Australia lên kế hoạch trao quyền mới cho AUSTRAC đối với các máy ATM crypto. Bộ trưởng Tony Burke đã trình bày dự thảo luật cho phép cơ quan này hạn chế hoặc cấm các “sản phẩm có rủi ro cao”, bao gồm cả máy ATM crypto.
Ông đã phát biểu tại Câu lạc bộ Báo chí Quốc gia vào thứ Năm.
Burke cho biết chính phủ sẽ không thúc đẩy lệnh cấm hoàn toàn đối với máy ATM crypto. Thay vào đó, AUSTRAC sẽ quyết định liệu có nên hạn chế, cấm hoặc điều chỉnh máy ATM crypto như các sản phẩm có rủi ro cao hay không.
Ông cho biết cấu trúc này giúp giảm rủi ro pháp lý và cho phép phản ứng nhanh hơn. Burke đã đề cập đến các vấn đề truy vết với máy ATM crypto và các luồng tiền bất hợp pháp. Ông so sánh chúng với máy ATM ngân hàng.
“Tôi không giả vờ rằng tất cả mọi người sử dụng máy ATM crypto đều là vấn đề,”
ông nói.
“Nhưng tỷ lệ vấn đề đang xảy ra là đáng kể trong một lĩnh vực mà chúng tôi khó truy vết hơn nhiều.”
Lịch sử thực thi của AUSTRAC đối với máy ATM crypto: Quy tắc, trấn áp và giới hạn
AUSTRAC đã từng nhắm mục tiêu vào các máy ATM crypto trước đây. Cơ quan này đã dẫn đầu nhiều đợt trấn áp các máy mà họ coi là có rủi ro cao hơn.
Những nỗ lực đó tập trung vào các điểm chuyển đổi tiền mặt sang crypto và các lỗ hổng tuân thủ.
Vào tháng 6, AUSTRAC đã giới thiệu các quy tắc vận hành mới và giới hạn giao dịch cho máy ATM crypto. Các nhà vận hành phải điều chỉnh quy trình với các ngưỡng rõ ràng hơn. Những bước này nhằm nâng cao kiểm soát cơ bản trên toàn ngành.
Dự thảo luật sẽ chính thức hóa các công cụ mạnh mẽ hơn. Với thẩm quyền rõ ràng, AUSTRAC có thể hạn chế một số trường hợp sử dụng máy ATM crypto. Cơ quan này cũng có thể điều chỉnh giới hạn và yêu cầu dữ liệu nếu rủi ro rửa tiền tăng lên.
Nhà cung cấp máy ATM crypto: KYC, camera và phân tích blockchain
Một phát ngôn viên của Coinflip cho biết các máy ATM crypto đã tuân thủ các quy tắc nghiêm ngặt.
Họ nhấn mạnh quy trình Know Your Customer (KYC) với giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp trước bất kỳ giao dịch nào. Quy trình này xác minh người dùng tại máy.
Nhà cung cấp cũng chỉ ra các camera tại máy ATM crypto và kiểm tra trước giao dịch.
Họ sử dụng phân tích blockchain để sàng lọc hoạt động và phát hiện các dấu hiệu cảnh báo. Các máy cũng hiển thị cảnh báo lừa đảo theo thời gian thực để ngăn chặn gian lận.
“Máy ATM crypto là cầu nối quan trọng giữa thế giới vật lý và kỹ thuật số,”
phát ngôn viên cho biết. Họ lập luận rằng giao diện quen thuộc giúp mọi người tiếp cận tài sản số khi các máy ATM truyền thống giảm dần.
Australia như một trung tâm ATM crypto: Tăng trưởng nhanh và thị phần nhà vận hành
Australia đã mở rộng số lượng máy ATM crypto mạnh mẽ kể từ cuối năm 2022. Quốc gia này có 2.008 máy, tăng từ 67 vào tháng 8 năm 2022. Việc áp dụng tăng lên khi các nhà cung cấp tư nhân triển khai quy mô lớn.
Khối lượng này đưa Australia trở thành trung tâm ATM crypto lớn thứ ba trên thế giới. Quy mô này làm tăng tầm quan trọng của việc giám sát và theo dõi giao dịch của AUSTRAC. Nó cũng giải thích lý do dự thảo luật tập trung vào các sản phẩm có rủi ro cao.
Ba công ty vận hành hơn một nửa số máy ATM crypto tại Australia. Localcoin vận hành 868 máy. Coinflip vận hành 682 máy. Bitcoin Depot có 267 máy. Các số liệu này đến từ Coin ATM Radar.
Thiết kế pháp lý của dự thảo luật: Quyền lực linh hoạt của AUSTRAC đối với máy ATM crypto
Burke cho biết việc quy định một kết quả cụ thể cho AUSTRAC có thể dẫn đến thách thức pháp lý.
Do đó, dự thảo luật tránh chỉ đạo cấm máy ATM crypto. Thay vào đó, nó cung cấp thẩm quyền để hành động đối với “sản phẩm có rủi ro cao”.
Khuôn khổ này cho phép AUSTRAC lựa chọn phản ứng dựa trên rủi ro. Cơ quan này có thể hạn chế một số giao dịch máy ATM crypto.
