Tác giả: Luật sư Pang Meimei
"Thực ra, rất nhiều người làm việc trong lĩnh vực web3 mà luật sư Pang Meimei từng tiếp xúc, những “người web3” thực sự muốn kinh doanh nghiêm túc trong thế giới web3, đều rất chú trọng đến việc bảo vệ danh tiếng của tiền mã hóa. Trên thực tế, bất kể là loại tội phạm tiền mã hóa nào, cốt lõi của việc đánh giá pháp lý luôn là mức độ nguy hại của hành vi, chứ không phải thuộc tính của công nghệ hay công cụ."
Từ trước đến nay, ngành công nghiệp tiền mã hóa luôn được ví như một khu rừng đen tối, vừa phải phòng ngừa các mối đe dọa an ninh trên chuỗi, vừa phải cảnh giác với lưỡi gươm pháp luật ngoài đời thực. Cũng là chuyển tiền usdt để đổi ngoại tệ, có người giúp bạn bè xoay vòng nhận được “ân tình”, nhưng cũng có người lại bị kết án “kinh doanh phi pháp”.
1. Tín hiệu giám sát đằng sau việc nâng cấp thẩm quyền xét xử một vụ án tiền mã hóa tại Tứ Xuyên
Trong các trường hợp điển hình về nâng cấp thẩm quyền xét xử năm 2024 do Tòa án Nhân dân Tối cao công bố ngày 29/7/2025, [Trường hợp 200] vụ án tội kinh doanh phi pháp của Wan Mouyuan và những người khác có thể nói là một vụ điển hình, có tính chỉ đạo rộng rãi. Ban đầu vụ án này do Tòa án Nhân dân huyện Muchuan, tỉnh Tứ Xuyên thụ lý, tòa án cho rằng vụ án liên quan đến việc xác định tính chất hành vi mua bán ngoại tệ thông qua tiền mã hóa, do nhận thức về tính hợp pháp của tiền mã hóa ở các khu vực khác nhau còn khác biệt, và trong thực tiễn cũng có nhiều quan điểm khác nhau về tính chất hành vi này, vì vậy đã đề nghị Tòa án Nhân dân trung cấp thành phố Leshan, tỉnh Tứ Xuyên nâng cấp thẩm quyền xét xử.
Luật sư Pang Meimei sau khi tra cứu các dữ liệu liên quan phát hiện, từ năm 2023 đến nay, hơn 30% các vụ án tội phạm ngoại hối liên quan đến tiền mã hóa đã áp dụng việc nâng cấp hoặc chỉ định thẩm quyền xét xử, điều này có nghĩa là loại vụ án này đã trở thành lĩnh vực tội phạm tài chính mới được các cơ quan tư pháp chú trọng giám sát, tòa án cũng thông qua vụ án này để làm rõ quy tắc xét xử đối với loại vụ án này. Đối với các vụ án cố ý sử dụng tiền mã hóa để né tránh quản lý ngoại hối quốc gia, tòa án nhân dân sẽ điều tra kỹ lưỡng, vạch trần “tấm màn” giao dịch tiền mã hóa, làm rõ bản chất vụ án, nghiêm trị mọi hành vi phạm tội ngoại hối trái phép. Cuối cùng, tòa án xác định Wan Mouyuan và những người khác đã giao dịch ngoại tệ theo phương thức “Nhân dân tệ—USDT—Đô la Mỹ”, kết án chủ mưu 13 năm 6 tháng tù giam về tội kinh doanh phi pháp.
2. Phân tích pháp lý: Đổi ngoại tệ bằng USDT sao lại thành tội kinh doanh phi pháp?
Nhiều người sẽ nói “Tôi cũng từng giúp bạn bè đổi ngoại tệ, sao lại thành tội kinh doanh phi pháp?”
Điều này cần bắt đầu từ mô hình thao tác, cốt lõi hoạt động của nhóm Wan Mouyuan là: khách hàng trong nước chuyển Nhân dân tệ vào tài khoản chỉ định, nhóm này ở nước ngoài sẽ đổi lượng USDT tương ứng thành đô la Mỹ chuyển vào tài khoản nước ngoài của khách hàng, tức là thực hiện chuỗi thao tác ba bước “Nhân dân tệ trong nước - USDT ở nước ngoài - tiền tệ mục tiêu”, trong đó USDT đóng vai trò là “bộ chuyển đổi tiền tệ”.
