Китайские сети по отмыванию денег провели $312 миллиардов для картелей и преступников

Финансовые регуляторы США сообщили, что китайские сети по отмыванию денег (CMLNs) были вовлечены в отмывание примерно 312 миллиардов долларов в подозрительных транзакциях с января 2020 года по декабрь 2024 года, согласно данным Управления по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN). Эти сети в первую очередь используются мексиканскими наркокартелями для отмывания незаконных доходов от наркоторговли, включая операции с фентанилом, а также других преступлений, таких как торговля людьми и мошенничество. FinCEN выпустил предупреждение и анализ финансовых тенденций, чтобы уведомить финансовые учреждения о масштабах и методах этих операций, призывая к повышенной бдительности и улучшению возможностей по выявлению подобных схем.

В предупреждении отмечается, что CMLNs часто выступают посредниками между наркокартелями и китайскими гражданами, стремящимися обойти строгие валютные ограничения Китая. Обеспечивая перевод долларов США, CMLNs позволяют картелям конвертировать незаконную прибыль от продажи наркотиков в используемую валюту, а также помогают гражданам Китая обходить лимиты на переводы иностранной валюты. Эти взаимовыгодные отношения обусловлены регуляторными ограничениями как в Мексике, так и в Китае, что усложняет прямые финансовые потоки как для картелей, так и для китайских граждан. FinCEN подчеркнул, что финансовая система США не должна становиться каналом для этих преступных сетей.

Помимо доходов, связанных с наркотиками, CMLNs участвуют и в других незаконных видах деятельности. Согласно данным, проанализированным FinCEN, финансовые учреждения подали 1 675 сообщений о подозрительной активности, которые, возможно, связаны с торговлей людьми или контрабандой. Также было зафиксировано 43 отчета о транзакциях на сумму 766 миллионов долларов, связанных с 83 центрами дневного ухода для взрослых и пожилых людей в Нью-Йорке. Сети также связывают с мошенничеством в сфере здравоохранения, жестоким обращением с пожилыми людьми и подозрительной игровой деятельностью, что иллюстрирует широкий масштаб их операций.

Недвижимость стала значительным инструментом для отмывания незаконных средств. FinCEN выявил 17 389 сообщений о подозрительной активности, связанных с более чем 53,7 миллиарда долларов в транзакциях в секторе недвижимости. CMLNs часто используют подставных лиц или фиктивные компании для покупки недвижимости, которая затем используется как инвестиция или актив для самой сети или состоятельных китайских клиентов. Эти транзакции часто сложны и вовлекают третьих лиц, что еще больше затрудняет отслеживание источника средств.

Для борьбы с этими действиями FinCEN выделил ключевые индикаторы, за которыми должны следить финансовые учреждения. Например, подставные лица часто указывают профессии, такие как «студент», «домохозяйка» или «пенсионер» при открытии счетов, что не соответствует высоким объемам транзакций на их счетах. Подобные шаблоны могут служить сигналами подозрительного поведения. В предупреждении представлен более подробный список индикаторов, которые помогут учреждениям выявлять и сообщать о деятельности CMLN.

Деятельность FinCEN соответствует более широкой стратегии правительства по борьбе с транснациональной преступностью путем нацеливания на финансовую инфраструктуру, поддерживающую незаконную деятельность. Предупреждение и анализ финансовых тенденций направлены на укрепление сотрудничества между финансовыми учреждениями и регулирующими органами для выявления и ликвидации этих сетей. Таким образом, США стремятся предотвратить распространение CMLN и снизить их влияние на общественную безопасность и финансовую целостность.