Bản đồ địa lý của các vụ lừa đảo tiền mã hóa: Từ Thung lũng Silicon đến Mumbai, lừa đảo không biên giới

41% đến từ châu Á, 28% đến từ Bắc Mỹ, nhãn mác khu vực chỉ là lời nói dối.

Tác giả: Mars_DeFi

Biên dịch: Chopper, Foresight News

Trong giai đoạn đầu phát triển của tiền mã hóa, nhiều người cho rằng lừa đảo là cái giá tất yếu phải trả cho sự đổi mới, “dự án bỏ trốn” hoặc “exit scam” chỉ giới hạn ở một số ít kẻ xấu trong các góc khuất không được kiểm soát trên Internet.

Nhưng sau nhiều năm, các nhà báo điều tra độc lập như ZachXBT dần vạch trần một sự thật đáng lo ngại: lừa đảo tiền mã hóa đã toàn cầu hóa từ lâu.

Chỉ riêng trong giai đoạn từ 2022 đến 2025, ZachXBT đã ghi nhận 118 vụ lừa đảo tài chính với nhiều hình thức khác nhau, từ các vụ rug pull NFT trị giá hàng triệu đô la đến các mạng lưới rửa tiền xuyên chuỗi phức tạp. Báo cáo điều tra của anh đã phơi bày những kẻ lừa đảo ở khắp các châu lục: từ các dự án Memecoin được các KOL ở Silicon Valley hậu thuẫn, đến các băng nhóm lừa đảo trên Telegram ở Mumbai, cũng như các nhóm thao túng giá ở Istanbul.

Tính nhất quán mà dữ liệu thể hiện thật đáng kinh ngạc: không một quốc gia hay khu vực nào có thể miễn nhiễm với những kẻ lừa đảo.

Hiểu lầm về kẻ lừa đảo theo khu vực

Tính năng hiển thị vị trí địa lý mới được bổ sung gần đây trên nền tảng xã hội X, vốn nhằm tăng tính minh bạch, lại gây ra các cuộc tranh luận liên quan đến tâm lý bài ngoại.

Nhiều người dùng bắt đầu tấn công người khác dựa trên quốc gia gốc của tài khoản, đặc biệt là các tài khoản liên quan đến Ấn Độ, Nigeria và Nga, gán cho toàn bộ người dân các quốc gia này nhãn “lừa đảo”.

Nhưng điều tra của ZachXBT lại kể một câu chuyện hoàn toàn khác. Sau đây là tóm tắt ngắn gọn dữ liệu điều tra của ZachXBT trong ba năm qua:

Trong 118 vụ lừa đảo đã được xác minh:

• Khoảng 41% xuất phát từ châu Á (Ấn Độ, Trung Quốc, Đông Nam Á)
• Khoảng 28% xuất phát từ Bắc Mỹ
• Khoảng 15% xuất phát từ châu Âu
• Khoảng 10% liên quan đến châu Phi
• Khoảng 6% không thể truy vết do sử dụng mixer hoặc privacy coin, danh tính ẩn danh

Phân bố khu vực của những kẻ lừa đảo trong 118 báo cáo này cũng rất đáng chú ý:

Phân bố khu vực của những kẻ lừa đảo tiền mã hóa do ZachXBT xác định

Dữ liệu không cho thấy vấn đề tập trung ở một khu vực nào, mà là sự thiếu hụt đạo đức tồn tại trên phạm vi toàn cầu.

Dữ liệu trên đã phơi bày một sự thật then chốt thường bị bỏ qua trong các cuộc thảo luận trực tuyến: mặc dù người châu Phi (đặc biệt là người Nigeria) thường xuyên và bất công bị gán mác lừa đảo tiền mã hóa, nhưng thực tế lại hoàn toàn ngược lại.

Điều này cho thấy, lừa đảo tiền mã hóa không bị giới hạn ở một khu vực nào, mà là vấn đề toàn cầu vượt qua biên giới, ngôn ngữ và văn hóa.

