Rezerwa Federalna żąda od banku przyjaznego kryptowalutom Customers Bank ograniczenia ryzyka dla klientów kryptowalutowych

PANews poinformowało 9 sierpnia, że według CoinDesk, Rezerwa Federalna podjęła działania egzekucyjne przeciwko przyjaznemu kryptowalutom bankowi Customers Bank za niewłaściwe zarządzanie ryzykiem związanym z jego klientami kryptowalutowymi. W umowie egzekucyjnej podpisanej przez kierownictwo Customers Bank, Fed wskazał na "znaczące braki w praktykach zarządzania ryzykiem i zgodności z obowiązującymi przepisami prawa, regulacjami i rozporządzeniami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy" w banku. Zgodnie z tym nakazem, Customers Bank musi niezwłocznie dostarczyć szereg pisemnych planów i nowych metod zgodności do Fed, w tym umowę "zapewniającą, że bank zbiera, analizuje i przechowuje kompletne i dokładne informacje o wszystkich klientach". Bank musi powiadomić Fed z 30-dniowym wyprzedzeniem o "wszelkich nowych inicjatywach strategicznych, produktach lub usługach związanych ze strategią aktywów cyfrowych lub relacjami z podmiotami trzecimi." Warto zauważyć, że klientami Customers Bank są znane firmy kryptowalutowe, takie jak Galaxy Digital, Coinbase i Circle. Jak wcześniej informowano, amerykańscy regulatorzy bankowi, w tym Rezerwa Federalna, Office of Comptroller Currency (OCC) i Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), wydali wytyczne mające na celu ograniczenie narażenia banków na przemysł kryptowalutowy.