RealT revoluciona o investimento imobiliário com blockchain

A tokenização de imóveis ganha uma nova dimensão com a RealT, uma plataforma inovadora que rompe com os códigos tradicionais de investimento em aluguel. Ao fracionar propriedades imobiliárias americanas em tokens digitais na blockchain, esta empresa sediada na Flórida e Delaware abre as portas do mercado imobiliário internacional para todos os investidores, independentemente de sua capacidade financeira.

O que é a RealT: explicando a tokenização de imóveis

A RealT une os termos “real” (imóvel) e “token” (token digital) para criar um ecossistema de investimento revolucionário. A plataforma oferece investimentos imobiliários simplificados com a missão de democratizar o acesso a oportunidades selecionadas por uma equipe de profissionais.

O princípio baseia-se na tokenização via blockchain: cada propriedade é detida por uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC) específica, cujas cotas são emitidas como tokens digitais chamados RealTokens. Esses tokens, lançados na Ethereum (ETH) e na Gnosis Chain, representam uma fração da propriedade imobiliária com todos os direitos associados.

Tokenizar imóveis via blockchain oferece não apenas maior transparência, mas também liquidez nas transações, permitindo que investidores comprem, vendam e negociem suas cotas com uma facilidade sem precedentes.

O modelo econômico da RealT

A disrupção promovida pela RealT gira em torno de vários eixos principais. Primeiro, a fracionamento extremo: enquanto o investimento imobiliário tradicional exige capital significativo, um token RealT custa cerca de 50 dólares, o menor valor mínimo do setor em comparação com concorrentes tradicionais que exigem de 5.000 a 10.000 dólares.

Em segundo lugar, a velocidade de execução transforma radicalmente a experiência do usuário. A RealT reduziu o tempo de aquisição de propriedades de no mínimo 30 dias com muitos intermediários para apenas 30 minutos via smartphone ou computador. Essa otimização representa um ganho de tempo considerável para o investidor moderno.

Liquidez aprimorada é o terceiro pilar desta revolução. Ao transformar imóveis em tokens digitais, as propriedades tornam-se acessíveis a um número muito maior de potenciais compradores, graças tanto ao fracionamento quanto ao alcance dos mercados online. Essa democratização aumenta mecanicamente a liquidez, um desafio histórico do setor imobiliário.

Funcionamento técnico e estrutura legal

A arquitetura técnica da RealT baseia-se em smart contracts implantados na blockchain, garantindo transparência e automação dos processos. Pioneira desde 2019, a RealT já oferecia sua primeira casa fracionada em cotas digitais na Ethereum antes de migrar para a blockchain Gnosis Chain, muito menos custosa.

A estrutura legal é organizada em torno de empresas dedicadas a cada propriedade. Os RealTokens representam cotas digitais de propriedade na LLC (ou INC para certos imóveis tokenizados entre 2021 e 2024) que detém o título de propriedade. Cada imóvel na RealT possui seu próprio conjunto único de RealTokens. Essa abordagem garante segregação clara dos ativos e proteção legal ideal aos investidores.

O processo de investimento simplificado inclui cinco etapas: cadastro no realt.co, verificação de identidade, seleção e compra do imóvel, assinatura do contrato eletrônico de compra e, então, recebimento dos tokens em até 24 horas após a assinatura do contrato, dependendo da velocidade de processamento dos documentos.

Acessibilidade geográfica e restrições

A RealT está disponível para todos os residentes da Europa, Ásia e África com investimento mínimo de 50 dólares. No entanto, certas restrições geográficas se aplicam por razões de conformidade regulatória.

Rendimentos e desempenho: análise financeira

O desempenho financeiro da RealT mostra-se particularmente atrativo no contexto econômico atual. Os imóveis para aluguel oferecidos proporcionam rendimentos anuais geralmente entre 7% e 20%, com recebimentos transferidos semanalmente para as carteiras dos investidores.

Essa distribuição semanal dos aluguéis é uma grande vantagem competitiva, permitindo fluxo de caixa regular e previsível. Os investidores desfrutam de rendimento médio de 10% ao acessar facilmente o mercado imobiliário internacional, um desempenho notável no atual ambiente de juros baixos.

A estrutura de preços da RealT permanece transparente: a plataforma cobra 10% de taxa ao listar na página “Our Projects” e 2% sobre a renda de aluguel. Todos os rendimentos exibidos já são líquidos dessas taxas. Um mecanismo inovador: quando a RealT renuncia à taxa de listagem de 10%, tokens de governança (REG) são emitidos para compensar os investidores.

Liquidez e mercado secundário

O ecossistema RealT oferece dois modos distintos de aquisição. No site oficial realt.co, apenas tokens inteiros estão disponíveis para compra. No mercado secundário (DEX ou mercado OTC), investidores podem adquirir frações de tokens, oferecendo ainda mais granularidade ao investimento.

Liquidez significativa permite a venda de tokens no mercado secundário, proporcionando flexibilidade raramente disponível no mercado imobiliário tradicional. Essa característica transforma fundamentalmente a natureza historicamente ilíquida do investimento imobiliário.

Comparação com imóveis tradicionais e SCPI

A RealT se posiciona favoravelmente em relação aos veículos de investimento tradicionais. Em comparação com as SCPIs (empresas de investimento imobiliário), a RealT oferece liquidez superior, taxas de entrada mais baixas e transparência via blockchain. Rendimentos de 7-20% superam amplamente as médias das SCPIs francesas (4-5%).

Em relação ao investimento direto em aluguel, a RealT elimina restrições de gestão, seleção geográfica e altos valores de entrada. A diversificação geográfica americana oferece exposição a um mercado imobiliário dinâmico sem as complexidades administrativas da aquisição internacional.

Enquanto plataformas tradicionais mantêm um valor mínimo de entrada de 1.000 a 2.000€, a RealT democratiza o acesso ao fatiar propriedades em cotas menores, revolucionando a acessibilidade ao investimento.

O futuro da RealT e dos imóveis tokenizados

O ecossistema RealT continua evoluindo com inovações constantes. A plataforma ultrapassou o marco simbólico de 100 propriedades tokenizadas, acompanhando esse feito com um NFT colecionável oferecido aos investidores, demonstrando sua capacidade de inovação e crescimento.

A solução “Abstract Account/Walletless” desenvolvida pela RealT simplifica ainda mais a experiência do usuário, removendo barreiras técnicas relacionadas à gestão de carteiras cripto para iniciantes. Essa abordagem amigável acelera a adoção em massa da tokenização imobiliária.

Futura expansão geográfica, especialmente a abertura para investidores americanos, multiplicará a base de usuários e a liquidez dos tokens. O desenvolvimento de novos mercados imobiliários (Colômbia, Panamá, Emirados Árabes Unidos) diversificará a oferta e reduzirá riscos geográficos.

O que muda para o investidor moderno

A RealT redefine fundamentalmente a abordagem ao investimento imobiliário. Para investidores individuais, isso significa acesso democratizado a um setor historicamente reservado a grandes capitais. A diversificação facilitada permite distribuir 1.000€ em 20 propriedades diferentes, em vez de concentrar em um único ativo.

A gestão passiva elimina restrições tradicionais: sem busca por inquilinos, sem gestão de reclamações, sem reparos. Os recebimentos automáticos semanais transformam o imóvel em um investimento puramente de rendimento.

Para investidores nativos de cripto, a RealT oferece uma porta de entrada para a economia real, combinando as vantagens da blockchain (transparência, liquidez, fracionamento) com a estabilidade dos ativos imobiliários físicos.