Нью-Йоркский регулятор призывает банки использовать блокчейн-аналитику для оценки рисков, связанных с криптовалютами

Главный финансовый регулятор Нью-Йорка рекомендовал банкам расширить использование аналитики блокчейна при работе с виртуальной валютой.

Регулятор отметил в отраслевом письме от 17 сентября, направленном банкам с государственным уставом и иностранным филиалам, работающим в Нью-Йорке, что эти инструменты могут помочь учреждениям лучше управлять рисками, связанными с отмыванием денег, нарушениями санкций и другой незаконной деятельностью.

Суперинтендант Департамента финансовых услуг Adrienne Harris заявила, что технология доказала свою эффективность для лицензированных компаний, работающих с виртуальной валютой, и должна рассматриваться банками, которые либо напрямую взаимодействуют с цифровыми активами, либо сталкиваются с криптоактивностью через своих клиентов.

Департамент впервые выпустил рекомендации по аналитике блокчейна в апреле 2022 года, ориентированные на компании, обладающие государственными лицензиями на виртуальную валюту. С тех пор, по словам Harris, банки проявляют «растущий интерес и вовлеченность в виртуальную валюту», что требует аналогичных мер защиты.

Регулятор рекомендовал банкам использовать аналитику блокчейна для проверки кошельков клиентов, верификации происхождения средств, связанных с криптовалютой, мониторинга активности в более широкой экосистеме цифровых активов и оценки контрагентов, таких как поставщики услуг виртуальных активов.

Банкам также рекомендуется сравнивать ожидаемую и фактическую активность, разрабатывать оценку рисков на основе информации со всей сети и взвешивать риски внедрения новых продуктов виртуальной валюты.

Департамент подчеркнул, что этот список применений не является исчерпывающим, отметив, что контрольные меры должны быть адаптированы к аппетиту к риску и операциям каждого банка. Harris призвала учреждения регулярно обновлять свои системы соответствия по мере развития рынков, клиентов и технологий.

Согласно уведомлению:

«Появляющиеся технологии создают новые и развивающиеся угрозы, требующие новых инструментов».

Также отмечается, что аналитика блокчейна может помочь банкам защитить финансовую систему от угроз, включая финансирование терроризма и обход санкций.

Данные рекомендации не изменяют существующие государственные или федеральные законы, но подчеркивают, что регуляторы подталкивают традиционные банки к внедрению тех же стандартов мониторинга рисков, которые давно применяются к лицензированным криптофирмам.

Публикация New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks впервые появилась на CryptoSlate.