Autor: Advogada Pang Meimei
"Na verdade, muitos profissionais de web3 com quem a advogada Pang Meimei teve contato, aqueles que realmente querem fazer negócios sérios no mundo web3, estão se esforçando para manter a reputação das criptomoedas. De fato, independentemente da forma de crime envolvendo criptomoedas, o núcleo da avaliação legal sempre será o dano causado pela conduta, e não a natureza da tecnologia ou da ferramenta."
Desde sempre, o setor de criptomoedas é uma floresta escura, onde é preciso se proteger tanto das ameaças de segurança on-chain quanto das espadas afiadas da lei no mundo real. Usar usdt para transferências e câmbio pode, para alguns, render favores entre amigos, mas para outros, resultar em condenação por "atividade comercial ilegal".
1. Sinal regulatório por trás da elevação de jurisdição em um caso de criptomoeda na província de Sichuan
No caso típico de elevação de jurisdição de 2024, publicado pelo Supremo Tribunal Popular em 29 de julho de 2025, o [Caso 200] envolvendo Wan Mouyuan e outros por atividade comercial ilegal pode ser considerado um caso que orienta muitos outros. Inicialmente aceito pelo Tribunal Popular do Condado de Muchuan, Sichuan, o tribunal considerou que o caso envolvia a natureza da compra e venda de câmbio usando criptomoedas como meio, e que havia divergências entre diferentes regiões sobre a legalidade das criptomoedas, além de divergências práticas sobre a natureza desse tipo de conduta. Por isso, solicitou-se a elevação de jurisdição ao Tribunal Popular Intermediário de Leshan, Sichuan.
A advogada Pang Meimei, após pesquisar dados relevantes, descobriu que, desde 2023, mais de 30% dos casos criminais envolvendo câmbio e criptomoedas adotaram elevação ou designação de jurisdição, o que significa que esses casos já se tornaram um novo foco de monitoramento das autoridades judiciais no campo dos crimes financeiros, e os tribunais, por meio desse caso, esclareceram as regras de julgamento. Para casos em que criptomoedas são usadas deliberadamente para evitar a regulação cambial nacional, o tribunal irá minuciosamente desvendar o "véu" das transações de criptomoedas, revelar a essência do caso e punir severamente todas as atividades ilegais de câmbio. Por fim, o tribunal determinou que Wan Mouyuan e outros realizaram transações de câmbio por meio do método "RMB—USDT—Dólar", condenando o principal acusado a 13 anos e 6 meses de prisão por atividade comercial ilegal.
2. Análise legal: Por que o câmbio com USDT se tornou crime de atividade comercial ilegal?
Muitos diriam: "Eu também já ajudei amigos a trocar câmbio, como isso pode ser ilegal?"
É preciso analisar o modelo operacional: o núcleo da operação do grupo de Wan Mouyuan era o seguinte: clientes domésticos transferiam RMB para uma conta designada, o grupo, no exterior, trocava a mesma quantia de usdt por dólares e transferia para a conta estrangeira do cliente, realizando assim uma cadeia de três etapas: "RMB doméstico - USDT no exterior - moeda alvo", com o USDT atuando como "conversor de moeda".
O Ministério Público Supremo, em casos típicos de 2023, destacou que usar criptomoedas como meio para converter RMB em moeda estrangeira é, na essência, uma compra e venda ilegal de câmbio para evitar a regulação, mesmo sem contato direto com moeda estrangeira, ainda podendo ser considerado crime. Na prática, chamamos isso de "câmbio por compensação", ou seja, todo o processo forma um ciclo fechado de "entrada de RMB, saída de dólar".
No caso, o principal acusado foi condenado a 13 anos e 6 meses de prisão, uma pena considerada pesada para casos semelhantes. Na prática, casos de câmbio ilegal usando criptomoedas costumam receber penas mais severas do que casos de câmbio em casas de câmbio clandestinas tradicionais. Além dos critérios legais claros, as autoridades judiciais também consideram a natureza oculta e o potencial de dano do método criminoso. Devido ao anonimato, conveniência e natureza transfronteiriça das criptomoedas, o rastreamento de fundos se torna muito mais difícil, ampliando naturalmente o potencial de dano desses casos e, consequentemente, as penas são mais severas.
3.Quais são as principais formas de crimes envolvendo criptomoedas?
