Currency One USD: стейблкоїн, прив’язаний до долара США на блокчейні

Що таке Currency One USD

Друзі, уявіть собі долар, який ми використовуємо щодня: він стабільний, надійний і дозволяє купувати різні товари та послуги. Але якщо мені потрібно швидко надіслати ці гроші в будь-яку точку світу або здійснити операцію в цифровому просторі, традиційна банківська система може бути повільною і дорогою. Саме тут на допомогу приходять «стейблкоїни» на блокчейні!

Currency One USD (C1USD) — це, по суті, «цифровий долар». Його мета — забезпечити, щоб кожен C1USD був прив’язаний до одного долара США у співвідношенні 1:1, тобто це як цифрова банкнота долара, вартість якої не коливається так сильно, як у біткоїна.

Проєкт випускається та адмініструється компанією Kinesis Money Panama S.A. Він працює на двох блокчейн-мережах: Stellar, яка відома швидкістю та низькими комісіями, і більш знайомому Ethereum (ERC-20), що має широку сумісність і доступ до багатьох децентралізованих застосунків.

C1USD орієнтований на дві основні групи користувачів: по-перше, звичайних людей, які можуть використовувати його для глобальних переказів і щоденних платежів; по-друге, інституційних користувачів, які можуть здійснювати великі транзакції, надавати ліквідність або використовувати C1USD як заставу і розрахунковий актив у сфері децентралізованих фінансів (DeFi). Наприклад, на платформі Kinesis можна торгувати золотом (KAU) і сріблом (KAG) за допомогою C1USD.

Візія проєкту та ціннісна пропозиція

Візія C1USD проста: надати стабільну, прозору та безпечну цифрову альтернативу долару у світі цифрових активів. Основна проблема, яку він прагне вирішити, — це висока волатильність криптовалют, що ускладнює їх використання для щоденних розрахунків і збереження вартості. Завдяки прив’язці до долара, C1USD має стати мостом між традиційними фінансами та криптоекономікою.

У нього є кілька унікальних ціннісних пропозицій:

• Висока стабільність: Кожен C1USD забезпечений резервом активів у співвідношенні 1:1, які зберігаються у регульованих фінансових установах. Це як гарантія, що у банку достатньо готівки для покриття вашої банківської картки.


• Прозорість: Проєкт планує щомісяця публікувати докази резервів, щоб кожен міг перевірити їхній стан і переконатися у відкритості.


• Потенціал доходу: Для верифікованих користувачів Kinesis C1USD пропонує змінну річну прибутковість (APY) без періоду блокування, тобто ваш цифровий долар не лише стабільний, а й може приносити дохід. Це рідкість серед стейблкоїнів.


• Страховий захист: C1USD планує запровадити страховий механізм для додаткового забезпечення прив’язки до долара 1:1, що підвищує безпеку для користувачів.

Технічні особливості

Основні технічні характеристики C1USD:

• Підтримка кількох блокчейнів: C1USD працює одночасно на Stellar і Ethereum (ERC-20). Це як дві «швидкісні траси» для вашої цифрової валюти: Stellar — для швидких і дешевих переказів, Ethereum — для доступу до широкої екосистеми децентралізованих застосунків. У майбутньому планується підтримка Solana та інших популярних блокчейнів.


• EVM-сумісність: Як токен ERC-20, C1USD сумісний з Ethereum Virtual Machine (EVM), що дозволяє легко інтегрувати його з усіма EVM-сумісними мережами та використовувати інструменти і застосунки цих мереж.


• Резерви активів і докази: Резерви C1USD зберігаються у регульованих фінансових установах і щомісяця проходять підтвердження (attestations). Це як незалежний аудитор, який регулярно перевіряє банківське сховище.


• Оновлювані контракти: Токен C1USD на Ethereum використовує модель оновлюваних контрактів (Proxies/EIP-1967), що дозволяє проєкту вдосконалювати функціонал без зміни адреси токена, підвищуючи гнучкість і безпеку.

Токеноміка

Токеноміка C1USD базується на його функції стейблкоїна:

• Символ токена: C1USD.


• Мережа випуску: Основний випуск здійснюється на блокчейнах Stellar і Ethereum (ERC-20).