Nhìn nhận lừa đảo tiền mã hóa từ góc độ vĩ mô

1) Các quốc gia có số tiền bị đánh cắp trung bình trên mỗi nạn nhân cao nhất từ tháng 1/2025 đến tháng 6/2025

Đối với những ai mù quáng chỉ trích Nigeria hoặc Ấn Độ, biểu đồ đầu tiên này đủ khiến họ phải bất ngờ. 10 quốc gia có số tiền trung bình bị đánh cắp trên mỗi nạn nhân cao nhất là:

• UAE —— khoảng 78,000 USD
• Mỹ —— khoảng 77,000 USD
• Chile —— khoảng 52,000 USD
• Ấn Độ —— khoảng 51,000 USD
• Lithuania —— khoảng 38,000 USD
• Nhật Bản —— khoảng 26,000 USD
• Iran —— khoảng 25,000 USD
• Israel —— khoảng 12,000 USD
• Na Uy —— khoảng 12,000 USD
• Đức —— khoảng 11,000 USD

Bạn có nhận ra không? Nigeria hoàn toàn không có trong danh sách này, trong khi UAE, Mỹ, nhiều quốc gia châu Âu và châu Á lại xuất hiện nổi bật.

Nếu những định kiến kia là đúng, vị trí đầu bảng lẽ ra phải thuộc về Nigeria hoặc Ấn Độ, nhưng thực tế không phải vậy.

2) Bản đồ các ví bị lừa đảo trên toàn cầu (2022-2025)

Khi mở rộng góc nhìn ra tổng số nạn nhân toàn cầu, phân bố địa lý càng trở nên rõ ràng hơn. Nạn nhân xuất hiện ở khắp Bắc Mỹ, Nam Mỹ, châu Âu, Trung Đông và Bắc Phi cũng như châu Á.

Các khu vực có số lượng nạn nhân nhiều gồm: Tây Âu và Đông Âu, Bắc Mỹ, một số khu vực châu Á, Trung Đông và Bắc Phi.

Vậy còn châu Phi? So với châu Âu, châu Mỹ và châu Á, tổng số ví bị lừa đảo ở châu Phi ít hơn nhiều. Đây không phải là nhận định chủ quan của tôi, mà là sự thật khách quan thể hiện trên bản đồ.

3) Các khu vực có tốc độ tăng trưởng nạn nhân lừa đảo tiền mã hóa nhanh nhất (so sánh năm 2024 - 2025)

Biểu đồ thứ ba cho thấy các khu vực có tốc độ tăng trưởng nạn nhân lừa đảo nhanh nhất, tỷ lệ tăng trưởng theo khu vực như sau:

• Đông Âu —— khoảng 380%
• Trung Đông và Bắc Phi —— khoảng 300%
• Trung Á / Nam Á và Châu Đại Dương —— khoảng 270%
• Bắc Mỹ —— khoảng 230%
• Mỹ Latinh —— khoảng 200%
• Khu vực châu Á - Thái Bình Dương —— khoảng 140%
• Châu Âu (tổng thể) —— khoảng 120%
• Châu Phi hạ Sahara —— khoảng 100%

Một lần nữa, tỷ lệ tăng trưởng của châu Phi đứng cuối bảng. Đồng thời:

• Châu Âu và Trung Đông & Bắc Phi dẫn đầu toàn cầu về tăng trưởng nạn nhân
• Bắc Mỹ và Mỹ Latinh theo sát phía sau
• Khu vực châu Á - Thái Bình Dương và khu vực có Ấn Độ ở mức trung bình
• Châu Phi là khu vực bị ảnh hưởng ít nhất trong toàn bộ dữ liệu

Nếu Nigeria là trung tâm lừa đảo toàn cầu, châu Phi sẽ không bao giờ đứng cuối bảng xếp hạng này.

Sự thật là: lừa đảo tiền mã hóa không phải là vấn đề của Nigeria hay Ấn Độ, mà là vấn đề toàn cầu.

Dữ liệu đã hoàn toàn phá vỡ các định kiến:

• Quốc gia có số tiền bị đánh cắp trên mỗi nạn nhân cao nhất không phải là các nước châu Phi hay Ấn Độ
• Khu vực có tốc độ tăng trưởng lừa đảo nhanh nhất không phải là châu Phi hay khu vực có Ấn Độ
• Tỷ lệ tăng trưởng nạn nhân ở châu Phi là thấp nhất

Vậy tại sao người Nigeria và người Ấn Độ lại bị gán nhãn “lừa đảo” một cách bất công? Bởi vì con người thường đánh giá dựa trên cảm xúc thay vì bằng chứng; chỉ cần một vụ lừa đảo lan truyền ở một khu vực, nó sẽ trở thành nhãn mác cho 200 triệu người, định kiến trên mạng lan nhanh hơn sự thật rất nhiều.

