Secret Finance: децентралізовані фінанси із захистом приватності

Що таке Secret Finance

Друзі, уявіть собі, як ми зазвичай переказуємо гроші чи купуємо щось онлайн — всі записи про транзакції чітко фіксуються в реєстрі, і будь-хто може їх переглянути. У світі блокчейну часто так само: кожна ваша операція, наприклад, купівля токенів чи переказ коштів, може бути видимою для всіх. Це ніби ви оприлюднили свою банківську виписку для всього світу — трохи лячно, правда?

Secret Finance (SEFI) — це проєкт, який додає до ваших блокчейн-транзакцій «невидимий плащ». Це децентралізована біржа (DEX), побудована на Secret Network (Секретній мережі), під назвою SecretSwap. Можна уявити її як особливий «секретний банк» чи «таємний ринок», де під час обміну цифровими активами сума, контрагент та інша чутлива інформація шифрується і приховується від сторонніх очей. Це досягається завдяки технології «секретних смарт-контрактів» (Secret Smart Contracts), які гарантують, що ваші дані під час обробки залишаються зашифрованими, захищаючи вашу приватність і не даючи недобросовісним трейдерам скористатися інформаційною перевагою для «випередження» (тобто «front-running» чи MEV-атаки).

Простіше кажучи, головна ідея Secret Finance — дозволити вам здійснювати більш приватні транзакції у блокчейні, а також брати участь у розвитку та управлінні цим «таємним ринком». Цільова аудиторія — користувачі, які цінують конфіденційність, прагнуть уникнути витоку інформації та атак front-running.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія Secret Finance — повернути кожному право на приватність у світі блокчейну. Це ніби «особистий кабінет» у цифровому просторі, де ви можете вільно здійснювати фінансові операції, не боячись, що ваші дії стануть надбанням публіки.

Основні проблеми, які проєкт прагне вирішити:

• Витік приватності транзакцій: На багатьох публічних блокчейнах всі дані про операції відкриті, що може зашкодити приватності користувачів. Secret Finance за допомогою шифрування робить ваші транзакції приватними.
• Front-running атаки: Уявіть, що ви хочете купити великий обсяг товару, а хтось дізнається про це раніше, купує перед вами, а потім продає вам дорожче — він заробляє на вашій операції. У блокчейні це називається front-running. Технологія секретних контрактів приховує деталі ваших транзакцій, не даючи front-runner'ам шансів.

У порівнянні з аналогічними проєктами, головна відмінність Secret Finance — максимальна увага до приватності. Це не просто платформа для торгівлі, а рішення, де захист приватності інтегровано на рівні базових технологій, і дані шифруються ще до обробки, забезпечуючи глибший рівень конфіденційності.

Технічні особливості

Технічна основа Secret Finance — це Secret Network і її унікальна технологія «секретних смарт-контрактів».

• Секретні смарт-контракти

  Це як спеціальна «чорна скринька». Коли ви надсилаєте їй інструкцію для транзакції, зміст цієї інструкції шифрується, і лише «чорна скринька» може її обробити. Після виконання ви отримуєте результат, але ваші початкові дані та процес залишаються таємними. Ніхто не може підглянути деталі вашої операції до її завершення, що захищає приватність і ефективно запобігає front-running.

• Кросчейн-інтероперабельність

  Secret Finance не обмежується лише активами Secret Network. Вона працює як «міст», що з'єднує інші популярні блокчейни, такі як Ethereum, Binance Smart Chain і Monero, а в майбутньому — Bitcoin, Plasm і Solana. Це означає, що ви можете переносити активи з інших мереж на SecretSwap для приватних операцій.

Хоча Secret Finance — це проєкт на рівні застосунків, його основа Secret Network використовує консенсус Proof-of-Stake на базі Tendermint, тобто транзакції підтверджуються шляхом стейкінгу токенів, що забезпечує безпеку мережі.

Токеноміка

Токен Secret Finance називається SEFI і відіграє ключову роль в екосистемі.

