Wildcat Labs pozyskuje 3,5 miliona dolarów w rundzie seed extension, aby rozwijać swój niepełnokolateralizowany protokół pożyczkowy

Wildcat Labs, deweloper protokołu pożyczkowego Wildcat, ogłosił w piątek, że zebrał 3,5 miliona dolarów w rundzie seed extension prowadzonej przez Robot Ventures, aby pomóc w skalowaniu adopcji onchain kredytów bez zabezpieczenia.

"Jesteśmy podekscytowani inwestycją w Wildcat, ponieważ podejmują się jednego z największych problemów w DeFi — pożyczek bez zabezpieczenia," powiedział partner Robot Ventures, Anirudh Pai, w oświadczeniu udostępnionym The Block. "Ich wzrost jest dowodem na to, jak duże jest zapotrzebowanie na tani i bezpieczny prywatny kredyt." 

W rundzie uczestniczyli również Triton Capital, Polygon Ventures, Safe Foundation, Hyperithm, Hermeneutic Investments oraz Kronos Research, a także inwestorzy aniołowie, w tym założyciel Fei protocol Joey Santoro, główny współtwórca Vyper Charles Cooper oraz założyciel Ink Andrew Koller.

"Pożyczki bez zabezpieczenia od dawna stanowią stałe wyzwanie dla DeFi. Pozwalając zaufanym pożyczkobiorcom na tworzenie własnych, dostosowanych rynków, Wildcat wychodzi poza sztywne ograniczenia nadzabezpieczenia i tworzy fundament dla naprawdę skalowalnego i efektywnego kapitałowo kredytu w DeFi," dodał Jason Brannigan, General Partner w Kronos Ventures.

Runda, zorganizowana jako Simple Agreement for Future Equity (SAFE), rozpoczęła się w kwietniu i zakończyła w sierpniu, wyceniając Wildcat Labs na 35 milionów dolarów post-money, przy czym inwestorzy nabyli 10% udziałów, powiedział współzałożyciel i CEO Laurence Day w rozmowie z The Block.

Łącznie Wildcat Labs zebrało już 5,3 miliona dolarów, wcześniej pozyskując 750 000 dolarów w rundzie pre-seed od Wintermute Ventures w maju 2023 roku, a następnie 1,1 miliona dolarów w rundzie seed, głównie od uczestników poprzez platformę aniołów inwestorów Cobie Echo, między lipcem a sierpniem 2024 roku.

Nowy kapitał zostanie wykorzystany do dalszej integracji protokołu Wildcat z ekosystemem Ethereum DeFi, otwierając szerszy dostęp do rynków prywatnych kredytów poprzez przeniesienie ich onchain. Konkretnie, środki zostaną przeznaczone na rozbudowę obecnego zespołu Wildcat Labs, liczącego czterech pracowników i trzech kontraktorów, szczególnie w obszarach inżynierii i rozwoju biznesu, a także na tworzenie nowych typów rynków i mechanizmów umożliwiających dostęp do wysokiej jakości okazji yieldowych.

Ostatnia runda zapewnia Wildcat Labs około dwóch lat działania po obsadzeniu czterech planowanych stanowisk — z czego na dwa firma już prowadzi rekrutację — niezależnie od generowania przychodów, ponieważ firma już teraz jest rentowna, powiedział Day.

Czym jest Wildcat?

Wildcat został współzałożony przez znanego na Crypto Twitter Laurence'a Daya oraz Dillona Kellara z Indexed Finance w 2023 roku, a do zespołu dołączył także Evgeny Gaevoy z Wintermute jako "cichy" partner. Projekt powstał, by rozwiązać problem pożyczek kryptowalutowych bez zabezpieczenia i pseudonimowości.

W przeciwieństwie do tradycyjnych platform, Wildcat nie udziela pożyczek samodzielnie. Pozwala pożyczkobiorcom parametryzować niemal każdy aspekt pożyczki — od wskaźników rezerw i cykli wypłat po whitelistowanie pożyczkodawców — odzwierciedlając swoją filozofię "wolnego rynku". Dodatkowo, w przeciwieństwie do większości istniejących protokołów kredytowych DeFi, takich jak Aave, Euler czy Compound, pożyczki w Wildcat mogą być bez zabezpieczenia.

Wildcat generuje przychody, dodając opłatę protokołu w wysokości 5% od APR oferowanego przez pożyczkobiorców na ich rynkach. Na przykład, jeśli pożyczkobiorca oferuje 10% yield, płaci 10,5%, wyjaśnił Day dla The Block.

"Wildcat został stworzony, aby umożliwić światu udział w rynkach prywatnych kredytów, które zazwyczaj są zarezerwowane dla wąskiego grona, na warunkach widocznych dla wszystkich," powiedział Day w oświadczeniu. "Dźwignia kapitałowa jest sercem współczesnego świata, a ekspansja kredytowa — która zwiększa płynność dostępną do wykorzystania zarówno na rynkach onchain, jak i offchain — napędza wzrost całej branży. Wildcat jest jednym z ostatnich elementów, które pozwalają DeFi naprawdę twierdzić, że stworzyło równoległy system finansowy."

Day wcześniej przedstawiał Wildcat jako odpowiedź na brak przejrzystości kredytowej, który przyczynił się do upadków takich jak Terra i FTX, argumentując, że przeniesienie aktywności kredytowej onchain czyni ryzyka bardziej widocznymi. Innymi słowy, protokół jest w istocie próbą rozwiązania problemu tworzenia scoringu kredytowego dla podmiotów onchain, choć jest głównie skierowany do graczy instytucjonalnych, takich jak fundusze, market makerzy i DAO, a nie do użytkowników detalicznych.

"Wyobrażam sobie, że Wildcat będzie głównie wykorzystywany do pożyczania stablecoinów," powiedział Day dla The Block na początku tego roku. "Ale jeśli ktoś chciałby pożyczyć coś bardziej egzotycznego, mógłby założyć rynek dla tokenów Milady lub CRV LP, jeśli by chciał."

Wildcat umożliwił dostosowywane linie kredytowe bez zabezpieczenia dla pożyczkobiorców takich jak Wintermute, Hyperithm, Selini Capital, Amber Group i Keyrock. Wspierał także finansowanie pomostowe po atakach na protokoły kryptowalutowe oraz umożliwił spekulacje na temat cen tokenów przed wejściem na rynek poprzez stały yield na sprzedaży Plasma (XPL).

Wildcat podał, że obecnie obsługuje 150 milionów dolarów w niespłaconych kredytach, a od momentu uruchomienia wygenerował ponad dwa razy więcej — 368 milionów dolarów — po znacznym wzroście po wydaniu ogólnej wersji V2 na Ethereum mainnet w lutym.

Zapytany o ewentualne plany dotyczące tokena, Day odmówił komentarza.