Currency One USD: стейблкоин на блокчейне, привязанный к доллару США

Что такое Currency One USD

Друзья, представьте себе привычный нам доллар США: он стабилен, надежен и используется для покупки товаров и услуг. Но если мне нужно быстро отправить деньги по всему миру или совершать сделки в цифровом пространстве, традиционные банковские системы могут быть медленными и дорогими. Вот тут на помощь приходят «стейблкоины» на блокчейне!

Currency One USD (C1USD) — это своего рода «цифровой доллар». Его цель — поддерживать привязку 1:1 к доллару США, то есть каждая монета C1USD равна одному доллару, как если бы у вас была цифровая версия долларовой банкноты. В отличие от биткоина, его стоимость не подвержена резким колебаниям.

Проект выпускается и управляется компанией Kinesis Money Panama S.A. Он работает на двух блокчейн-сетях: Stellar, известной своей скоростью и низкими комиссиями, и более привычном Ethereum (ERC-20), который совместим с множеством децентрализованных приложений.

C1USD ориентирован на две категории пользователей: обычных людей, которые могут использовать его для международных переводов и повседневных платежей, и институциональных клиентов, которым C1USD подходит для крупных сделок, предоставления ликвидности или использования в DeFi как залог и расчетный актив. Например, на платформе Kinesis можно торговать золотом (KAU) и серебром (KAG) с помощью C1USD.

Видение проекта и ценностное предложение

Видение C1USD простое: предоставить в цифровом мире стабильную, прозрачную и безопасную альтернативу доллару США. Проект решает проблему высокой волатильности криптовалют, которые плохо подходят для ежедневных расчетов и хранения стоимости. Привязка к доллару позволяет C1USD стать мостом между традиционными финансами и криптоэкономикой.

У проекта есть несколько уникальных ценностных предложений:

• Высокая стабильность: Каждая монета C1USD обеспечена резервами в соотношении 1:1, которые хранятся в регулируемых финансовых учреждениях. Это как если бы в банке всегда было достаточно наличных для покрытия ваших карточных средств.


• Прозрачность: Проект планирует ежемесячно публиковать доказательства резервов, чтобы все могли видеть их состояние и быть уверенными в прозрачности.


• Потенциал доходности: Для верифицированных пользователей Kinesis C1USD предлагает переменную годовую доходность (APY) без периода блокировки, то есть ваши цифровые доллары не только стабильны, но и могут приносить доход. Это редкость для стейблкоинов.


• Страховая защита: C1USD планирует внедрить страховой механизм, который дополнительно гарантирует привязку к доллару 1:1, обеспечивая дополнительную безопасность для пользователей.

Технические особенности

Технически C1USD обладает следующими характеристиками:

• Мультицепочная поддержка: C1USD работает одновременно на Stellar и Ethereum (ERC-20). Это как если бы ваша цифровая валюта могла перемещаться по двум разным «автомагистралям»: Stellar — для быстрых и дешевых переводов, Ethereum — для доступа к широкой экосистеме децентрализованных приложений. В будущем планируется поддержка Solana и других популярных блокчейнов.


• EVM-совместимость: Как токен ERC-20, C1USD совместим с Ethereum Virtual Machine (EVM), что позволяет легко интегрироваться с любыми EVM-совместимыми сетями и использовать их инструменты и приложения.


• Резервы и доказательства: Резервные активы C1USD хранятся в регулируемых финансовых учреждениях и проходят ежемесячную проверку (attestations). Это как если бы независимый аудитор регулярно проверял банковское хранилище, чтобы убедиться, что средств достаточно.


• Обновляемые контракты: На Ethereum токен C1USD реализован через обновляемые смарт-контракты (Proxies/EIP-1967), что позволяет проекту улучшать функционал без смены адреса токена, повышая гибкость и безопасность.

Токеномика

Токеномика C1USD строится вокруг его стейблкоиновой природы:

• Тикер токена: C1USD.


