a testé le règlement d'actifs tokenisés en utilisant des liquidités hors chaîne.

Dans le dernier pilote, UBS Tokenize, l'unité de tokenisation de la banque, a traité avec succès les demandes de souscription et de rachat de fonds.

Les messages envoyés au format ISO 20022 de Swift ont été acheminés via le Runtime Environment (CRE) de Chainlink, qui a ensuite déclenché des actions de smart contract onchain en utilisant le standard Digital Transfer Agent de Chainlink.

En s'appuyant sur l'infrastructure existante de Swift, les institutions n'ont pas besoin de revoir entièrement leurs systèmes d'identité ou de conservation pour interagir avec les réseaux blockchain.

Le modèle « plug-and-play » permet aux institutions d'expérimenter les fonds tokenisés sans le coût et la complexité de la construction de systèmes entièrement nouveaux.

Implications pour l'industrie des fonds

La capacité à gérer des workflows tokenisés directement depuis l'infrastructure existante pourrait transformer le secteur mondial de la gestion d'actifs, qui subit des pressions pour moderniser ses opérations et réduire ses coûts.

Selon Chainlink, utiliser Swift pour déclencher des événements onchain réduit le travail de rapprochement, améliore l'automatisation de la conformité et augmente la transparence.

Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink, a déclaré que cette collaboration démontre comment les smart contracts et les nouveaux standards techniques peuvent apporter plus d'efficacité au cycle de vie des actifs.

Parallèlement, UBS montre comment les banques peuvent utiliser la tokenisation pour améliorer les produits existants et explorer de nouveaux modèles de distribution.

La tokenisation des fonds est devenue un point d'intérêt pour les institutions financières et les régulateurs, alors que les entreprises cherchent à accélérer les règlements, à réduire les risques opérationnels et à ouvrir de nouvelles formes de flexibilité sur les marchés.

Des avancées comme l'intégration Chainlink-Swift pourraient aider à faire passer la tokenisation de pilotes isolés à une adoption plus large sur les marchés de capitaux mondiaux.

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