Currency One USD: stablecoin blockchainowy powiązany z dolarem amerykańskim

Co to jest Currency One USD

Przyjaciele, wyobraźcie sobie dolara amerykańskiego, którego używamy na co dzień – jest stabilny, niezawodny i można go wykorzystać do zakupu różnych towarów i usług. Ale jeśli chcę szybko przesłać te pieniądze na drugi koniec świata lub dokonać transakcji w cyfrowym świecie, tradycyjny system bankowy może być powolny i drogi. Właśnie wtedy z pomocą przychodzą „stablecoiny” na blockchainie!

Currency One USD (C1USD) możesz traktować jak „cyfrowego dolara”. Jego celem jest utrzymanie wartości każdej jednostki C1USD w stosunku 1:1 do dolara amerykańskiego – tak jakbyś trzymał cyfrowy banknot dolarowy, którego wartość nie podlega gwałtownym wahaniom jak Bitcoin.

Projekt jest emitowany i zarządzany przez firmę Kinesis Money Panama S.A. Działa głównie na dwóch sieciach blockchain: Stellar, znanej z szybkich i tanich transakcji, oraz na popularnym Ethereum (ERC-20), które zapewnia szeroką kompatybilność z wieloma zdecentralizowanymi aplikacjami.

C1USD jest skierowany do dwóch grup użytkowników: po pierwsze do zwykłych osób, które mogą go używać do globalnych przelewów i codziennych płatności; po drugie do instytucji, które mogą wykorzystywać C1USD do dużych transakcji, zapewniania płynności lub jako zabezpieczenie i aktywo rozliczeniowe w zdecentralizowanych finansach (DeFi). Na przykład, na platformie Kinesis możesz handlować złotem (KAU) i srebrem (KAG) za pomocą C1USD.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizja projektu C1USD jest prosta: zapewnić w cyfrowym świecie stabilny, przejrzysty i bezpieczny cyfrowy odpowiednik dolara. Chce rozwiązać kluczowy problem dużej zmienności kryptowalut, która utrudnia codzienne transakcje i przechowywanie wartości. Dzięki powiązaniu z dolarem, C1USD ma być pomostem między tradycyjnymi finansami a gospodarką kryptowalutową.

Projekt oferuje kilka unikalnych wartości:

• Wysoka stabilność: Każda jednostka C1USD jest wspierana rezerwą aktywów o równowartości 1:1, przechowywaną w regulowanych instytucjach finansowych. To tak, jakby bank miał wystarczająco dużo gotówki, by pokryć Twoją kartę bankową.


• Przejrzystość: Projekt planuje publikować miesięczne raporty potwierdzające rezerwy, aby każdy mógł sprawdzić ich stan i mieć pewność co do transparentności.


• Potencjał zysku: Zweryfikowani użytkownicy Kinesis mogą otrzymywać zmienną roczną stopę zwrotu (APY) bez okresu blokady, co oznacza, że Twój cyfrowy dolar nie tylko jest stabilny, ale także może generować odsetki. To rzadkość wśród stablecoinów.


• Ochrona ubezpieczeniowa: C1USD planuje wprowadzenie mechanizmu ubezpieczeniowego, który ma dodatkowo zabezpieczyć powiązanie 1:1 z dolarem, zapewniając użytkownikom dodatkowe bezpieczeństwo.

Charakterystyka techniczna

C1USD wyróżnia się technicznie następującymi cechami:

• Wsparcie dla wielu łańcuchów: C1USD działa jednocześnie na blockchainach Stellar i Ethereum (standard ERC-20). To tak, jakby Twoja cyfrowa waluta mogła poruszać się po dwóch różnych „autostradach” – Stellar nadaje się do szybkich i tanich przelewów, a Ethereum pozwala na integrację z szerokim ekosystemem zdecentralizowanych aplikacji. W przyszłości planowane jest wsparcie dla Solany i innych głównych blockchainów.


• Kompatybilność z EVM: Jako token ERC-20, C1USD jest kompatybilny z Ethereum Virtual Machine (EVM), co umożliwia łatwą integrację ze wszystkimi sieciami obsługującymi EVM i korzystanie z narzędzi oraz aplikacji zdecentralizowanych dostępnych w tych ekosystemach.


• Rezerwy aktywów i potwierdzenia: Rezerwy C1USD są przechowywane w regulowanych instytucjach finansowych i podlegają miesięcznym potwierdzeniom (attestations). To jakby niezależny audytor regularnie sprawdzał skarbiec banku, by upewnić się, że jest tam wystarczająco dużo pieniędzy.


• Aktualizowalne kontrakty: Token C1USD na Ethereum wykorzystuje model aktualizowalnych kontraktów (Proxies/EIP-1967), co pozwala na ulepszanie funkcji kontraktu bez zmiany adresu tokena, zwiększając elastyczność i bezpieczeństwo.

Tokenomia

Tokenomia C1USD opiera się na jego funkcji stablecoina:

• Symbol tokena: C1USD.


• Łańcuch emisji: Głównie na blockchainach Stellar i Ethereum (ERC-20).