Viện kiểm sát tối cao trong các trường hợp điển hình năm 2023 đã đặc biệt chỉ ra, sử dụng tiền mã hóa làm trung gian để thực hiện chuyển đổi giữa Nhân dân tệ và ngoại tệ, về bản chất là hành vi mua bán ngoại tệ trái phép nhằm né tránh quản lý ngoại hối, dù không tiếp xúc trực tiếp với ngoại tệ vẫn có thể bị kết tội, trong thực tiễn gọi là “đổi ngoại tệ kiểu đối ứng”, nói một cách đơn giản là toàn bộ quy trình tạo thành một vòng khép kín “Nhân dân tệ vào, đô la Mỹ ra”.
Chủ mưu trong vụ án này bị kết án 13 năm 6 tháng tù giam, mức án này thuộc loại nặng trong các vụ án cùng loại. Trong thực tiễn, cũng là đổi ngoại tệ phi pháp, các vụ án đổi ngoại tệ bằng tiền mã hóa thường bị phạt nặng hơn so với các vụ án đổi ngoại tệ qua ngân hàng ngầm truyền thống, ngoài các tiêu chuẩn định khung hình phạt rõ ràng của pháp luật, cơ quan tư pháp khi lượng hình còn cân nhắc đến tính ẩn giấu và mức độ nguy hại của phương thức phạm tội. Bởi vì tính ẩn danh, tiện lợi, xuyên biên giới của tiền mã hóa khiến việc truy vết dòng tiền trở nên khó khăn gấp bội, mức độ nguy hại của các vụ án liên quan đến tiền mã hóa tự nhiên cũng bị khuếch đại, nên án phạt cũng nặng hơn.
3.Các hình thức tội phạm liên quan đến tiền mã hóa chủ yếu là gì?
Đặc điểm phi tập trung và ẩn danh của tiền mã hóa vừa mang lại ý tưởng phát triển cho kinh tế số, trong những năm gần đây cũng bị các đối tượng phạm tội coi là “nơi trú ẩn tự nhiên”. Dựa vào vai trò khác nhau của tiền mã hóa trong các hoạt động phạm tội, luật sư Pang Meimei chia thành các loại sau:
1. Tội phạm lấy tiền mã hóa làm đối tượng: Nhắm trực tiếp vào tài sản số. Mục tiêu cốt lõi của tội phạm là chiếm đoạt trái phép tiền mã hóa, về bản chất không khác gì với hành vi trộm cắp, cướp đoạt tài sản truyền thống, chỉ là đối tượng phạm tội chuyển từ tài sản hữu hình sang tài sản số. Các tội danh điển hình tập trung vào tội cướp, trộm cắp và tội truy cập trái phép dữ liệu hệ thống thông tin máy tính. Ví dụ trong vụ án (2021) Hu 02 Hình Chung 197, bị cáo đã sử dụng kỹ thuật để thay đổi tài khoản nhận tiền và thông tin liên lạc, chuyển bitcoin dưới tên người khác sang tài khoản do mình kiểm soát và rút tiền mặt. Hành vi này vừa phù hợp với cấu thành tội trộm cắp “vì mục đích chiếm đoạt trái phép, bí mật lấy tài sản của người khác”, vừa đồng thời vi phạm tội truy cập trái phép dữ liệu hệ thống thông tin máy tính, tòa án cuối cùng chọn tội nặng hơn là tội trộm cắp để kết tội và lượng hình, cho thấy thuộc tính tài sản của tiền mã hóa đã trở thành nhận thức chung trong giới tư pháp.
2. Tội phạm sử dụng tiền mã hóa làm công cụ hoặc phương tiện: Lợi dụng đặc tính để thực hiện mục đích phi pháp. Trong các vụ án này, tiền mã hóa không còn là mục tiêu mà được dùng làm “trung gian” chuyển tiền để né tránh giám sát, với tư cách là công cụ, đặc tính khó truy vết khiến nó trở thành mắt xích then chốt trong chuỗi sản xuất đen xám, như tội tổ chức đánh bạc, tội che giấu, tội hỗ trợ. Lấy tội tổ chức đánh bạc làm ví dụ, các sòng bạc xuyên biên giới yêu cầu người chơi trong nước đổi tiền đánh bạc thành tiền mã hóa rồi chuyển vào ví chỉ định, lợi dụng tính ẩn danh của tiền mã hóa để cắt đứt liên hệ giữa dòng tiền và bản thân, nghi phạm sử dụng phương thức trộn coin, chuyển liên chuỗi để rửa tiền bẩn. Trong các vụ án này, cơ quan tư pháp coi tiền mã hóa là một loại vật ngang giá hoặc phương thức thanh toán.
