Autor: prawnik Pang Meimei
"W rzeczywistości wielu web3-pracowników, z którymi miałam kontakt, ci, którzy naprawdę chcą prowadzić uczciwy biznes w świecie web3, bardzo dbają o reputację wirtualnych walut. Faktem jest, że niezależnie od formy przestępstwa związanego z wirtualną walutą, kluczowym kryterium oceny prawnej zawsze jest szkodliwość czynu, a nie cechy techniczne czy narzędziowe."
Branża kryptowalut od zawsze była mrocznym lasem – trzeba chronić się zarówno przed zagrożeniami on-chain, jak i przed ostrzem prawa w świecie rzeczywistym. Również przy użyciu usdt do przelewów i wymiany walut – jedni pomagają znajomym i zyskują „przysługę”, inni zostają skazani za „nielegalną działalność gospodarczą”.
I. Sygnalizacja regulacyjna za podniesieniem jurysdykcji w sprawie kryptowalut w prowincji Syczuan
W typowych sprawach podniesienia jurysdykcji opublikowanych przez Sąd Najwyższy 29 lipca 2025 roku, w rocznym zestawieniu za 2024 rok, [Sprawa 200] dotycząca nielegalnej działalności gospodarczej przez Wan Mouyuan i innych może być uznana za precedensową i wskazującą kierunek dla innych. Sprawa początkowo została rozpatrzona przez Sąd Ludowy powiatu Muchuan w prowincji Syczuan, który uznał, że dotyczy ona kwalifikacji prawnej wymiany walut z użyciem wirtualnych walut jako pośrednika. Ponieważ w różnych regionach istnieją rozbieżności co do legalności wirtualnych walut, a w praktyce pojawiają się różnice w ocenie takich działań, sprawa została przekazana do Sądu Średniego w Leshan w prowincji Syczuan.
Prawnik Pang Meimei, po przeanalizowaniu danych, odkryła, że od 2023 roku ponad 30% spraw dotyczących przestępstw związanych z wymianą walut za pomocą kryptowalut zostało rozpatrzonych w trybie podniesienia lub wyznaczenia jurysdykcji. Oznacza to, że tego typu sprawy stały się nowym obszarem finansowych przestępstw, na który organy wymiaru sprawiedliwości zwracają szczególną uwagę, a sądy poprzez te przypadki wyznaczają jasne zasady orzekania. W przypadkach celowego unikania krajowej kontroli dewizowej z wykorzystaniem kryptowalut, sądy będą skrupulatnie analizować transakcje, zdejmując „maskę” z transakcji kryptowalutowych, ujawniając istotę sprawy i surowo karząc wszelkie nielegalne działania dewizowe. Ostatecznie sąd uznał, że Wan Mouyuan i inni dokonywali wymiany walut w schemacie „RMB—USDT—USD”, a główny sprawca został skazany na 13 lat i 6 miesięcy pozbawienia wolności za nielegalną działalność gospodarczą.
II. Analiza prawna: Dlaczego wymiana walut przez USDT to nielegalna działalność gospodarcza?
Wielu powie: „Ja też pomagałem znajomym wymieniać waluty, dlaczego to jest nielegalne?”
Trzeba zacząć od modelu działania – kluczowa operacja grupy Wan Mouyuan polegała na tym, że klient z Chin wpłacał RMB na wskazane konto, grupa za granicą wymieniała równowartość na USDT i przekazywała dolary na zagraniczne konto klienta, realizując trzyetapowy łańcuch: „RMB w kraju – USDT za granicą – waluta docelowa”, gdzie USDT pełnił rolę „konwertera walut”.
W typowych przypadkach z 2023 roku Najwyższa Prokuratura szczególnie podkreśliła, że użycie kryptowalut jako pośrednika do konwersji RMB na waluty obce to w istocie nielegalny handel dewizami w celu uniknięcia kontroli dewizowej. Nawet jeśli nie ma bezpośredniego kontaktu z walutą obcą, nadal można zostać skazanym – w praktyce nazywamy to „wymianą przez kontrę”, czyli cały proces tworzy zamknięty obieg „RMB wchodzi, USD wychodzi”.
W tej sprawie główny sprawca został skazany na 13 lat i 6 miesięcy więzienia, co jest surową karą w tego typu przypadkach. W praktyce, za nielegalną wymianę walut z użyciem kryptowalut wyroki są często surowsze niż w przypadku tradycyjnych kantorów podziemnych. Poza jasnymi standardami prawnymi, sądy biorą pod uwagę także ukryty charakter i szkodliwość takich działań. Anonimowość, wygoda i transgraniczność kryptowalut znacznie utrudniają śledzenie przepływu środków, co naturalnie zwiększa szkodliwość takich przestępstw i prowadzi do surowszych wyroków.
III.Jakie są główne formy przestępstw związanych z kryptowalutami?
