Реформи AML у Великій Британії посилюють нагляд за криптовалютними компаніями, знижуючи поріг зміни контролю до 10%, розширюючи перевірки FCA на відповідність та належність для контролерів, а також посилюючи вимоги до ідентифікації клієнтів і реєстрації трастів з метою зниження ризику відмивання грошей у криптовалютних AML-нормах.
-
Поріг зміни контролю 10%
-
Більш широкий тест FCA на “відповідність та належність” замінює тест бенефіціарного власника для контролерів
-
Більш суворий контроль ідентифікації клієнтів, реєстрації трастів і кореспондентських банківських операцій; Національна оцінка ризиків підкреслює високий рівень ризику
Реформи AML у Великій Британії посилюють криптовалютне регулювання AML: новий поріг повідомлення 10%, розширений нагляд FCA і жорсткіші вимоги до ідентифікації — дізнайтеся, як компаніям потрібно адаптуватися вже зараз.
Які реформи AML у Великій Британії запропоновані HM Treasury?
Реформи AML у Великій Британії пропонують знизити поріг повідомлення про зміну контролю до 10%, розширити тести FCA на “відповідність та належність” для контролерів компаній і посилити криптовалютне AML-регулювання за рахунок удосконалення ідентифікації клієнтів і правил реєстрації трастів. Проєкт має на меті усунути прогалини, виявлені в останніх оцінках ризиків.
Як зниження порогу зміни контролю вплине на криптовалютні компанії?
Поріг знижується з 25% до 10%, що відповідає Financial Services and Markets Act. Це вимагає від сторін, які набувають 10% частки або значного впливу, повідомляти FCA, підвищуючи прозорість власності та зменшуючи можливості для непрозорих структур контролю.
| Повідомлення про зміну контролю | 25% | 10% |
| Оцінка контролера | Тест бенефіціарного власника | Більш широкий тест “відповідність та належність” |
Чому FCA розширює тест на “відповідність та належність”?
Розширення тесту замінює обмежений підхід до бенефіціарного власника для охоплення складних структур власності та впливу. Більш широкий тест допомагає оцінити доброчесність, компетентність контролерів і їхню здатність запобігати фінансовим злочинам, враховуючи ризики від багаторівневих корпоративних структур і провайдерів послуг за межами Великої Британії.
Коли реформи AML у Великій Британії набудуть чинності?
Treasury проводить консультації щодо проєкту до 30 вересня 2025 року, з планом фіналізувати регулювання для розгляду Парламентом на початку 2026 року. Компаніям слід скористатися періодом консультацій для оцінки прогалин у відповідності вже зараз.
Які ризики стали причиною цих змін?
Останні звіти — такі як National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing та Home Office Economic Crime Survey 2024 — підкреслюють вразливість Великої Британії через відкриту економіку, спільні рахунки, прогалини в реєстрації трастів і зростання кіберзлочинності, пов’язаної з криптоактивами.
Часті питання
Як реформи змінюють ідентифікацію клієнтів для криптовалютних компаній?
Проєкт посилює ідентифікацію клієнтів, уточнюючи очікування щодо перевірки особи, підтримуючи цифрові інструкції з ідентифікації та вимагаючи більш ретельного моніторингу відносин з підвищеним ризиком, особливо з транскордонними провайдерами послуг.
Чи зміняться правила реєстрації трастів і кореспондентського банкінгу?
Так. Реформи пропонують уточнити обов’язки щодо реєстрації трастів і запровадити жорсткіші обмеження на кореспондентські банківські відносини, щоб обмежити зловживання для відмивання грошей і покращити відстежуваність.
Основні висновки
- Зниження порогу: Повідомлення про зміну контролю знижуються до 10% — підвищення прозорості.
- Розширений нагляд: Більш широкий тест FCA на “відповідність та належність” спрямований на складні структури власності та контролерів.
- Операційний вплив: Криптовалютні компанії повинні посилити KYC, реєстрацію трастів і управління до фіналізації регулювання на початку 2026 року.
Висновок
Проєкт заходів HM Treasury посилює реформи AML у Великій Британії із конкретними наслідками для криптовалютного AML-регулювання, включаючи поріг повідомлення 10% і жорсткіші тести для контролерів. Компаніям слід вже зараз переглянути процеси управління та відповідності й підготувати відповіді для консультацій, щоб знизити регуляторні та операційні ризики.
Опубліковано: 2025-09-04 | Оновлено: 2025-09-04
Автор / Організація: COINOTAG