3. Tội phạm lấy “khái niệm” tiền mã hóa: Lợi dụng danh nghĩa “đổi mới” để lừa đảo. Loại tội phạm này có tính đánh lừa cao nhất, các đối tượng phạm tội thường lấy danh nghĩa blockchain phi tập trung, tiền mã hóa tăng giá, nhưng thực chất không liên quan gì đến đặc tính công nghệ của tiền mã hóa. Chỉ đơn giản là lấy tiền mã hóa làm chiêu trò thu hút nhà đầu tư. Như tội lừa đảo, tội huy động vốn trái phép hoặc tội tổ chức, cầm đầu hoạt động đa cấp. Trong các vụ án này, tiền mã hóa giống như một sân khấu được đóng gói đẹp mắt.
Thực ra tiền mã hóa bản thân nó không phải là “quái vật”, công nghệ blockchain phía sau nó có tiềm năng ứng dụng rộng lớn trong các lĩnh vực như lưu trữ dữ liệu, thanh toán xuyên biên giới. Tiền mã hóa không chỉ là sản phẩm của đổi mới công nghệ, mà còn là điểm giao thoa giữa pháp luật và tài chính, chỉ là bị các đối tượng phạm tội lợi dụng để thực hiện hành vi phạm pháp, khiến tiền mã hóa trở thành “vật chịu tội” của thế giới đen xám.
Thực ra, rất nhiều người làm việc trong lĩnh vực web3 mà luật sư Pang Meimei từng tiếp xúc, những “người web3” thực sự muốn kinh doanh nghiêm túc trong thế giới web3, đều rất chú trọng đến việc bảo vệ danh tiếng của tiền mã hóa. Trên thực tế, bất kể là loại tội phạm tiền mã hóa nào, cốt lõi của việc đánh giá pháp lý luôn là mức độ nguy hại của hành vi, chứ không phải thuộc tính của công nghệ hay công cụ.
4. Hướng dẫn tránh rủi ro
Đối với các nhà đầu tư tiền mã hóa thông thường, theo đuổi lợi nhuận đồng thời phải giữ vững ranh giới tuân thủ pháp luật, hãy ghi nhớ các lời khuyên thực tế của luật sư Pang Meimei, đây là “bùa hộ mệnh” của bạn:
1. Lựa chọn nền tảng hợp pháp, sử dụng kênh giao dịch hợp pháp. Tránh sử dụng các kênh cá nhân hoặc nền tảng giao dịch ngầm, giao dịch qua cộng đồng chưa được cấp phép;
2. Duy trì giao dịch quy mô nhỏ, mang tính cá nhân. Hiểu rõ luật pháp của quốc gia nơi bạn sinh sống, ở Trung Quốc đại lục thái độ đối với tiền mã hóa là “cá nhân có thể chơi tự do”, nhưng giao dịch quy mô lớn, mang tính thương mại hoặc cung cấp các dịch vụ liên quan (như giao dịch OTC, môi giới) có thể bị coi là kinh doanh phi pháp. Tránh giao dịch thường xuyên, số tiền lớn để không bị coi là hành vi kinh doanh “vì mục đích lợi nhuận”, tôi khuyên các nhà đầu tư nên học trước “Quy định quản lý ngoại hối”;
3. Lưu giữ tất cả các ghi chép chuyển khoản, ghi chép trò chuyện để chứng minh tính hợp pháp và cá nhân của giao dịch, thế giới tiền mã hóa chỉ phù hợp với “kiếm tiền trong im lặng”, tránh công khai quảng bá đầu tư tiền mã hóa, lôi kéo người khác hoặc tổ chức các hoạt động giao dịch dù bạn có con mắt đầu tư tốt đến đâu;
4. Nếu bạn dự định đầu tư số tiền lớn hoặc kinh doanh liên quan đến tiền mã hóa, nên tham khảo ý kiến luật sư chuyên nghiệp trước, đánh giá tính hợp pháp và an toàn của giao dịch, tuân thủ pháp luật quan trọng hơn lợi nhuận. Trước khi làm bất kỳ hoạt động đổi mới nào, nên làm rõ ranh giới tuân thủ, nếu không mô hình kinh doanh bạn cho là hợp pháp có thể bị tòa án coi là cấu thành tội phạm.
Hiện nay, mặc dù Trung Quốc đại lục kiểm soát tiền mã hóa khá nghiêm ngặt, nhưng các thử nghiệm tại Hong Kong cũng cho thấy triển vọng tương lai, xu hướng thời đại web3 đòi hỏi tầm nhìn pháp lý tiên phong, tác giả cũng hy vọng một ngày nào đó các nhà làm web3 và luật sư web3 có thể cùng nhau vạch trần “tấm màn che” của tiền mã hóa!
