Multiplier: Algorytmiczny rynek pieniężny i platforma pożyczkowa na Binance Smart Chain

Czym jest Multiplier

Przyjaciele, wyobraźcie sobie, jak na co dzień wpłacamy pieniądze do banku lub zaciągamy kredyt. Wpłacamy środki, bank wypłaca nam odsetki; gdy potrzebujemy pieniędzy, możemy pożyczyć je z banku i płacimy odsetki. W świecie blockchainu istnieją podobne usługi, ale są one bardziej otwarte, przejrzyste i zazwyczaj nie wymagają pośrednictwa tradycyjnych instytucji finansowych. Multiplier (skrót projektu: BMXX) to właśnie taki projekt – zdecentralizowana platforma pożyczkowa oparta na Binance Smart Chain (BSC).

W skrócie, Multiplier to „wspólny fundusz” cyfrowego świata. Jeśli posiadasz nieużywane kryptowaluty, możesz zdeponować je w tym funduszu, podobnie jak w banku, i zarabiać odsetki. Jeśli potrzebujesz środków, ale nie chcesz sprzedawać swoich kryptowalut, możesz pożyczyć je z tego funduszu, oczywiście płacąc określone odsetki. Inspiracją dla projektu był bardzo znany zdecentralizowany protokół pożyczkowy Aave.

Główną grupą docelową Multiplier są użytkownicy, którzy chcą uzyskać zyski lub płynność poprzez deponowanie lub pożyczanie aktywów kryptowalutowych. Typowy proces wygląda następująco: użytkownik deponuje obsługiwane kryptowaluty na platformie, staje się dostawcą płynności i zarabia odsetki; lub użytkownik zastawia swoje kryptowaluty, aby pożyczyć inne aktywa kryptowalutowe, zaspokajając swoje potrzeby finansowe.

Wizja projektu i propozycja wartości

Wizją Multiplier jest zapewnienie wydajnego, przejrzystego środowiska zdecentralizowanych pożyczek. Projekt chce rozwiązać kluczowe problemy tradycyjnych finansów: złożoność, brak przejrzystości i zależność od pośredników. Dzięki technologii blockchain Multiplier dąży do tego, by użytkownicy mogli swobodniej i wygodniej zarządzać swoimi cyfrowymi aktywami, zwiększając ich wartość i płynność.

W porównaniu z podobnymi projektami, Multiplier Finance w wersji V2 wprowadził mechanizm dzielenia się przychodami, dzięki czemu zarówno dostawcy płynności, jak i posiadacze tokenów mogą korzystać z działalności protokołu. To trochę jak spółdzielnia – wszyscy wnoszą wkład i wspólnie dzielą się efektami.

Charakterystyka techniczna

Technicznym rdzeniem Multiplier jest zdecentralizowany protokół pożyczkowy. Działa on na Binance Smart Chain (BSC). Binance Smart Chain to szybka i stosunkowo tania platforma blockchain, co sprawia, że operacje pożyczkowe na Multiplier są bardziej wydajne i ekonomiczne.

Protokół został rozwinięty jako „fork” znanego protokołu pożyczkowego Aave. Oznacza to, że wykorzystuje sprawdzoną i dojrzałą bazę kodową oraz koncepcje projektowe Aave, które zostały zmodyfikowane i zoptymalizowane pod kątem własnych potrzeb i cech. Takie podejście jest powszechne w branży blockchain, ponieważ zwiększa efektywność i bezpieczeństwo rozwoju.

Pod względem bezpieczeństwa, wersja Multiplier V2 została poddana audytowi przez renomowane firmy zajmujące się bezpieczeństwem blockchain, takie jak CertiK i PeckShield. Audyt bezpieczeństwa (Security Audit) to jak kompleksowy przegląd kodu, mający na celu wykrycie potencjalnych luk i zagrożeń oraz zapewnienie stabilnego działania protokołu.

Tokenomia

Natywnym tokenem projektu Multiplier jest BMXX (lub bMXX), zgodny ze standardem BEP-20. BEP-20 to techniczny standard tokenów na Binance Smart Chain, podobny do standardu ERC-20 na Ethereum.

Token BMXX odgrywa kluczową rolę w ekosystemie Multiplier, w szczególności w następujących obszarach:

• Prawa do zarządzania: BMXX jest tokenem zarządzającym Multiplier V1. Posiadacze BMXX mogą uczestniczyć w podejmowaniu decyzji dotyczących projektu, np. zmianie parametrów protokołu, proponowaniu nowych funkcji – to jak posiadanie „prawa głosu” w projekcie.
• Podział przychodów: Użytkownicy, którzy stakują (Staking) tokeny BMXX w module zarządzania, mogą otrzymać 20% przychodów protokołu, pochodzących z opłat za uruchomienie pożyczki i opłat za flash loan. Dodatkowo, codziennie dzielą się 400 tokenami BMXX. Staking to proces blokowania kryptowalut w sieci blockchain w celu wsparcia jej działania i otrzymania nagród.
• Nagrody dla dostawców płynności: Użytkownicy, którzy zapewniają płynność w pulach pożyczkowych, otrzymują 70% przychodów protokołu.

