D.C. Bosh prokurori Bitcoin ATM operatorini firibgarlarni faol qo‘llab-quvvatlashda ayblamoqda

D.C. bosh prokurori Athena Bitcoin’ni nishonga oldi va ATM operatorini qariyalar jamg‘armalarini aldov yo‘li bilan olib qo‘yishga yordam berganlikda ayblamoqda. Tergovchilarning ta’kidlashicha, deyarli har bir depozit firibgarlik sxemalaridan kelib chiqqan, kompaniya esa yashirin to‘lovlarni olib, bunga ko‘z yumgan.

8-sentabr kuni District of Columbia bosh prokuraturasi mamlakatdagi eng yirik kripto ATM operatorlaridan biri bo‘lgan Athena Bitcoin’ga qarshi da’vo arizasi berganini e’lon qildi.

Da’voda kompaniya o‘zining qurilmalaridan firibgarlik uchun asosiy vosita sifatida foydalanishga ataylab yo‘l qo‘ygani, ichki ma’lumotlarga ko‘ra, depozitlarning 93% firibgarlik natijasida amalga oshirilganini e’tiborsiz qolgani aytiladi. Ayniqsa, bosh prokuror Athena ushbu jinoyat to‘lqinidan faol ravishda foyda ko‘rganini, firibgarlik tranzaksiyalarida 26% gacha yetadigan yashirin to‘lovlarni qo‘llaganini ta’kidlaydi.

Athena’ning ATM’lari firibgarlikni osonlashtirgani uchun tekshiruv ostida

Bosh prokuratura ma’lumotlariga ko‘ra, Athena’ning Districtdagi yettita BTM’i jinoyatchilar uchun nazoratning yetishmasligi tufayli qulay vositaga aylangan. Bosh prokuratura bu holat “nazorat qilinmaydigan xalqaro firibgarlik imkoniyati”ni yaratganini, kiosklarni naqd pul uchun chiqish va qaytarib bo‘lmaydigan kripto o‘g‘irligi uchun kirish nuqtasiga aylantirganini bildiradi.

Keltirilgan ma’lumotlarga ko‘ra, firibgarlar asosan qariyalarga e’tibor qaratgan, jabrlanuvchilarning o‘rtacha yoshi 71 bo‘lgan. Ushbu guruh texnologiyadan kam xabardorligi va, afsuski, firibgarlik qurboni bo‘lganini xabar qilishga ko‘proq tortinishi sababli nishonga olinadi.

Tergovchilarning aytishicha, har bir tranzaksiya bo‘yicha o‘rtacha yo‘qotilgan summa $8,000 bo‘lgan, bu ko‘plab qat’iy daromadga ega insonlar uchun hayotni o‘zgartiruvchi miqdor. Da’vo tafsilotlarida keltirilgan bir holatda, bir jabrlanuvchi atigi bir necha kun ichida 19 ta alohida tranzaksiya orqali jami $98,000 yo‘qotgan, bu sxemalarning shafqatsizligini va operatorlar jabrlanuvchilarning hisoblarini qayta-qayta bo‘shatishi qanchalik oson ekanini ko‘rsatadi.

“Athena’ning bitcoin mashinalari jinoyatchilar uchun Districtdagi qariyalar va zaif aholiga tajovuz qilish vositasiga aylandi,” dedi bosh prokuror Brian Schwalb. “Athena o‘z mashinalari asosan firibgarlar tomonidan ishlatilayotganini biladi, biroq katta yashirin tranzaksiya to‘lovlarini olishda davom etish uchun bunga ko‘z yumadi. Bugun biz District aholisi o‘z mehnati bilan topgan pullarini qaytarib olishlari va bu noqonuniy, yirtqichona harakatlar boshqalarga zarar yetkazishidan oldin to‘xtatilishi uchun sudga murojaat qilmoqdamiz.”

Huquqiy choralar

Huquqiy da’vo Athena ikki muhim District qonunini buzganini ta’kidlaydi: Consumer Protection Procedures Act va Abuse, Neglect, and Financial Exploitation of Vulnerable Adults and the Elderly Act. Da’vo uch qismdan iborat bo‘lgan taxminiy noqonuniy harakatlar sxemasini ko‘rsatadi.

Birinchidan, Athena firibgarliklarni faol ravishda osonlashtirganlikda ayblanadi, kompaniyaning o‘z ichki loglariga ko‘ra, dastlabki besh oyda iste’molchilar Athena’ga to‘g‘ridan-to‘g‘ri xabar berishicha, barcha depozitlarning 48% firibgarlik natijasida amalga oshirilgan, bu esa kompaniya tomonidan e’tiborsiz qoldirilgan aniq ogohlantirish signali bo‘lgan.

Ikkinchidan, da’vo “yashirin to‘lovlardan noqonuniy foyda olish”ga e’tibor qaratadi. Raqamli aktiv birjalaridagi odatiy to‘lovlar 0.24% dan 3% gacha bo‘lsa, Athena’ning BTM’lari har bir tranzaksiyada 26% gacha to‘lov olganligi aytiladi.

Bosh prokuratura ma’lumotiga ko‘ra, bu to‘lovlar tranzaksiya jarayonida aniq ko‘rsatilmagan va buning o‘rniga Terms of Service hujjatida “Transaction Service Margin” kabi tushunarsiz atamalar ostida yashirilgan, bu esa foydalanuvchilar firibgarlik bosimi ostida shoshilinch holatda bo‘lganida deyarli o‘qilmaydi.

Va nihoyat, bosh prokuror jabrlanuvchilar uchun so‘nggi, halokatli zarba sifatida qat’iy “pul qaytarilmaydi” siyosatini keltiradi. Hatto firibgarlik isbotlanganda ham, Athena yig‘ilgan haddan tashqari to‘lovlarni qaytarishni rad etgan yoki jabrlanuvchilardan kompaniyani kelajakdagi har qanday javobgarlikdan ozod qiluvchi majburiyatdan voz kechish hujjatiga imzo qo‘yishni talab qilgan, bu esa ularni o‘z jabrlanishida aybdor qilib ko‘rsatgan.