• Сети выпуска: Основной выпуск на блокчейнах Stellar и Ethereum (ERC-20).


• Объем и механизм выпуска: Начальная рыночная капитализация C1USD составляет около 2,55 млрд долларов, в обращении — 2,6 млрд токенов, максимальное предложение также ограничено 2,6 млрд. Kinesis планирует поэтапно выпускать дополнительные токены C1USD в соответствии с рыночным спросом и запуском у стратегических партнеров.


• Инфляция/сжигание: Как стейблкоин, C1USD выпускается и сжигается динамически для поддержания привязки 1:1 к доллару. При внесении долларов выпускаются новые C1USD, при обратном обмене — соответствующее количество токенов уничтожается.


• Использование токена:
  • Стабильные торговые пары: На бирже Kinesis C1USD используется для торговли золотом (KAU), серебром (KAG) и другими цифровыми активами.
  
  
  • Международные переводы: Быстрые и дешевые трансграничные переводы.
  
  
  • Ликвидность: Обеспечение стабильной ликвидности для DeFi-платформ.
  
  
  • Залог и хеджирование: Использование в качестве залога в смарт-контрактах или для конвертации волатильных активов в стабильные долларовые.
  
  
  • Доходность: Верифицированные пользователи Kinesis могут получать переменную годовую доходность.
  
  


• Распределение и разблокировка токенов: Детали распределения не раскрыты, но механизм доходности предназначен для верифицированных держателей C1USD на платформе Kinesis.

Команда, управление и финансы

О команде, управлении и финансах C1USD:

• Эмитент: C1USD выпускается и управляется Kinesis Money Panama S.A., зарегистрированной в Панаме. Примечательно, что предшественник C1USD — USD1 — был изначально выпущен австралийской Kinesis Global Ltd, но из-за конфликта названий был переименован в C1USD.


• Особенности команды: Экосистема Kinesis специализируется на цифровых валютах с обеспечением активами, а C1USD — первый стейблкоин из серии «Currency One».


• Механизм управления: В открытых источниках не указаны детали децентрализованного управления C1USD. Как централизованный стейблкоин, управление, вероятно, осуществляется эмитентом Kinesis Money Panama S.A.


• Резервы и финансы: Резервные активы C1USD хранятся в регулируемых финансовых учреждениях. Хотя точный размер резервов не раскрыт, платформа Kinesis в целом владеет активами на сумму более 15 млрд долларов (включая золото и серебро). Начальная и полностью разводненная капитализация C1USD — 2,55 млрд долларов.

Дорожная карта

Этапы развития и планы C1USD:

• Ключевые исторические события:
  • Декабрь 2024: Запуск стейблкоина-предшественника USD1.
  
  
  • 1 квартал 2025: План Currency One от Kinesis расширяет линейку стейблкоинов с обеспечением активами.
  
  
  • 19 сентября 2025: C1USD принят в системе Kinesis как первый стейблкоин серии Currency One. Переименование связано с конфликтом названий с другим проектом USD1.
  
  


• Планы на будущее:
  • Ближайшее время: Страховой механизм для C1USD находится в процессе оформления и будет полностью активирован в ближайшие недели.
  
  
  • Постепенный запуск: C1USD будет поэтапно листиться на выбранных партнерских биржах.
  
  
  • Мультицепочное расширение: После запуска C1USD планируется поддержка Solana и других ведущих блокчейн-протоколов.
  
  
  • Ежемесячные отчеты: После запуска будут публиковаться ежемесячные отчеты о резервах.
  
  

Основные риски

Любой блокчейн-проект сопряжен с рисками, и C1USD не исключение. Перед участием важно знать о них:

• Технические и операционные риски:
  • Риски смарт-контрактов: Несмотря на обновляемые контракты в Ethereum, возможны уязвимости, которые при атаке могут привести к потере средств.
  