As características de descentralização e anonimato das criptomoedas não só trouxeram novas ideias para o desenvolvimento da economia digital, mas também foram vistas por criminosos como um "porto seguro". De acordo com os diferentes papéis das criptomoedas em atividades criminosas, a advogada Pang Meimei as divide nas seguintes categorias:
1. Crimes tendo criptomoedas como objeto: foco direto no ativo virtual. O objetivo central do crime é a apropriação ilegal de criptomoedas, essencialmente igual ao furto ou roubo de bens tradicionais, apenas mudando o objeto de bens tangíveis para virtuais. Os crimes típicos incluem roubo, furto e obtenção ilegal de dados de sistemas de informação. Por exemplo, no caso (2021) Hu 02 Xing Zhong 197, o réu alterou tecnicamente contas de recebimento e informações de contato, transferindo bitcoin de terceiros para contas sob seu controle e convertendo em dinheiro. A conduta preenche os requisitos do crime de furto ("apropriação ilícita de bens alheios de forma secreta") e, ao alterar dados, também configura o crime de obtenção ilegal de dados de sistemas de informação. O tribunal, por fim, condenou pelo crime mais grave, o de furto, demonstrando que o atributo patrimonial das criptomoedas já é consenso no judiciário.
2. Crimes usando criptomoedas como ferramenta ou meio: aproveitando características para fins ilícitos. Nesses casos, a criptomoeda não é o objetivo, mas sim o "meio" para transferir fundos e evitar regulação, sendo uma ferramenta cuja dificuldade de rastreamento a torna peça-chave em cadeias de atividades ilícitas, como crimes de operação de cassino, lavagem de dinheiro e auxílio ao crime. Por exemplo, em cassinos transfronteiriços, os participantes domésticos são instruídos a converter fundos em criptomoedas e transferi-los para carteiras designadas, usando o anonimato para cortar o vínculo entre o fluxo de dinheiro e os criminosos, que então "lavavam" os fundos por meio de mixers e transferências cross-chain. Nesses casos, as autoridades judiciais consideram as criptomoedas como um equivalente ou meio de liquidação.
3. Crimes com criptomoedas como "conceito": fraude sob o pretexto de "inovação". Esses crimes são os mais enganosos, pois os criminosos usam o discurso de descentralização do blockchain e valorização das criptomoedas, mas, na essência, não têm relação com as características técnicas das criptomoedas. Apenas usam as criptomoedas como chamariz para atrair investidores. Exemplos incluem fraude, captação ilegal de depósitos públicos ou organização e liderança de esquemas de pirâmide. Nesses casos, as criptomoedas são apenas um palco bem embalado.
Na verdade, as criptomoedas em si não são um mal, e a tecnologia blockchain por trás delas tem amplo potencial em áreas como registro de dados e pagamentos internacionais. As criptomoedas não são apenas fruto da inovação tecnológica, mas também um ponto de interseção entre direito e finanças, sendo usadas por criminosos para atividades ilícitas, tornando-se assim o "bode expiatório" das atividades ilícitas.
Na verdade, muitos profissionais de web3 com quem a advogada Pang Meimei teve contato, aqueles que realmente querem fazer negócios sérios no mundo web3, estão se esforçando para manter a reputação das criptomoedas. De fato, independentemente da forma de crime envolvendo criptomoedas, o núcleo da avaliação legal sempre será o dano causado pela conduta, e não a natureza da tecnologia ou da ferramenta.
4. Guia para evitar armadilhas
Para investidores comuns de criptomoedas, ao buscar lucros, é ainda mais importante respeitar os limites da conformidade. Lembre-se das dicas práticas da advogada Pang Meimei, elas são seu "amuleto":
1. Escolha plataformas regulamentadas e use canais de negociação legais. Evite canais privados, plataformas de negociação clandestinas não autorizadas ou negociações em grupos;
2. Mantenha transações de pequeno porte e caráter pessoal. Conheça as leis e regulamentos do seu país. Na China, a atitude em relação às criptomoedas é "uso pessoal é livre", mas transações em grande escala, comerciais ou prestação de serviços relacionados (como OTC, corretagem) podem ser consideradas atividade comercial ilegal. Evite transações frequentes e de grande valor para não ser considerado como atividade comercial com fins lucrativos. Recomendo que investidores estudem o "Regulamento de Gestão Cambial";
3. Guarde todos os registros de transferências e conversas para comprovar a legalidade e o caráter pessoal das transações. O mundo das criptomoedas é para "enriquecer em silêncio", evite promover publicamente investimentos em criptomoedas, recrutar pessoas ou organizar atividades de negociação, mesmo que você tenha grande visão de investimento;
4. Se você planeja investir grandes quantias ou atuar em negócios relacionados a criptomoedas, consulte um advogado especializado com antecedência para avaliar a legalidade e segurança das transações. Conformidade é mais importante que lucro. Antes de iniciar qualquer negócio inovador, esclareça os limites da conformidade, pois o que você vê como modelo de negócios pode ser considerado crime pelo tribunal.
No momento, embora a China continental tenha uma regulação rigorosa sobre criptomoedas, as iniciativas de Hong Kong indicam um futuro promissor. A tendência da era web3 exige uma visão jurídica de vanguarda, e espero que, no futuro, profissionais e advogados de web3 possam, juntos, remover o "véu" das criptomoedas!