• Обсяг і механізм емісії: Початкова ринкова капіталізація C1USD — близько 2,55 млрд доларів, поточна пропозиція — 2,6 млрд C1USD, максимальна пропозиція також встановлена на рівні 2,6 млрд. Kinesis планує поетапно додатково емісувати C1USD відповідно до ринкового попиту та запуску зі стратегічними партнерами.


• Інфляція/спалювання: Як стейблкоїн, механізм емісії та спалювання C1USD динамічний для підтримки прив’язки 1:1 до долара. Коли користувач вносить долари, створюються нові C1USD; при викупі доларів відповідна кількість C1USD спалюється.


• Використання токена:
  • Стабільні торгові пари: На біржі Kinesis C1USD використовується для торгівлі золотом (KAU), сріблом (KAG) та іншими цифровими активами як стабільна пара.
  
  
  • Глобальні перекази: Швидкі та дешеві міжнародні грошові перекази.
  
  
  • Надання ліквідності: Забезпечення стабільної ліквідності для DeFi-платформ.
  
  
  • Застава та хеджування: Може використовуватися як застава у смарт-контрактах або для конвертації волатильних активів у стабільний доларовий еквівалент для хеджування.
  
  
  • Дохід: Верифіковані власники акаунтів Kinesis можуть отримувати змінну річну прибутковість.
  
  


• Розподіл і розблокування токенів: Детальна інформація про розподіл токенів наразі не розкрита, але механізм доходу орієнтований на верифікованих користувачів, які тримають C1USD на платформі Kinesis.

Команда, управління та фінансування

Інформація про команду, управління та фінансування C1USD:

• Емітент: C1USD випускається та адмініструється Kinesis Money Panama S.A., компанією, зареєстрованою в Панамі. Варто зазначити, що попередник C1USD — USD1 — спочатку випускався австралійською Kinesis Global Ltd, але через конфлікт назв був перейменований на C1USD.


• Особливості команди: Екосистема Kinesis орієнтована на надання цифрових валют, забезпечених активами, і C1USD — перший стейблкоїн серії «Currency One».


• Механізм управління: Деталі децентралізованого управління C1USD наразі не розкриті. Як централізовано емітований стейблкоїн, управління, ймовірно, здійснюється емітентом — Kinesis Money Panama S.A.


• Сховище та фінанси: Резерви C1USD зберігаються у регульованих фінансових установах. Хоча точний розмір сховища не вказано, загальна вартість резервів платформи Kinesis перевищує 15 млрд доларів (це може включати золото та срібло). Початкова ринкова капіталізація та повністю розведена оцінка C1USD — 2,55 млрд доларів.

Дорожня карта

Етапи розвитку та плани C1USD:

• Важливі історичні події:
  • Грудень 2024: Запуск стейблкоїна USD1 (попередника).
  
  
  • Q1 2025: План Currency One від Kinesis розширить набір стейблкоїнів, забезпечених активами.
  
  
  • 19 вересня 2025: C1USD прийнятий у валютній системі Kinesis як перший стейблкоїн серії Currency One. Перейменування відбулося для вирішення конфлікту назв з іншим проєктом USD1.
  
  


• Майбутні плани:
  • Найближчим часом: Страховий механізм C1USD перебуває на етапі андеррайтингу, очікується повне впровадження протягом кількох тижнів.
  
  
  • Поступовий запуск: C1USD буде поетапно лістингуватися на вибраних партнерських біржах.
  
  
  • Мульти-чейн розширення: Після запуску C1USD планується підтримка Solana та інших провідних блокчейн-протоколів, окрім Stellar і Ethereum.
  
  
  • Щомісячні докази: Після запуску будуть доступні щомісячні докази резервів активів.
  
  

Поширені ризики

Будь-який блокчейн-проєкт має ризики, і C1USD — не виняток. Перед участю важливо знати про них:

• Технічні та безпекові ризики:
  • Ризики смарт-контрактів: Незважаючи на використання оновлюваних контрактів на Ethereum, смарт-контракти можуть містити вразливості, і у разі атаки можливі втрати активів.
  
  
  • Ризики блокчейн-мережі: C1USD залежить від роботи мереж Stellar і Ethereum, їхня стабільність, безпека та завантаженість можуть впливати на продуктивність і доступність C1USD.
  