• Базова інформація про токен

  • Символ токена: SEFI
  • Мережа випуску: Переважно працює на Secret Network, але має контракт і на Binance Smart Chain (BEP20), що дозволяє йому циркулювати між різними мережами.
  • Обсяг і механізм емісії: Загальна пропозиція SEFI фіксована — 1 мільярд (1,000,000,000 SEFI), тобто це неінфляційний токен, який не буде безкінечно емісуватися.
  • Поточна і майбутня циркуляція: У березні 2021 року 10% SEFI були розподілені при запуску. Решта 90% розподіляються протягом чотирьох років серед користувачів SecretSwap — провайдерів ліквідності та стейкерів, з щорічним зменшенням винагороди вдвічі. За даними Bitget, циркуляція — 0, але CoinMarketCap повідомляє про ~330 млн SEFI, що свідчить про розбіжності в ринкових даних і потребує додаткової перевірки.

• Використання токена

  • Права управління: Власники SEFI можуть брати участь у прийнятті рішень щодо протоколу SecretSwap — голосувати за винагороди для пар, використання комісій, додавання нових продуктів тощо. Це як акції компанії, що дають право голосу у важливих питаннях.
  • Інцентиви та винагороди: Якщо ви надаєте ліквідність SecretSwap (депонуєте активи у пул), або стейкаєте SEFI, ви отримуєте SEFI як винагороду — аналогічно депозиту в банку з відсотками.
  • Торгівля та арбітраж: SEFI — це криптовалюта, якою можна вільно торгувати, її ціна змінюється, тому вона підходить для трейдингу та арбітражу.
  • Механізм спалювання: Для підвищення дефіцитності токена Secret Finance впроваджує механізм спалювання. Наприклад, через голосування було прийнято пропозицію про викуп і спалювання SEFI, а також запущено лотерею, яка теж спалює частину SEFI, що може позитивно вплинути на цінність токена.

Команда, управління та фінанси

• Особливості команди

  Інформації про основних членів команди Secret Finance, їхній бекграунд, підтримку та стратегічних партнерів наразі мало. У криптосфері прозорість команди часто є важливим критерієм оцінки проєкту.

• Механізм управління

  Secret Finance використовує децентралізовану модель управління — майбутнє проєкту вирішують не кілька людей, а всі власники SEFI. Це як самоврядна спільнота, де правила і розвиток визначаються голосуванням. У липні 2021 SecretSwap запустив перший у світі блокчейн-додаток для приватного голосування, що зберігає конфіденційність процесу.

  Власники SEFI можуть голосувати, наприклад, за зміну ваги пулів винагород, розподіл коштів на розробку, або співпрацю з іншими спільнотами для спільного майнінгу ліквідності.

• Фінанси

  Хоча немає детальної інформації про розмір казни чи періодичність витрат, механізм управління передбачає право спільноти вирішувати, як розподіляти кошти з «фонду розробки».

Дорожня карта

Ось ключові історичні події та плани Secret Finance і SecretSwap:

• Важливі історичні події

  • Лютий 2021: SecretSwap — перший AMM DEX на Secret Network — офіційно запущено.
  • Березень 2021: Перше генезис-розподілення токенів SEFI — 10% від загального обсягу.
  • Липень 2021: Запуск протоколу управління SecretSwap — першого у світі додатку для приватного голосування на блокчейні.
  • Вересень 2021: Через управління протоколом прийнято пропозицію про викуп і спалювання SEFI.
  • Жовтень 2021: Анонсовано запуск лотереї SecretSwap, яка також запускає механізм спалювання SEFI, посилюючи дефляційний тиск на токен.

• Ранні плани (виконані або застарілі)

  Згідно з дорожньою картою 2021 року, проєкт планував:

  • III квартал 2021: Публікація whitepaper, MVP і брендинг.
  • IV квартал 2021: Лістинг токена, інтеграція SecretSwap і покращення UX/UI.
  • I квартал 2022: Mainnet, синтетичні активи і Governance V2.
  • II квартал 2022: Глобальні деривативи доходу і активація синтетичних винагород.
  • III квартал 2022: Леверидж-продукти SecretSwap.

• Останні події та потенційні зміни

  Варто зазначити, що є інформація про те, що у 2022 році початкові творці SecretSwap планували перейти до нового DEX-проєкту Hydro Finance, а SecretSwap мав перейти під управління нової команди. Крім того, у липні 2022 року обговорювалося, що Hydro Finance не зміг запуститися на Secret Network через проблеми з оплатою, що могло вплинути на довіру спільноти до Secret Network. Це свідчить про можливі зміни у розвитку проєкту, тому рекомендується перевіряти останні офіційні анонси для отримання актуальної інформації.