  
  • Риски блокчейн-сетей: C1USD зависит от работы сетей Stellar и Ethereum, их стабильность, безопасность и загруженность могут влиять на производительность и доступность токена.
  
  
  • Централизация: Хотя C1USD работает на децентрализованных сетях, выпуск и управление резервами осуществляет Kinesis Money Panama S.A., что создает риски, связанные с централизованным управлением, например, ошибки или атаки на эмитента.
  
  


• Экономические риски:
  • Риск потери привязки: Несмотря на резервы 1:1 и страхование, в экстремальных условиях C1USD может временно или навсегда потерять привязку к доллару.
  
  
  • Риски резервных активов: Качество, ликвидность и надежность финансовых учреждений, управляющих резервами, напрямую влияют на обеспечение C1USD. В белой книге USD1 упоминались риски невыполнения эмитентом заявленных характеристик, инвестиционные и риски выкупа.
  
  
  • Волатильность доходности: Переменная доходность C1USD может меняться в зависимости от рыночных условий и политики Kinesis.
  
  


• Регуляторные и операционные риски:
  • Регуляторные риски: Мировое регулирование стейблкоинов постоянно меняется, новые законы могут повлиять на работу и легальность C1USD.
  
  
  • Операционные риски: Эффективность работы, внутренний контроль и управление рисками в Kinesis Money Panama S.A. могут повлиять на надежность C1USD.
  
  
  • Риски контрагентов: Банкротство или дефолт любых сторонних сервисов (кастодианов, бирж), связанных с C1USD, может негативно сказаться на токене.
  
  

Чек-лист для проверки

Если вы хотите глубже изучить проект C1USD, обратите внимание на следующие ключевые источники:

• Whitepaper: Посетите официальный сайт Kinesis Money Panama S.A. или крипто-платформы вроде CoinMarketCap, чтобы найти whitepaper C1USD. В нем обычно содержится самая подробная информация о проекте.


• Адреса контрактов в блокчейн-эксплорерах:
  • Ethereum (ERC-20):
    0x40CAA7912437002ee2c8415D43E7f575c733674C
    . На Etherscan и других эксплорерах можно посмотреть транзакции и держателей токена.
  
  
  • Stellar:
    C1USD-GDCDFF6ZZP3HVODSVJYAN6IRNGWGPLVFKH23RY2OFHFGGVCGBXSDPKTU
    . Информацию можно найти в эксплорере Stellar.
  
  


• Официальный сайт и соцсети: Посетите сайт Kinesis Money (kinesis.money), а также их X (Twitter), Telegram и другие соцсети для получения свежих новостей и обсуждений.


• Доказательства резервов: Следите за ежемесячными отчетами о резервах для проверки их достоверности.


• Активность на GitHub: Хотя прямой репозиторий C1USD не найден, для любого технического проекта важно оценивать активность его кодовой базы.


• Аудит: Проверьте наличие сторонних аудиторских отчетов по смарт-контрактам или резервам C1USD.

Резюме проекта

В целом, Currency One USD (C1USD) — это стейблкоин, призванный быть стабильным, прозрачным и доходным «цифровым долларом». Благодаря резервам 1:1 в долларах, поддержке нескольких блокчейнов (Stellar и Ethereum) и планируемому страхованию, он стремится стать надежным средством хранения и обмена ценности в цифровых активах. Для тех, кто хочет избежать волатильности криптовалют, совершать международные платежи или участвовать в DeFi, C1USD — привлекательный вариант.

Однако, как и любой блокчейн-проект, C1USD несет технические, экономические и регуляторные риски, особенно связанные с централизованным выпуском и управлением резервами. Несмотря на акцент на прозрачности и безопасности, рыночная среда остается сложной и требует постоянного мониторинга.

Помните, что данная информация — лишь обзор проекта C1USD и не является инвестиционной рекомендацией. Перед любыми решениями обязательно проведите собственное исследование (DYOR) и оцените все возможные риски.