Риски фишинга в DeFi: что инвесторы должны делать для защиты своих активов

Сектор децентрализованных финансов (DeFi), некогда прославляемый за обещание доверительных систем и финансовой автономии, теперь сталкивается с парадоксом: наибольшая угроза его безопасности заключается не в уязвимостях кода, а в человеческой психологии. Фишинг и атаки с использованием методов социальной инженерии в 2025 году заняли 56,5% всех инцидентов в DeFi, затмив технические эксплойты, которые ранее определяли профиль рисков сектора. Этот сдвиг подчеркивает критическую уязвимость в идеологии DeFi — его зависимость от бдительности пользователей в среде, где злоумышленники используют когнитивные искажения и цифровую наивность. Для инвесторов последствия очевидны: портфели становятся все более подвержены внецепочечным рискам, которые ни один аудит смарт-контрактов не может полностью устранить.

Растущие финансовые потери

Финансовое воздействие фишинга в DeFi поражает воображение. Только за первую половину 2025 года потери от фишинговых схем превысили 410 миллионов долларов, а отдельные инциденты, такие как атака на Venus Protocol, привели к потере 13,5 миллионов долларов с одного кошелька пользователя. Эти атаки часто используют сгенерированный искусственным интеллектом контент для имитации легитимных платформ, достигая 54% показателя переходов по ссылкам — значительно выше, чем у традиционных методов фишинга. Например, в инциденте с Venus пользователь одобрил вредоносную транзакцию, будучи обманутым поддельным интерфейсом, что привело к падению на 6% нативного токена протокола и снижению на 9,2% общего заблокированного объема (TVL) в BNB Chain. Такие каскадные эффекты подчеркивают, что фишинг больше не является нишевой угрозой, а представляет собой системный риск для стабильности DeFi.

Изменение ландшафта угроз

Рост фишинга отражает более широкую эволюцию киберпреступности. Согласно отчету Kroll, фишинг и социальная инженерия теперь составляют 80% всех инцидентов безопасности в криптопространстве. Эта тенденция обусловлена относительной простотой проведения фишинговых атак по сравнению с эксплуатацией сложных технических уязвимостей. Злоумышленникам больше не нужно реверс-инжинирить смарт-контракты; им достаточно обмануть пользователей, чтобы те передали приватные ключи или подписали вредоносные транзакции. Как отмечается в одном из анализов: «Пользователь-центричный дизайн DeFi непреднамеренно создал приманку для социальной инженерии, где самым слабым звеном является человек-оператор».

Последствия для инвесторов и стратегии снижения рисков

Для инвесторов урок ясен: управление рисками портфеля теперь должно включать надежные внецепочечные меры защиты. Вот три практических шага:

1. Используйте кастодиальные решения институционального уровня: Частным инвесторам следует отдавать предпочтение некастодиальным кошелькам с многофакторной аутентификацией (MFA), устойчивой к фишингу, а для крупных сумм рассмотреть услуги хранения институционального уровня. Аппаратные кошельки, которые изолируют приватные ключи от онлайн-среды, остаются краеугольным камнем защиты.

2. Ставьте во главу угла обучение пользователей: Как платформы, так и инвесторы должны инвестировать в обучение по распознаванию фишинговых попыток. Это включает проверку доменных имен, тщательную проверку деталей транзакций и избегание нежелательных коммуникаций. Как показал случай с Venus Protocol, даже кратковременная потеря бдительности может привести к катастрофическим потерям.

3. Требуйте прозрачности управления: Инвесторы должны отдавать предпочтение протоколам, которые проактивно решают проблемы фишинга через обновления управления. Например, некоторые DeFi-проекты внедряют хардфорки для повышения безопасности кошельков и процессов верификации пользователей.

Заключение

Революция DeFi обещала устранить посредников, но также выявила хрупкость человеческих решений в доверительной системе. Фишинговые атаки, ставшие теперь основной причиной инцидентов в DeFi, показывают, что главная уязвимость сектора — не в его коде, а в его пользователях. Для инвесторов путь вперед требует двойного подхода: использования технологических средств защиты и формирования культуры бдительности. Как говорится: «Ваши ключи — ваши монеты», но в 2025 году, возможно, стоит добавить: «Ваше внимание — ваша безопасность».