Qui est la Crypto Queen chinoise ? Ascension, escroquerie et conséquences de Zhimin Qian
Peu d'histoires dans la cryptomonnaie égalent l'ampleur et l'intrigue de l'affaire "Crypto Queen chinoise". Zhimin Qian, surnommée la Crypto Queen chinoise, a dirigé l'une des plus grandes fraudes crypto au monde, trompant plus de 128 000 investisseurs et blanchissant des milliards à travers des réseaux complexes couvrant plusieurs continents. De l'image qu'elle s'est forgée de visionnaire de la blockchain à ses tentatives spectaculaires d'encaissement au Royaume‑Uni sous l’œil vigilant des autorités de lutte contre le blanchiment d'argent, la saga de la Crypto Queen chinoise fait figure d'avertissement et de jalon dans la criminalité financière internationale.
Cet article examine le contexte, les méthodes, les tentatives d'encaissement à l'échelle internationale et la bataille juridique en cours sur la manière dont le Bitcoin saisi devrait être reversé aux victimes chinoises.
Qui est la Crypto Queen chinoise ?
Zhimin Qian, considérée comme la première Crypto Queen chinoise, a fait irruption sur la scène de la cryptomonnaie en 2014 comme figure de proue de Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd. Elle a soigneusement façonné une marque personnelle à la fois de financière innovante et de patriote loyale, se vantant, selon les dires, d'un doctorat en mathématiques et en cryptographie de l'Université Tsinghua et affirmant avoir passé du temps aux États‑Unis pour repérer les technologies de pointe. Ce récit a nourri une large confiance, en particulier parmi les actifs et retraités en Chine.
Connue dans les cercles d'investisseurs sous le surnom "Huahua", la Crypto Queen chinoise aurait travaillé sans relâche, ne dormant que quelques heures par nuit. Elle présentait sa mission comme nationaliste — apporter la prospérité collective aux Chinois ordinaires et, un jour, faire don de son entreprise à l'État chinois. Son charisme et la promesse de rendements exceptionnels en ont fait un nom familier parmi les aspirants investisseurs blockchain, scellant sa sinistre renommée de Crypto Queen chinoise.
L'arnaque du "doctorat de l'Université Tsinghua" : escroquant 128 000 investisseurs chinois
Entre 2014 et 2017, la Crypto Queen chinoise a orchestré un ingénieux système de Ponzi sous le nom Lantian Gerui, touchant directement plus de 128 000 personnes dans les 31 provinces et régions de Chine. L'entreprise a commercialisé dix vagues de produits d'investissement, en s'appuyant sur des mots‑clés comme Bitcoin et "retraite intelligente" pour gagner en crédibilité. Chaque produit financier était proposé entre 30 000 et 60 000 RMB (environ 4 200 à 8 400 USD), avec des durées contractuelles allant de 12 à 30 mois. Qian promettait des dividendes quotidiens d'environ 160 RMB (soit environ 22 USD, hors week‑end), revendiquant des rendements allant jusqu'à 300 % — bien supérieurs à ceux des banques ou des assureurs.
Le cœur de l'arnaque consistait à vendre des machines de minage de Bitcoin, soit pour l'usage propre des investisseurs, soit, plus souvent, pour une "gestion confiée" dans les prétendues fermes de minage de Lantian Gerui. Avec la hausse du prix du Bitcoin en 2013 et 2014, et compte tenu des visites d'investisseurs des "installations" de minage régulièrement mises en scène, le scepticisme a cédé la place à la promesse de profits "sans risque". Toutefois, un examen plus attentif a soulevé des inquiétudes : les fermes de minage de l'entreprise étaient exploitées en périphérie urbaine plutôt que dans des provinces à électricité bon marché, et des précautions comme l'arrêt des machines lors des visites et l'invocation de risques de radiations justifiant le port du masque paraissaient surtout cosmétiques.
Malgré ces signaux d'alerte, l'opération de la Crypto Queen chinoise a continué de prendre de l'ampleur. En juillet 2017, le système avait attiré plus de 128 000 victimes et accumulé plus de 43 milliards de RMB (6,1 milliards USD). La majorité des investisseurs étaient âgés de 50 à 75 ans, comprenant des fonctionnaires à la retraite, des enseignants et des employés de banque — beaucoup ayant été présentés par des amis, des proches ou des collègues de confiance. En juillet 2017, à la suite d'une enquête approfondie des forces de l'ordre de Tianjin pour levée de fonds illégale, Lantian Gerui a été fermée et plusieurs dirigeants poursuivis, mais la Crypto Queen chinoise elle‑même s'est volatilisée avant de pouvoir être appréhendée.
Comment la Crypto Queen chinoise a blanchi des fonds via le Royaume‑Uni : l'encaissement en Bitcoin
Après l'effondrement de Lantian Gerui, la Crypto Queen chinoise a pris des mesures exceptionnelles pour mettre à l'abri et blanchir ses gains illicites. Des dossiers judiciaires détaillés et des reportages internationaux ont révélé qu'en juillet 2017, Zhimin Qian a converti les actifs de l'entreprise en Bitcoin. Sous l'alias "Zhang Yadi", elle a obtenu un passeport de Saint‑Christophe‑et‑Niévès en effectuant un investissement minimum obligatoire d'au moins 150 000 USD — un dispositif connu pour permettre l'obtention d'un passeport sans condition de résidence. Elle a également acquis un faux passeport birman au nom de "Nan Yin". Aidée par un réseau de collaborateurs, Qian a voyagé via le Laos et s'est installée à Londres en septembre 2017.