Jeśli chodzi o całkowitą podaż i obieg tokenów BMXX, obecnie dostępne są różne dane:

• Według niektórych źródeł, całkowita podaż BMXX wynosi 1 047 730 sztuk, maksymalna podaż to 13 000 000 sztuk, a obecna ilość w obiegu to 1 012 442 sztuk.
• Inne źródła podają, że całkowita podaż to 2,353M (około 2,353 mln sztuk), a podaż w obiegu to 2,322M (około 2,322 mln sztuk).
• Są też dane, według których podaż w obiegu to 2,33M (około 2,33 mln sztuk).

Różnice w tych danych mogą wynikać z różnych momentów pomiaru lub różnych źródeł, dlatego inwestorzy powinni samodzielnie je zweryfikować. Obecnie wolumen obrotu BMXX jest stosunkowo niski.

Zespół, zarządzanie i finanse

Jeśli chodzi o kluczowych członków zespołu Multiplier, ich szczegółowe informacje oraz mechanizmy finansowania, w dostępnych publicznie wynikach wyszukiwania nie znaleziono jasnej dokumentacji ani oficjalnych materiałów. Jako zdecentralizowany protokół, mechanizm zarządzania zwykle opiera się na głosowaniu posiadaczy tokenów, czyli użytkownicy posiadający BMXX mogą uczestniczyć w zarządzaniu społecznością.

Mapa drogowa

Z dostępnych informacji wynika, że wersja Multiplier Finance V2 została oficjalnie uruchomiona na Binance Smart Chain na początku sierpnia 2021 roku. To ważny kamień milowy w rozwoju projektu. Jeśli chodzi o bardziej szczegółowe historyczne wydarzenia i przyszłe plany, ze względu na brak oficjalnej dokumentacji lub mapy drogowej, nie można podać konkretnej osi czasu.

Typowe ryzyka

Inwestowanie w jakikolwiek projekt blockchain wiąże się z ryzykiem, Multiplier nie jest wyjątkiem. Oto kilka typowych ostrzeżeń:

• Ryzyko techniczne i bezpieczeństwa: Mimo deklarowanych audytów, nadal istnieje ryzyko luk w smart kontraktach, ataków hakerskich i innych zagrożeń technicznych. Technologia blockchain stale się rozwija, mogą pojawić się nowe, nieznane ryzyka.
• Ryzyko ekonomiczne: Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny, cena tokena BMXX może być pod wpływem nastrojów rynkowych, sytuacji makroekonomicznej, rozwoju projektu i innych czynników, istnieje ryzyko gwałtownych spadków. Mechanizmy likwidacji w protokołach pożyczkowych mogą również generować ryzyko podczas silnych wahań rynku.
• Ryzyko zgodności i operacyjne: Regulacje dotyczące kryptowalut na świecie są niejasne i ciągle się zmieniają, co może wpływać na działalność i rozwój projektu. Ponadto, jeśli zespół projektowy nie posiada odpowiednich kompetencji lub aktywność społeczności spadnie, może to wpłynąć na długoterminowy rozwój projektu.
• Ryzyko przejrzystości informacji: Brak szczegółowej dokumentacji i informacji o zespole może utrudniać inwestorom poznanie projektu i zwiększać niepewność.

Pamiętaj, powyższe treści nie stanowią porady inwestycyjnej. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej należy przeprowadzić niezależne badania i ocenę ryzyka.

Lista kontrolna weryfikacji

Dla każdego projektu blockchain zaleca się następujące kroki weryfikacyjne:

• Adres kontraktu w eksploratorze blockchain: Znajdź adres kontraktu tokena BMXX na Binance Smart Chain, sprawdź rozkład posiadaczy i historię transakcji w eksploratorze takim jak BscScan.
• Aktywność na GitHub: Jeśli projekt posiada publiczne repozytorium kodu, sprawdź częstotliwość aktualizacji kodu i aktywność społeczności deweloperów – to odzwierciedla postępy i utrzymanie projektu.
• Oficjalna strona i media społecznościowe: Odwiedź oficjalną stronę projektu (np.
  https://multiplier.finance/
  ) oraz platformy społecznościowe (Medium, Twitter, Discord, Telegram), aby śledzić najnowsze ogłoszenia, dyskusje społeczności i aktualności.
• Raporty z audytu: Przejrzyj raporty z audytu smart kontraktów projektu, aby poznać wyniki oceny bezpieczeństwa.

Podsumowanie projektu

Multiplier (BMXX) to zdecentralizowany protokół pożyczkowy oparty na Binance Smart Chain, którego główną funkcją jest umożliwienie użytkownikom deponowania i pożyczania aktywów kryptowalutowych, a także wprowadzenie mechanizmów dzielenia się przychodami i zarządzania. Projekt czerpie z rozwiązań Aave i przeszedł audyt bezpieczeństwa. Token BMXX jako token zarządzający daje posiadaczom prawo do udziału w decyzjach dotyczących protokołu i dzielenia się zyskami.

Jednak obecnie publicznie dostępne informacje o projekcie, zwłaszcza szczegółowość dokumentacji i spójność danych dotyczących tokenomii, są ograniczone. Osobom zainteresowanym dogłębnym poznaniem projektu zaleca się pozyskanie szczegółowych informacji z oficjalnych źródeł oraz przeprowadzenie niezależnych badań dotyczących technologii, aktywności społeczności, zespołu i ryzyka rynkowego.

Pamiętaj, rynek kryptowalut jest bardzo ryzykowny, inwestuj rozważnie, a powyższe informacje nie stanowią porady inwestycyjnej.