• Całkowita podaż i mechanizm emisji: Początkowa kapitalizacja rynkowa C1USD wynosi około 2,55 miliarda USD, obecna podaż w obiegu to 2,6 miliarda C1USD, a maksymalna podaż również ustalona jest na 2,6 miliarda. Kinesis planuje stopniowe emisje dodatkowych C1USD zgodnie z zapotrzebowaniem rynku i we współpracy ze strategicznymi partnerami.


• Inflacja/spalanie: Jako stablecoin, mechanizm emisji i spalania C1USD jest dynamiczny, by utrzymać powiązanie 1:1 z dolarem. Gdy użytkownik wpłaca dolary, nowe C1USD są emitowane; gdy użytkownik wymienia dolary, odpowiednia ilość C1USD jest spalana.


• Zastosowania tokena:
  • Stabilne pary handlowe: Na giełdzie Kinesis C1USD może być wykorzystywany jako stabilna para do handlu złotem (KAU), srebrem (KAG) i innymi aktywami cyfrowymi.
  
  
  • Globalne przelewy: Umożliwia szybkie i tanie transfery międzynarodowe.
  
  
  • Zapewnianie płynności: Dostarcza stabilnej płynności dla platform DeFi.
  
  
  • Zabezpieczenie i hedging: Może być używany jako zabezpieczenie w smart kontraktach lub do konwersji zmiennych aktywów na stabilne, powiązane z dolarem.
  
  
  • Zysk: Zweryfikowani posiadacze kont Kinesis mogą otrzymywać zmienną roczną stopę zwrotu.
  
  


• Dystrybucja i odblokowanie tokenów: Szczegóły dotyczące dystrybucji tokenów nie są obecnie szczegółowo opisane, ale mechanizm zysku dotyczy zweryfikowanych użytkowników posiadających C1USD na platformie Kinesis.

Zespół, zarządzanie i finanse

Informacje o zespole, zarządzaniu i finansach C1USD:

• Emitent: C1USD jest emitowany i zarządzany przez Kinesis Money Panama S.A., firmę zarejestrowaną w Panamie. Warto dodać, że poprzednik C1USD, USD1, był pierwotnie emitowany przez australijską Kinesis Global Ltd, a zmiana nazwy nastąpiła z powodu konfliktu nazw z innym projektem USD1.


• Charakterystyka zespołu: Ekosystem Kinesis koncentruje się na dostarczaniu cyfrowych walut wspieranych aktywami, a C1USD jest pierwszym stablecoinem z serii „Currency One”.


• Mechanizm zarządzania: Obecnie brak szczegółowych informacji o zdecentralizowanym mechanizmie zarządzania C1USD. Jako stablecoin emitowany centralnie, zarządzanie prawdopodobnie pozostaje w rękach Kinesis Money Panama S.A.


• Skarbiec i finanse: Rezerwy C1USD są przechowywane w regulowanych instytucjach finansowych. Choć nie podano dokładnej wielkości skarbca C1USD, cały ekosystem Kinesis posiada rezerwy o wartości ponad 15 miliardów USD (w tym złoto i srebro). Początkowa kapitalizacja rynkowa i całkowita wycena C1USD wynosi 2,55 miliarda USD.

Mapa drogowa

Historia rozwoju i plany na przyszłość projektu C1USD:

• Kluczowe wydarzenia historyczne:
  • Grudzień 2024: Premiera stablecoina USD1.
  
  
  • I kwartał 2025: Program Currency One Kinesis rozszerzy zestaw stablecoinów wspieranych aktywami.
  
  
  • 19 września 2025: C1USD zostaje przyjęty przez system walutowy Kinesis jako pierwszy stablecoin z serii Currency One. Zmiana nastąpiła w celu rozwiązania konfliktu nazw z innym projektem USD1.
  
  


• Plany na przyszłość:
  • W najbliższym czasie: Mechanizm ubezpieczeniowy C1USD jest obecnie wdrażany i ma zostać w pełni aktywowany w ciągu najbliższych tygodni.
  
  
  • Wdrażanie etapowe: C1USD będzie stopniowo wprowadzany na wybrane partnerskie giełdy.
  
  
  • Ekspansja wielołańcuchowa: Poza Stellar i Ethereum, projekt planuje wsparcie dla Solany i innych wiodących protokołów blockchain po premierze C1USD.
  
  
  • Miesięczne potwierdzenia: Po premierze będą publikowane miesięczne raporty potwierdzające rezerwy aktywów.
  
  

Typowe ryzyka

Każdy projekt blockchain wiąże się z ryzykiem – C1USD nie jest wyjątkiem. Przed udziałem warto poznać te zagrożenia:

• Ryzyka techniczne i bezpieczeństwa:
  • Ryzyko smart kontraktów: Mimo że C1USD na Ethereum korzysta z aktualizowalnych kontraktów, same smart kontrakty mogą mieć luki, które w przypadku ataku mogą prowadzić do utraty aktywów.
  
  
  • Ryzyko sieci blockchain: C1USD zależy od sieci Stellar i Ethereum, a ich stabilność, bezpieczeństwo i ewentualne przeciążenia mogą wpływać na wydajność i dostępność C1USD.
  