À son arrivée au Royaume‑Uni, la Crypto Queen chinoise et son assistante, Wen Jian, ont ciblé le marché de l'immobilier de luxe londonien. Elles ont tenté d'acheter des propriétés très médiatisées, dont un manoir à Hampstead affiché à 23,5 M£ (environ 29,8 M USD), ainsi que des résidences à 4,5 M£ (5,7 M USD) et 12,5 M£ (15,9 M USD). Cependant, convertir de telles quantités de Bitcoin en monnaie fiduciaire ("fiat") s'est révélé presque impossible, même pour la Crypto Queen chinoise. Le régime strict de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) du Royaume‑Uni, en particulier l'« Unexplained Wealth Order » de 2017, exigeait des vérifications exhaustives de la part de tous les intermédiaires immobiliers et juridiques. Agissant au nom de Qian, Wen a produit des documents notariés affirmant que 3 000 bitcoins lui avaient été donnés par Qian, mais les agents immobiliers et les avocats ont refusé d'aller plus loin sans légitimité irréprochable.
Leurs acquisitions immobilières étant à plusieurs reprises bloquées en raison de doutes sur l'origine des fonds, Qian et Wen se sont rabattues sur des encaissements crypto fragmentés en Europe. Elles ont voyagé en Autriche, en République tchèque et en Suisse, échangeant de plus petites portions de Bitcoin contre des espèces et des produits de luxe comme des bijoux. Wen a réussi à verser un acompte de 850 000 £ (environ 1,08 M USD) à un solicitor (avocat) britannique dans une nouvelle tentative d'acheter une propriété. Cependant, ces transactions fragmentées et transfrontalières ont rapidement été signalées comme suspectes par les systèmes de conformité AML.
En octobre 2018, les autorités britanniques ont perquisitionné la résidence londonienne de la Crypto Queen chinoise, saisissant plusieurs ordinateurs portables (dont certains contenant l'accès à des portefeuilles crypto), des notes manuscrites avec des clés cruciales, plus de 70 000 £ en espèces (environ 89 000 USD), des clés USB et d'autres documents. L'incident a souligné à quel point il est difficile — même pour une personnalité aussi en vue que la Crypto Queen chinoise — de convertir de grandes quantités de Bitcoin en monnaie fiduciaire sous l'examen financier actuel. Les systèmes de conformité modernes et la réglementation de lutte contre le blanchiment d'argent au Royaume‑Uni créent d'immenses obstacles, rendant souvent impossible l'encaissement intégral, y compris dans les plus grandes fraudes crypto.
Que devient le Bitcoin saisi : distribution aux victimes chinoises
Le principal défi pour les autorités est désormais la destination de la fortune crypto saisie auprès de la Crypto Queen chinoise. Au Royaume‑Uni, la police a confisqué plus de 61 000 bitcoins, ce qui en fait la plus grande saisie d'actifs numériques jamais réalisée dans le pays. En 2023, seulement 2,8 milliards de RMB (390 M USD), soit 6,5 % du produit de l'escroquerie, avaient été récupérés directement par les forces de l'ordre chinoises pour être restitués. Entre‑temps, les victimes chinoises ont reçu des remboursements représentant moins de 13 % de leurs investissements initiaux, soulignant les limites pratiques du recouvrement d'actifs multi‑juridictionnel.
Un blocage juridique complexe persiste : les autorités doivent‑elles rembourser les victimes sur la base du prix du Bitcoin en 2017 (environ 15 000 RMB, soit 2 100 USD, par Bitcoin), ou selon la valorisation actuelle, bien plus élevée (plus de 800 000 RMB, soit 112 000 USD par Bitcoin) ? Pour compliquer encore les choses, le Royaume‑Uni propose un partage où 50 % des actifs saisis iraient à la police et 50 % au Home Office, alors que le droit pénal chinois stipule que tous les gains illégaux doivent être reversés aux victimes. Les protocoles internationaux anticorruption, comme la Convention de l'ONU, manquent de directives concrètes sur la manière de distribuer les actifs numériques récupérés, faisant de l'affaire de la Crypto Queen chinoise un précédent crucial. La plupart des experts anticipent un compromis final — restitution aux victimes selon le prix du Bitcoin de 2017, toute plus‑value étant conservée par les autorités britanniques.
Conclusion
La saga de la Crypto Queen chinoise, Zhimin Qian, met au jour les risques immenses dissimulés dans les marchés de la cryptomonnaie non réglementés, en particulier lorsqu'ils sont animés par des personnalités habiles à exploiter la confiance du public. De l'image minutieusement façonnée de pionnière de la tech à sa chute lors d'une tentative d'encaissement crypto avortée, l'histoire de la Crypto Queen chinoise est à la fois un avertissement pour les investisseurs et une étape clé pour l'application de la lutte contre le blanchiment d'argent dans le monde. Son affaire continue d'influencer les normes réglementaires, la coopération internationale et les limites du recouvrement d'actifs numériques — garantissant que les leçons de la Crypto Queen chinoise résonnent dans toute la communauté crypto mondiale.
