RealT революціонізує інвестування в нерухомість за допомогою блокчейну

Токенізована нерухомість набуває нового виміру з RealT — інноваційною платформою, яка руйнує традиційні правила інвестування в орендну нерухомість. Дроблячи американські об'єкти нерухомості на цифрові токени на блокчейні, ця компанія з Флориди та Делаверу відкриває двері міжнародної нерухомості для всіх інвесторів, незалежно від їхніх фінансових можливостей.

Що таке RealT: пояснення токенізації нерухомості

RealT поєднує терміни “real” (нерухомість) і “token” (цифровий токен), створюючи революційну екосистему для інвестування. Платформа пропонує спрощені інвестиції в нерухомість з місією демократизувати доступ до інвестиційних можливостей у нерухомість, відібраних командою професіоналів.

Принцип базується на токенізації на блокчейні: кожен об'єкт належить окремій компанії з обмеженою відповідальністю (LLC), акції якої випускаються у вигляді цифрових токенів під назвою RealTokens. Ці токени, розміщені на Ethereum (ETH) та Gnosis Chain, представляють частку власності на нерухомість з усіма відповідними правами.

Токенізація нерухомості через блокчейн забезпечує не лише підвищену прозорість, а й ліквідність у транзакціях, дозволяючи інвесторам купувати, продавати та обмінювати свої частки з небаченою легкістю.

Економічна модель RealT

Зміни, які впроваджує RealT, зосереджені навколо кількох основних напрямків. По-перше, екстремальна дробність: якщо традиційна нерухомість вимагає значного капіталу, один токен RealT коштує близько 50 доларів, що є найнижчим мінімальним порогом інвестицій у галузі порівняно з традиційними конкурентами, які вимагають 5 000–10 000 доларів.

По-друге, швидкість виконання радикально змінює користувацький досвід. RealT скоротив час придбання об'єкта з мінімуму в 30 днів із численними посередниками до лише 30 хвилин через смартфон або комп'ютер. Така оптимізація процесу є значною економією часу для сучасних інвесторів.

Покращена ліквідність — третій стовп цієї революції. Перетворюючи нерухомість на цифрові токени, об'єкти стають доступними набагато більшій кількості потенційних покупців завдяки як дробності, так і охопленню інтернет-ринків. Така демократизація механічно підвищує ліквідність — історичний виклик у секторі нерухомості.

Технічна робота та юридична структура

Технічна архітектура RealT базується на смарт-контрактах, розміщених на блокчейні, що забезпечує прозорість і автоматизацію процесів. З 2019 року RealT вже запропонував перший будинок, поділений на цифрові частки на Ethereum, перш ніж перейти на набагато дешевший блокчейн Gnosis Chain.

Юридична структура організована навколо компаній, присвячених кожному об'єкту. RealTokens представляють цифрові частки власності в LLC (або INC для деяких токенізованих об'єктів у 2021–2024 роках), яка володіє правом власності. Кожен об'єкт на RealT має власний унікальний набір RealTokens. Такий підхід забезпечує чітке розмежування активів і оптимальний юридичний захист для інвесторів.

Спрощений інвестиційний процес включає п’ять кроків: реєстрація на realt.co, верифікація особи, вибір і купівля об'єкта, підписання електронного договору купівлі, а потім отримання токенів максимум протягом 24 годин після підписання договору залежно від швидкості обробки документів.

Географічна доступність і обмеження

RealT доступний для всіх жителів Європи, Азії та Африки з мінімальною інвестицією у 50 доларів. Однак для дотримання регуляторних вимог діють певні географічні обмеження.

Дохідність і результати: фінансовий аналіз

Фінансові результати RealT особливо привабливі в поточному економічному контексті. Запропоновані об'єкти орендної нерухомості забезпечують річну дохідність зазвичай від 7% до 20%, а доходи щотижня перераховуються на гаманці інвесторів.

Цей щотижневий розподіл орендних доходів є значною конкурентною перевагою, забезпечуючи регулярний і передбачуваний грошовий потік. Інвестори отримують середню дохідність у 10%, легко отримуючи доступ до міжнародної нерухомості — це видатний результат у нинішніх умовах низьких ставок.

Структура комісій RealT залишається прозорою: платформа стягує 10% комісії при розміщенні на сторінці “Our Projects”, а потім 2% з орендного доходу. Вся відображена дохідність є чистою після цих комісій. Інноваційний механізм: коли RealT відмовляється від 10% комісії за розміщення, інвесторам компенсують це випуском токенів управління (REG).

Ліквідність і вторинний ринок

Екосистема RealT пропонує два різних режими придбання. На офіційному сайті realt.co можна купити лише цілі токени. На вторинному ринку (DEX або OTC) інвестори можуть придбати частки токенів, що дає ще більшу гнучкість інвестицій.

Значна ліквідність дозволяє продавати токени на вторинному ринку, забезпечуючи гнучкість, яка рідко доступна в традиційній нерухомості. Ця особливість докорінно змінює історично неліквідний характер інвестицій у нерухомість.

Порівняння з традиційною нерухомістю та SCPI

RealT вигідно позиціонує себе порівняно з традиційними інвестиційними інструментами. У порівнянні з SCPIs (компаніями з інвестицій у нерухомість), RealT пропонує кращу ліквідність, нижчі комісії за вхід і прозорість блокчейну. Дохідність у 7–20% значно перевищує середні показники французьких SCPI (4–5%).

У порівнянні з прямими інвестиціями в орендну нерухомість RealT усуває управлінські обмеження, географічний вибір і високі пороги входу. Американська географічна диверсифікація дає змогу отримати доступ до динамічного ринку нерухомості без адміністративних складнощів міжнародного придбання.

У той час як традиційні платформи зберігають мінімальний поріг входу 1000–2000€, RealT демократизує доступ, розділяючи об'єкти на менші частки, революціонізуючи доступність інвестицій.

Майбутнє RealT і токенізованої нерухомості

Екосистема RealT продовжує розвиватися завдяки постійним інноваціям. Платформа подолала символічний поріг у 100 токенізованих об'єктів, відзначивши цю подію колекційним NFT, подарованим інвесторам, що демонструє її здатність до інновацій і зростання.

Рішення “Abstract Account/Walletless”, розроблене RealT, ще більше спрощує користувацький досвід, усуваючи технічні бар'єри, пов'язані з управлінням криптогаманцями для новачків. Такий дружній підхід прискорює масове впровадження токенізації нерухомості.

Майбутня географічна експансія, зокрема майбутнє відкриття для американських інвесторів, збільшить базу користувачів і ліквідність токенів. Розвиток нових ринків нерухомості (Колумбія, Панама, ОАЕ) урізноманітнить пропозицію і зменшить географічні ризики.

Що це змінює для сучасного інвестора

RealT докорінно змінює підхід до інвестування в нерухомість. Для приватних інвесторів це означає демократизований доступ до сектора, який історично був доступний лише для значного капіталу. Полегшена диверсифікація дозволяє розподілити 1000€ між 20 різними об'єктами замість концентрації на одному активі.

Пасивне управління усуває традиційні обмеження: не потрібно шукати орендарів, вирішувати претензії чи ремонти. Автоматизовані щотижневі доходи перетворюють нерухомість на чисто дохідний інструмент.

Для крипто-нативних інвесторів RealT пропонує міст до реальної економіки, поєднуючи переваги блокчейну (прозорість, ліквідність, дробність) зі стабільністю фізичних активів нерухомості.