Galaxy Research: статья New York Times о преступлениях, связанных с криптовалютой, не отражает полной картины реальности

Foresight News сообщает, что согласно публикации Galaxy Research, The New York Times и Международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) опубликовали материал, в котором утверждается, что было выявлено незаконных криптовалютных транзакций на сумму 28 миллиардов долларов, однако в традиционной финансовой системе существуют проблемы гораздо большего масштаба. За последние два года через одну из бирж и другие крупные криптовалютные платформы прошло 28 миллиардов долларов незаконных средств. В расследовании также отмечается, что средства, связанные с северокорейскими хакерами, мошенническими сетями Юго-Восточной Азии и операциями с криптовалютой наличными, несмотря на санкции и наказания со стороны США, продолжают поступать на эти платформы.

Galaxy Research считает, что, как и большинство публичных материалов о криптовалютах и незаконном финансировании, этот отчет преувеличивает масштаб проблемы, недооценивает достигнутый прогресс в ее решении и игнорирует тот факт, что даже при более сложных механизмах KYC/AML в традиционной финансовой системе она сталкивается с такими же или даже большими вызовами, связанными с незаконной деятельностью. Если взять за основу озвученную в статье сумму в 28 миллиардов долларов, это составляет лишь 0,52% от общего объема поступлений BTC, ETH, USDC и USDT за 2024 и 2025 годы, что на фоне общего объема поступлений, превышающего 5,3 триллиона долларов, практически можно считать статистическим шумом; если учитывать все токены, значимость этого показателя будет еще меньше. В 2024 году объем незаконных криптовалютных транзакций составляет лишь 0,14%–0,4% от общего объема транзакций в сети и продолжает снижаться, что значительно ниже оценки ООН по отмыванию денег в традиционной финансовой системе — от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов ежегодно.