  
  • Централізований ризик: Хоча C1USD працює на децентралізованих блокчейнах, його випуск і управління резервами здійснює Kinesis Money Panama S.A., що створює централізований ризик, наприклад, у разі неналежної роботи емітента або атаки.
  
  


• Економічні ризики:
  • Ризик втрати прив’язки: Незважаючи на резерви 1:1 і страховий механізм, у екстремальних ринкових умовах C1USD може тимчасово або назавжди втратити прив’язку до долара.
  
  
  • Ризики резервних активів: Якість, ліквідність резервів і стабільність фінансових установ, що ними управляють, безпосередньо впливають на забезпечення вартості C1USD. У білому папері USD1 згадувалося про ризики невиконання емітентом заявлених характеристик стейблкоїна, інвестицій та викупу.
  
  
  • Волатильність прибутковості: Змінна прибутковість C1USD не є фіксованою і може змінюватися залежно від ринкових умов і політики Kinesis.
  
  


• Регуляторні та операційні ризики:
  • Регуляторний ризик: Глобальне регулювання стейблкоїнів постійно змінюється, і нові закони можуть вплинути на роботу та легальність C1USD.
  
  
  • Операційний ризик: Ефективність роботи, внутрішній контроль і управління ризиками емітента Kinesis Money Panama S.A. можуть впливати на надійність C1USD.
  
  
  • Ризик контрагентів: Банкрутство або дефолт будь-якого стороннього сервісу, пов’язаного з C1USD (кастодіан, біржа тощо), може вплинути на C1USD.
  
  

Чек-лист для перевірки

Якщо ви хочете глибше дослідити проєкт C1USD, ось ключова інформація для ознайомлення:

• Білий папір: Відвідайте офіційний сайт Kinesis Money Panama S.A. або криптоінформаційні платформи на кшталт CoinMarketCap, щоб знайти білий папір C1USD. У ньому зазвичай міститься найдетальніша інформація про проєкт.


• Адреси контрактів у блокчейн-оглядачах:
  • Ethereum (ERC-20):
    0x40CAA7912437002ee2c8415D43E7f575c733674C
    . Перевіряйте історію транзакцій і власників на Etherscan та інших оглядачах Ethereum.
  
  
  • Stellar:
    C1USD-GDCDFF6ZZP3HVODSVJYAN6IRNGWGPLVFKH23RY2OFHFGGVCGBXSDPKTU
    . Перевіряйте інформацію у Stellar-оглядачах.
  
  


• Офіційний сайт і соцмережі: Відвідайте офіційний сайт Kinesis Money (kinesis.money) та його X (Twitter), Telegram тощо, щоб отримувати останні новини та обговорення спільноти.


• Докази резервів: Слідкуйте за щомісячними звітами про резерви, які публікує команда проєкту, щоб перевірити реальність забезпечення активів.


• Активність на GitHub: Хоча наразі немає прямої згадки про репозиторій C1USD на GitHub, для будь-якого технічного проєкту важливо перевіряти активність у коді для оцінки прогресу розробки.


• Аудиторські звіти: Перевіряйте, чи є сторонні аудити смарт-контрактів або резервів C1USD.

Підсумок проєкту

Загалом, Currency One USD (C1USD) — це стейблкоїн, який прагне бути стабільним, прозорим і з потенціалом доходу «цифровим доларом». Завдяки резервам у доларах 1:1, підтримці кількох блокчейнів (Stellar і Ethereum) та запланованому страховому механізму, він має стати надійним засобом збереження вартості та розрахунків у світі цифрових активів. Для тих, хто хоче уникнути волатильності криптовалют, здійснювати глобальні платежі або брати участь у DeFi, C1USD — привабливий варіант.

Однак, як і всі блокчейн-проєкти, C1USD має технічні, економічні та регуляторні ризики, особливо через централізовану модель випуску та управління резервами. Хоча команда наголошує на прозорості та безпеці, ринкове середовище залишається складним і динамічним, тому за розвитком проєкту слід уважно стежити.

Пам’ятайте: наведена інформація — це лише ознайомлення з проєктом C1USD і не є інвестиційною порадою. Перед будь-якими рішеннями обов’язково проведіть власне дослідження (DYOR) і ретельно оцініть усі потенційні ризики.