Theo dữ liệu:

• Nigeria không phải là một trong những quốc gia có thiệt hại lớn.
• Số lượng nạn nhân lừa đảo ở châu Phi tăng thấp nhất.
• Số liệu thống kê ở châu Âu và Bắc Mỹ còn tệ hơn.
• UAE và các khu vực châu Á như Ấn Độ phải đối mặt với các vụ trộm cắp giá trị rất cao.

Nếu một khu vực có nhiều kẻ lừa đảo nhất, thì tình trạng nạn nhân ở khu vực đó cũng sẽ rất nghiêm trọng (kẻ lừa đảo thường hoạt động ở nơi chúng quen thuộc). Nhưng châu Phi và Ấn Độ hoàn toàn không thể hiện mô hình này.

Nếu người Nigeria và người Ấn Độ cũng đánh đồng như những người khác, họ hoàn toàn có thể chỉ trích châu Âu, Mỹ, Nam Mỹ, Trung Đông và Bắc Phi.

Nhưng họ không làm vậy, bởi những người có trách nhiệm đều hiểu: kẻ lừa đảo ở khắp mọi nơi —— tồn tại ở mọi chủng tộc, mọi khu vực, mọi quốc gia; nạn nhân lừa đảo cũng có mặt trên toàn cầu; không một nhóm người nào nên bị gán nhãn chỉ vì hành động của một số ít tội phạm.

Bài đăng gần đây của @TheQuartering chỉ trích “kẻ lừa đảo Ấn Độ” (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375) đã cho thấy rõ tâm lý bài ngoại lợi dụng nỗi đau thực sự của mọi người như thế nào. Việc mô tả cả một quốc gia hay cộng đồng là tội phạm chỉ càng làm tăng thêm tổn thương.

Điều tra của ZachXBT cũng phơi bày các hành vi lừa đảo của các YouTuber Mỹ, nhà phát triển DeFi châu Âu và các nhóm marketing châu Á. Lừa đảo tiền mã hóa không bị quyết định bởi quốc tịch, mà là kết quả của sự ẩn danh không kiểm soát, lòng tham và sự thờ ơ của cơ quan quản lý.

Chúng ta có thể làm tốt hơn như thế nào?

Để tiền mã hóa trưởng thành, không chỉ cần có quy định mà còn cần tái thiết đạo đức ở cấp độ tập thể. Cụ thể có thể bắt đầu từ các khía cạnh sau:

• Thay thế định kiến quốc tịch bằng sự minh bạch: yêu cầu nhà sáng lập dự án kiểm toán công khai, hoàn thành KYC và công bố thông tin on-chain thay vì phán xét dựa trên quốc tịch.
• Ủng hộ báo chí điều tra: những người điều tra như ZachXBT và các cộng đồng thám tử nhỏ đã giúp ngăn chặn hàng triệu USD thiệt hại tiềm ẩn. Chúng ta nên lan tỏa thành quả của họ thay vì tiếng ồn chủ nghĩa dân tộc.
• Luôn cảnh giác: coi mọi dự án là lừa đảo tiềm năng cho đến khi chứng minh được độ tin cậy.
• Báo cáo thay vì chế giễu: khi phát hiện tài khoản đáng ngờ, hãy sử dụng các kênh xác minh hoặc tài nguyên báo cáo thay vì lan truyền thù hận.

Tóm tắt

Tiền mã hóa ra đời từ lý tưởng phi tập trung và tự do, nhưng khi thiếu cơ chế trách nhiệm, những lý tưởng này đã bị bóp méo thành công cụ bóc lột toàn cầu. Mỗi khu vực đều có kẻ lừa đảo, mỗi khu vực cũng đều có nạn nhân. Hãy chấm dứt “tâm lý bài ngoại on-chain”.