Турция разрешит надзорному органу замораживать криптовалютные счета в рамках AML

Правительство Турции готовит закон, который предоставит надзорному органу по финансовым преступлениям Masak право замораживать криптовалютные счета. Этот шаг является частью более широких усилий по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Потенциально он подчеркивает сохраняющуюся обеспокоенность регуляторов незаконной деятельностью, связанной с криптовалютами.

Согласно сообщению Bloomberg со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией, предлагаемые изменения расширят полномочия Masak по противодействию отмыванию денег. Регулятор получит возможность замораживать как криптовалютные, так и традиционные банковские счета.

Утверждается, что эти меры соответствуют рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Эта межправительственная организация устанавливает глобальные стандарты в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Ожидается, что законопроект будет внесен в Великое национальное собрание. Сроки его внесения пока не объявлены, сообщает Bloomberg.

Источник: Bloomberg

В случае принятия законопроекта Masak получит право замораживать или закрывать счета, подозреваемые в незаконном использовании. Это касается платежных систем, организаций, занимающихся электронными деньгами, банков и криптовалютных бирж. Регулятор также сможет устанавливать ограничения на транзакции или вносить в черный список криптовалютные кошельки, связанные с преступной деятельностью.

Основной акцент законопроекта направлен на сдерживание роста числа так называемых «арендованных счетов». Речь идет о счетах, за использование которых преступники платят частным лицам, например, для незаконных азартных игр или финансового мошенничества.

Хотя торговля криптовалютой и инвестиции в нее остаются легальными в Турции, а прибыль от них по состоянию на октябрь еще не облагается налогом, правительство предпринимает шаги по ужесточению надзора.

Как сообщалось ранее, Министерство финансов готовит новые правила. Они обяжут криптовалютные биржи собирать подробную информацию об источнике и цели транзакций, а также введут ограничения на переводы стейблкоинов.

В июле Совет по рынкам капитала, один из ключевых финансовых регуляторов Турции, объявил о блокировке доступа к нескольким платформам, предлагающим «несанкционированные» услуги, связанные с цифровыми активами. В список попала популярная децентрализованная биржа PancakeSwap.

В бюллетене CMB перечислены заблокированные сайты, связанные с криптовалютами. Источник: CMB

Распространение криптовалют в Турции растет

Согласно последнему индексу глобального распространения криптовалют Chainalysis, опубликованному в сентябре, распространение криптовалют в Турции неуклонно растет. Этому способствуют развитие централизованных розничных платформ и растущее присутствие институциональных криптосервисов в стране.

Турция занимает 14-е место в индексе глобального распространения криптовалют. Источник: Chainalysis

Одним из главных факторов, способствовавших распространению криптовалют, стало резкое обесценение турецкой лиры. Валюта неуклонно снижается с 2018 года на фоне затяжного финансово-экономического кризиса, характеризующегося высокой инфляцией, ростом процентных ставок по займам и невыплатами по кредитам.

По мере снижения курса лиры многие граждане стали использовать стейблкоины, привязанные к доллару, и биткоин в качестве альтернативных средств сбережения.

Цена биткоина в турецких лирах. Источник: CoinGecko

Чтобы проиллюстрировать масштаб падения лиры: в 2020 году один биткоин стоил около 100 000 турецких лир. Сегодня эта цифра превышает 4,6 млн лир, что отражает как рост цены биткоина, так и резкое обесценивание лиры.