Nó cũng có thể cấm thiết bị nếu ngưỡng rủi ro được đáp ứng. Burke lưu ý sự không chắc chắn trong tương lai về các sản phẩm mới.
Quyền lực này mở rộng đến các công nghệ có rủi ro cao tương tự ngoài máy ATM crypto. Điều đó giúp AUSTRAC có không gian phản ứng mà không cần luật mới mỗi lần.
Lý do rủi ro: Máy ATM crypto, khó khăn trong truy vết và tài chính bất hợp pháp
Các cơ quan chức năng báo cáo tỷ lệ truy vết thành công với máy ATM crypto thấp hơn so với máy ATM ngân hàng. Đường đi từ tiền mặt sang crypto có thể làm phức tạp kiểm toán và nỗ lực thu hồi. Burke liên kết quyền lực dự thảo với những thực tế vận hành này.
Ông thừa nhận phần lớn người dùng máy ATM crypto là hợp pháp. Tuy nhiên, ông cho biết tỷ lệ hoạt động rủi ro cao hơn và khó theo dõi hơn. Do đó, máy ATM crypto được gắn nhãn “sản phẩm có rủi ro cao”.
Bộ công cụ của AUSTRAC có thể bao gồm KYC chặt chẽ hơn, ngưỡng nghiêm ngặt hơn và các hạn chế nhắm mục tiêu. Những biện pháp này nhằm giảm rủi ro rửa tiền tại máy ATM crypto trong khi vẫn duy trì quyền truy cập hợp pháp.
Khẳng định của nhà vận hành: Kiểm soát máy ATM crypto, cảnh báo người dùng và quy trình KYC
Coinflip cho biết máy ATM crypto yêu cầu giấy tờ tùy thân hợp lệ do chính phủ cấp trước khi sử dụng. Bước KYC này liên kết giao dịch với danh tính đã xác minh. Công ty cho biết điều này phù hợp với kỳ vọng hiện tại của AUSTRAC.
Các máy sử dụng camera tại điểm giao dịch tiền mặt để ghi lại phiên làm việc. Các nhà cung cấp kết hợp điều này với phân tích blockchain để sàng lọc trước giao dịch. Mục tiêu là phát hiện các mẫu đáng ngờ trước khi tiền được chuyển đi.
Cảnh báo lừa đảo theo thời gian thực xuất hiện trên màn hình máy ATM crypto. Các nhà cung cấp cho biết cảnh báo giúp người dùng dễ bị tổn thương phát hiện dấu hiệu gian lận. Họ coi các cảnh báo này là tuyến phòng thủ đầu tiên tại thiết bị.
Góc nhìn khu vực: Lệnh cấm của New Zealand và quyền tùy chọn của Australia
New Zealand đã cấm máy ATM crypto để hạn chế chuyển đổi tiền mặt tội phạm. Chính sách này nhắm vào rủi ro rửa tiền tại các điểm nạp tiền mặt. Động thái này cho thấy xu hướng khu vực hướng tới kiểm soát chặt chẽ hơn.
Dự thảo luật của Australia tuân theo logic rủi ro tương tự, nhưng có tính tùy chọn. AUSTRAC có thể hạn chế hoặc cấm máy ATM crypto, tùy thuộc vào bằng chứng. Chính phủ sẽ không bắt buộc cấm hoàn toàn.
Burke cho biết AUSTRAC cần quyền linh hoạt cho các sản phẩm tương tự có thể xuất hiện. Nhãn “sản phẩm có rủi ro cao” giữ cho phạm vi rộng. Máy ATM crypto vẫn là trọng tâm hiện tại của phạm vi này.
Điều gì sẽ thay đổi tiếp theo: Quy trình của AUSTRAC, hoạt động máy ATM crypto và giới hạn
Nếu được thông qua, dự thảo luật sẽ mở rộng quyền lực của AUSTRAC một cách nhanh chóng. Cơ quan này có thể điều chỉnh quy tắc cho máy ATM crypto và điều chỉnh giới hạn giao dịch. Nó cũng có thể chính thức hóa các tiêu chuẩn phân tích và báo cáo.
Các nhà vận hành máy ATM crypto sẽ điều chỉnh kiểm soát theo khuôn khổ mới. Điều này có thể bao gồm KYC chặt chẽ hơn, giám sát nâng cao và cảnh báo được tinh chỉnh. Các nhà cung cấp đã đề cập đến camera và phân tích như tiêu chuẩn.
Kế hoạch của Burke giữ quyền quyết định cho AUSTRAC. Cơ quan quản lý sẽ lựa chọn liệu có nên điều chỉnh, hạn chế hoặc cấm máy ATM crypto như “sản phẩm có rủi ro cao” hay không.

Editor at Kriptoworld
Tatevik Avetisyan là biên tập viên tại Kriptoworld, chuyên đưa tin về các xu hướng crypto mới nổi, đổi mới blockchain và phát triển altcoin. Cô đam mê việc giải thích những câu chuyện phức tạp cho khán giả toàn cầu và làm cho tài chính số trở nên dễ tiếp cận hơn.
📅 Published: August 4, 2025 • 🔄 Last updated: August 4, 2025