Поширені ризики

Інвестування у будь-який криптопроєкт пов'язане з ризиками, Secret Finance — не виняток. Ось основні ризики, на які варто звернути увагу:

• Технічні та безпекові ризики

  Хоча Secret Finance акцентує на приватності та безпеці, будь-яке складне програмне забезпечення може містити невідомі вразливості. Безпека смарт-контрактів — постійний виклик для блокчейн-проєктів. У пошукових результатах немає згадок про аудит, але це важливий критерій оцінки безпеки.

• Економічні ризики

  • Волатильність ринку: Криптовалютний ринок дуже мінливий, ціна SEFI може різко змінюватися під впливом настроїв, макроекономіки тощо, аж до нуля.
  • Ризик ліквідності: На ранніх стадіях чи для окремих пар може бракувати ліквідності, тобто ви не зможете швидко купити чи продати великі обсяги за бажаною ціною. Користувачі Reddit у 2022 році згадували про низьку ліквідність багатьох пар на SecretSwap.
  • Залежність від проєкту: Вартість SEFI тісно пов'язана з розвитком екосистеми Secret Network. Якщо Secret Network розвиватиметься повільно, це негативно вплине на SEFI.
  • Визнання ринку: Наразі ринкова вартість SEFI низька, визнання невисоке, потенціал розвитку ще належить оцінити.

• Регуляторні та операційні ризики

  • Невизначеність регулювання: Криптопроєкти з акцентом на приватність стикаються з невизначеністю регуляторної політики у світі, що може створити проблеми з дотриманням законів у майбутньому.
  • Анонімність команди: Мало інформації про основну команду, що підвищує невизначеність проєкту.
  • Зміна напрямку проєкту: Історія показує, що творці планували переключити увагу на інші проєкти, що може змінити пріоритети чи ресурси SecretSwap і вплинути на довгострокову роботу.

Пам'ятайте: наведена інформація — лише для ознайомлення і не є інвестиційною порадою. Перед будь-яким рішенням обов'язково проведіть власне дослідження і оцінку ризиків.

Чек-лист для перевірки

Щоб краще зрозуміти Secret Finance, скористайтеся такими джерелами:

• Офіційний сайт: https://secretswap.net
• Whitepaper: https://docs.secretswap.net
• Адреса контракту у блокчейн-оглядачі:
  • BNB Smart Chain (BEP20):
    0xcd95350c69f229e72e57a44e8c05c436e65e4beb
    (Зверніть увагу: це адреса контракту на BEP20, основна мережа Secret Finance — Secret Network, це може бути адреса кросчейн-активу.)
• Активність на GitHub: https://github.com/enigmampc/SecretSwap (Перевірте частоту оновлень коду і внесок спільноти.)
• Соціальні мережі:
  • X (Twitter): https://twitter.com/secret_swap
  • Telegram: (Шукайте посилання на офіційному сайті чи у Twitter)

Підсумок проєкту

Secret Finance (SEFI) — це токен управління децентралізованої біржі SecretSwap в екосистемі Secret Network, головна перевага якої — технологія «секретних смарт-контрактів», що забезпечує приватність і захист від front-running для користувачів. Проєкт вирішує проблеми витоку приватності і front-running у традиційних блокчейн-транзакціях, дозволяючи користувачам краще захищати свої дані під час обміну цифровими активами.

Власники SEFI можуть брати участь у децентралізованому управлінні, голосувати за ключові параметри і напрямки розвитку протоколу, а також отримувати винагороди за надання ліквідності чи стейкінг токенів. Проєкт також розвиває кросчейн-технології для інтеграції з іншими популярними блокчейнами.

Втім, проєкт стикається з викликами — мало інформації про команду, були чутки про зміну фокусу команди, а також ризики, притаманні крипторинку: волатильність, проблеми ліквідності окремих пар і мінливе регуляторне середовище — все це слід враховувати інвесторам.

Загалом, Secret Finance пропонує унікальне рішення для DeFi з акцентом на приватність, але його довгостроковий розвиток залежить від технологічних оновлень, спільноти, ринкового визнання і відповідності регуляторним вимогам. Якщо вас цікавить цей проєкт, обов'язково ознайомтеся з офіційним whitepaper, сайтом і останніми новинами спільноти, проведіть всебічне дослідження і оцінку ризиків.

Ще раз наголошуємо: ця інформація — лише ознайомлення з проєктом, не є інвестиційною порадою. Інвестування у криптовалюти ризиковане, будьте обережні.