【英文長推】DeFAI 應用場景解讀：穩定幣收益、自動交易、數據隱私......

Chainfeeds 導讀：

就像 DeFi 在 2020 年和 2021 年創造了一批百萬富翁一樣，DeFAI 將孕育出下一波頂級項目和投資回報。

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diego

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diego：在我的使命中，最重要的一點就是把新用戶引入加密世界。因為我堅信 Web3 經濟比傳統金融（TradFi）提供了更多機會。傳統金融是封閉的、不透明的，並且給普通投資者的收益率低得可笑。而 DeFi 是透明的、開源的、由程式碼驅動的，這意味著每個人都能在相同的規則下獲取機會。然而，把新人引入 DeFi 並不容易。要教會他們如何管理助記詞、如何理解區塊鏈手續費、如何識別和執行不同的交易、如何規避騙局，這條學習曲線極其陡峭。不得不承認，DeFi 還不是適合所有人的領域，它仍是一個由早期採用者和技術愛好者主導的賽道。過去我常常通過看看美元穩定幣能拿到 10% 以上 APY 收益來吸引新人，但對方總會回答：聽起來不錯，可我不知道怎麼把美元帶上鏈，不知道怎麼用錢包，也不敢確定哪個協議不會騙我。之前我能給出的回答只是你得多學習，結果往往是勸退。但如今，DeFAI 給了我答案：通過 AI 代理處理複雜性，讓新人可以更輕鬆地進入並獲取收益。比如 Almanak 的自治流動性金庫，用戶只需用信用卡充值並存入 USDC/USDT，剩下的全由 AI 代理完成 —— 尋找最佳收益協議、自動轉移資金、動態優化收益。以前用戶要自己研究、比對、操作，現在完全交給智能代理執行，用戶得到的反而是更高收益與完全被動的體驗。AI 代理的出現，不僅在穩定幣管理方面帶來革新，也正在改變交易、研究和收益優化等多領域。首先，穩定幣收益是 DeFAI 找到的首個強產品市場契合點（PMF），因為 “美元利息” 本身就是全世界最受歡迎的金融產品之一。除了 Almanak，FungiAgents 允許用戶存入 USDC，AI 代理每天自動調倉尋找收益點，即便沒有額外激勵，平均年化收益率也超過 10%。他們計劃在 V2 中擴展到更多鏈和 dApp，從而解鎖更高回報。Giza 推出的 Arma 策略，則提供 15% 固定年化收益率，其中 8% 來自代理生成，7% 來自 $GIZA 激勵。ZyfAI 則管理超過 400 萬美元 USDC，年化收益 11%，外加治理代幣獎勵。除此之外，AI 代理正在滲透交易領域。Cod3x 正在構建氛圍交易框架，用戶可以通過提示語生成個性化的 AI 交易代理，例如設定 ETH 最大化交易者：當 ETH 下跌 5% 時買入，代理就會自動執行。Mode 網絡則將 AI 量化交易與 Layer 2 融合，提供自動化分析和交易功能。HeyAnonai 正在構建 HUD 介面，讓交易者在 Hyperliquid、GMX 等前端獲得即時鏈上流量、關鍵阻力位與資金動向。AI 的加入正在逐漸重塑鏈上交易格局。 除了穩定幣與交易，DeFAI 還在擴展到更多賽道。例如 Bankrbot 與 BrahmaFi 打造的抽象層與聊天助手，讓用戶只需輸入提示語就能完成複雜的鏈上任務。雖然這些早期產品的熱度有所下降，但它們仍扮演著降低門檻的角色。Perspective AI 也很值得一提，它提供統一訂閱入口，用戶只需支付 20 美元即可使用多種主流 AI 模型（ChatGPT、Gemini、Claude 等），並在使用過程中獲得代幣獎勵。展望未來，DeFAI 的機會類似 2020-2021 年的 DeFi 熱潮，將會誕生下一波改變遊戲規則的項目與財富效應。無論是 AI 驅動的穩定幣收益、自動交易代理，還是結合隱私保護的數據貨幣化模式，都可能成為巨大的賽道。就像 DeFi 曾創造了無數百萬富翁一樣，DeFAI 正在成為新一輪財富與應用浪潮的核心。它讓那些無法自己學習複雜 DeFi 知識的普通人，也能通過 AI 自動化工具參與進來，分享去中心化金融的紅利。可以說，DeFAI 不只是降低了門檻，更重新定義了誰能享有金融機會這一問題，把過去只屬於極客和早期投資人的機會普惠給了更廣泛的群體。【原文為英文】