  
  • Ryzyko centralizacji: Choć C1USD działa na zdecentralizowanych blockchainach, emisja i zarządzanie rezerwami leży po stronie Kinesis Money Panama S.A., co wprowadza pewien poziom ryzyka centralizacji, np. w przypadku błędów operacyjnych lub ataku na emitenta.
  
  


• Ryzyka ekonomiczne:
  • Ryzyko odłączenia od dolara: Mimo rezerw 1:1 i mechanizmu ubezpieczeniowego, w ekstremalnych warunkach rynkowych C1USD może tymczasowo lub trwale utracić powiązanie z dolarem.
  
  
  • Ryzyko rezerw: Jakość, płynność i stabilność instytucji zarządzających rezerwami bezpośrednio wpływają na wartość C1USD. W białej księdze USD1 wspomniano o ryzyku niewywiązania się emitenta z deklarowanych cech stablecoina, ryzyku inwestycji i wykupu.
  
  
  • Zmiany stopy zwrotu: Oferowana przez C1USD zmienna stopa zwrotu nie jest gwarantowana i może być dostosowywana w zależności od sytuacji rynkowej i polityki Kinesis.
  
  


• Ryzyka regulacyjne i operacyjne:
  • Ryzyko regulacyjne: Globalne otoczenie regulacyjne dla stablecoinów wciąż się zmienia, a nowe przepisy mogą wpłynąć na działalność i legalność C1USD.
  
  
  • Ryzyko operacyjne: Efektywność operacyjna, kontrola wewnętrzna i zarządzanie ryzykiem przez Kinesis Money Panama S.A. mogą wpływać na niezawodność C1USD.
  
  
  • Ryzyko kontrahenta: Upadłość lub niewypłacalność jakiegokolwiek zewnętrznego dostawcy usług (np. instytucji powierniczych, giełd) powiązanego z C1USD może mieć wpływ na projekt.
  
  

Lista kontrolna weryfikacji

Jeśli chcesz głębiej zbadać projekt C1USD, oto kluczowe informacje, które warto sprawdzić:

• Biała księga: Odwiedź oficjalną stronę Kinesis Money Panama S.A. lub platformy informacyjne o kryptowalutach, takie jak CoinMarketCap, aby znaleźć białą księgę C1USD. Zawiera ona najbardziej szczegółowe informacje o projekcie.


• Adresy kontraktów w eksploratorach blockchain:
  • Ethereum (ERC-20):
    0x40CAA7912437002ee2c8415D43E7f575c733674C
    . Możesz sprawdzić historię transakcji i posiadaczy na Etherscan lub innych eksploratorach Ethereum.
  
  
  • Stellar:
    C1USD-GDCDFF6ZZP3HVODSVJYAN6IRNGWGPLVFKH23RY2OFHFGGVCGBXSDPKTU
    . Informacje dostępne w eksploratorze Stellar.
  
  


• Oficjalna strona i media społecznościowe: Odwiedź oficjalną stronę Kinesis Money (kinesis.money) oraz ich kanały X (Twitter), Telegram i inne, aby uzyskać najnowsze ogłoszenia i dyskusje społeczności.


• Potwierdzenia rezerw: Śledź miesięczne raporty potwierdzające rezerwy publikowane przez projekt, by zweryfikować autentyczność zabezpieczenia aktywów.


• Aktywność na GitHubie: Choć obecnie nie ma bezpośrednich informacji o repozytorium C1USD na GitHubie, dla każdego projektu technicznego warto sprawdzić aktywność kodu jako wskaźnik postępu prac.


• Raporty audytowe: Sprawdź, czy dostępne są zewnętrzne raporty audytowe dotyczące smart kontraktów lub rezerw C1USD.

Podsumowanie projektu

Podsumowując, Currency One USD (C1USD) to stablecoin zaprojektowany jako stabilny, przejrzysty i potencjalnie zyskowny „cyfrowy dolar”. Dzięki rezerwom aktywów 1:1 w dolarach, wsparciu dla wielu łańcuchów (Stellar i Ethereum) oraz planowanemu mechanizmowi ubezpieczeniowemu, projekt dąży do zapewnienia niezawodnego środka przechowywania wartości i transakcji w świecie cyfrowych aktywów. Dla osób chcących uniknąć zmienności kryptowalut, realizować globalne płatności lub uczestniczyć w DeFi, C1USD stanowi atrakcyjną opcję.

Jednak, jak każdy projekt blockchain, C1USD niesie ze sobą ryzyka techniczne, ekonomiczne i regulacyjne, zwłaszcza związane z centralizacją emisji i zarządzania rezerwami. Mimo że projekt podkreśla przejrzystość i bezpieczeństwo, otoczenie rynkowe jest dynamiczne i wymaga stałego monitorowania.

Pamiętaj, że powyższe informacje służą jedynie jako wprowadzenie do projektu C1USD i nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji koniecznie przeprowadź własne badania (DYOR) i poznaj wszystkie potencjalne ryzyka.