Cechy decentralizacji i anonimowości kryptowalut nie tylko dały impuls rozwojowi gospodarki cyfrowej, ale w ostatnich latach stały się także „naturalną przystanią” dla przestępców. W zależności od roli kryptowalut w działalności przestępczej, prawnik Pang Meimei dzieli je na następujące kategorie:
1. Przestępstwa, w których kryptowaluta jest przedmiotem: skierowane bezpośrednio na wirtualne aktywa. Celem jest nielegalne przywłaszczenie kryptowalut, co w istocie nie różni się od kradzieży czy rozboju tradycyjnych aktywów – zmienia się tylko obiekt z materialnego na wirtualny. Typowe przestępstwa to rozbój, kradzież i nielegalne pozyskiwanie danych z systemów komputerowych. Na przykład w sprawie (2021) Hu 02 Xing Zhong 197, oskarżony poprzez manipulację techniczną zmienił dane rachunku i kontaktowe, przenosząc bitcoin należący do innej osoby na własne konto i wypłacając środki. Działanie to spełnia przesłanki kradzieży („w celu przywłaszczenia, potajemnie zabiera cudze mienie”), a jednocześnie narusza przestępstwo nielegalnego pozyskiwania danych z systemów komputerowych. Sąd ostatecznie skazał za kradzież, co pokazuje, że status majątkowy kryptowalut jest już powszechnie uznawany przez wymiar sprawiedliwości.
2. Przestępstwa, w których kryptowaluta jest narzędziem lub środkiem: wykorzystanie cech do osiągnięcia nielegalnych celów. W takich sprawach kryptowaluta nie jest celem, lecz „pośrednikiem” do transferu środków i unikania nadzoru, a jej trudna do śledzenia natura czyni ją kluczowym ogniwem w łańcuchu przestępczym, np. w przestępstwach prowadzenia nielegalnego kasyna, ukrywania środków czy pomocy w przestępstwie. Przykładowo, w przypadku prowadzenia kasyna transgranicznego, gracze z Chin muszą wymienić środki na kryptowaluty i przesłać je do wskazanego portfela, wykorzystując anonimowość kryptowalut do zerwania powiązań finansowych. Przestępcy „czyszczą” środki przez miksery i transfery cross-chain. W takich sprawach sądy traktują kryptowaluty jako ekwiwalent lub środek rozliczeniowy.
3. Przestępstwa oparte na „koncepcji” kryptowalut: oszustwo pod przykrywką „innowacji”. Te przestępstwa są najbardziej zwodnicze – przestępcy często powołują się na decentralizację blockchain i wzrost wartości kryptowalut, choć w rzeczywistości nie mają one nic wspólnego z technologią kryptowalut. Kryptowaluty są jedynie przynętą dla inwestorów. Typowe przestępstwa to oszustwo, nielegalne pozyskiwanie depozytów publicznych czy organizowanie i prowadzenie piramid finansowych. W takich sprawach kryptowaluta jest tylko efektowną scenografią.
W rzeczywistości kryptowaluty same w sobie nie są „potworem” – technologia blockchain ma szerokie zastosowanie w przechowywaniu danych czy płatnościach transgranicznych. Kryptowaluty to nie tylko produkt innowacji technologicznej, ale także punkt styku prawa i finansów. To, że są wykorzystywane przez przestępców, sprawia, że stają się „kozłem ofiarnym” szarej strefy.
W rzeczywistości wielu web3-pracowników, z którymi miałam kontakt, ci, którzy naprawdę chcą prowadzić uczciwy biznes w świecie web3, bardzo dbają o reputację wirtualnych walut. Faktem jest, że niezależnie od formy przestępstwa związanego z wirtualną walutą, kluczowym kryterium oceny prawnej zawsze jest szkodliwość czynu, a nie cechy techniczne czy narzędziowe.
IV. Przewodnik po unikaniu pułapek
Dla zwykłych traderów kryptowalut, dążąc do zysków, należy przede wszystkim przestrzegać zasad zgodności – zapamiętaj praktyczne rady prawnika Pang Meimei, to Twój „amulet”:
1. Wybieraj zgodne z prawem platformy i korzystaj z legalnych kanałów transakcyjnych. Unikaj prywatnych kanałów, nieautoryzowanych platform podziemnych i transakcji społecznościowych;
2. Zachowuj małą skalę i indywidualny charakter transakcji. Poznaj przepisy prawa swojego kraju – w Chinach podejście do kryptowalut to „możesz się bawić prywatnie”, ale transakcje na dużą skalę, komercyjne lub świadczenie powiązanych usług (np. OTC, działalność brokerska) mogą być uznane za nielegalną działalność gospodarczą. Unikaj częstych i dużych transakcji, by nie zostać uznanym za działalność „w celu osiągnięcia zysku” – polecam każdemu traderowi zapoznać się z „Regulaminem zarządzania dewizami”;
3. Zachowuj wszystkie potwierdzenia przelewów i rozmów, by udowodnić legalność i prywatny charakter transakcji – w świecie kryptowalut najlepiej „zarabiać po cichu”, unikaj publicznego promowania inwestycji w kryptowaluty, rekrutowania innych czy organizowania transakcji, nawet jeśli masz świetne wyczucie inwestycyjne;
4. Jeśli planujesz duże inwestycje lub działalność związaną z kryptowalutami, skonsultuj się wcześniej z profesjonalnym prawnikiem, oceń legalność i bezpieczeństwo transakcji – zgodność jest ważniejsza niż zysk. Przed rozpoczęciem jakiejkolwiek innowacyjnej działalności wyznacz granice zgodności, bo Twój model biznesowy może być przez sąd uznany za przestępstwo.
Obecnie, choć na kontynencie chińskim regulacje dotyczące kryptowalut są dość restrykcyjne, pilotażowe projekty w Hongkongu dają nadzieję na przyszłość. Trend web3 wymaga od prawników wizji przyszłości – mam nadzieję, że pewnego dnia web3-pracownicy i web3-prawnicy wspólnie zdejmą „zasłonę wstydu” z kryptowalut!
