Громадяни Таїланду прокидаються з замороженими банківськими рахунками: Bitcoin, хтось?

Невинні люди та бізнеси, за повідомленнями, опинилися під перехресним вогнем, оскільки тайські банки заморозили мільйони рахунків, підозрюваних у використанні як «мулів» для шахраїв протягом вихідних. 

Загальнонаціональна кампанія почалася в серпні, і згідно з повідомленнями, банки заморозили три мільйони рахунків та ввели щоденні ліміти на перекази для всіх клієнтів банків у Королівстві.  

Однак Бюро розслідування кіберзлочинів (CCIB) повідомило в неділю, що банківські рахунки невинних онлайн-продавців і торговців також заморожуються після того, як шахраї застосували нові методи відмивання вкрадених грошей, згідно з Bangkok Post. 

Тим часом Банк Таїланду попередив, що ще більше людей можуть зіткнутися із заморожуванням рахунків, оскільки влада розширює перевірки та розслідує рахунки-мулі. 

«Ми закликаємо громадськість не панікувати. Призупинення є лише тимчасовим і буде знято, як тільки перевірки підтвердять відсутність правопорушень», — сказав секретар Міністерства цифрової економіки та суспільства Wisit Wisitsora-at у понеділок, додавши, що комерційні банки можуть призупинити підозрілі кошти до трьох днів, тоді як поліція може продовжити призупинення до семи днів.

Китайські кол-центри, часто розташовані в сусідніх країнах, цього року націлилися на Таїланд з онлайн-шахрайствами, заманюючи жертв соціально-інженерними атаками. 

На початку цього місяця тайська поліція розпочала постійну спільну операцію з Японією та Індією в рамках постійних зусиль з ліквідації синдикатів кол-центрів.

Іноземці стали мішенню 

Іноземці, які проживають у країні, масово звернулися до соціальних мереж та онлайн-форумів, щоб скаржитися на те, що їх відключили від банківських послуг або заблокували доступ до банківських сервісів у країні останнім часом.

Декілька осіб побачили, що їхні рахунки в окремих банках були довільно заморожені або обмежені на тижні без пояснень. Іноземним резидентам тепер потрібно особисто реєструвати свої біометричні дані у місцевому банку та дотримуватися суворих процедур Know Your Customer для здійснення великих транзакцій через мобільні додатки. 

Bitcoin може бути відповіддю 

«Дякую, BoT, за безкоштовний маркетинг Bitcoin», — сказав інвестор у криптовалюти та технології Daniel Batten у відповідь на новину. 

«Це має стати міжнародною новиною. Дякувати Богу за Bitcoin», — сказав Jimmy Kostro з Thailand Bitcoin Learning Center. 

Однак постраждалі тайські резиденти можуть зіткнутися з труднощами згідно з чинним законодавством. Хоча торгівля Bitcoin та криптовалютами залишається популярною в Таїланді, центральний банк заборонив використання цифрових валют для платежів.  

Центральний банк Таїланду веде переговори щодо вирішення проблеми

Ліміти у 50 000 батів (1 570 доларів США) були запроваджені в серпні всіма банками країни у відповідь на хвилю шахрайств з кол-центрами, де шахраї використовували рахунки-мулі для відмивання грошей. 

Деякі торговці тимчасово припинили приймати QR-платежі, тоді як власники рахунків повідомляється, знімають кошти через побоювання можливого заморожування.  

  Класифікація рахунків-мулів у Таїланді залишає багато сірих зон. Джерело: BioCatch

На тлі зростаючого занепокоєння громадськості центральний банк Таїланду провів обговорення з CCIB щодо альтернативного підходу до процесу заморожування рахунків та лімітів на перекази для законослухняних власників рахунків.