英国のAML（アンチマネーロンダリング）改革は、仮想通貨事業者の監督を強化し、支配権変更の閾値を10%に引き下げ、FCAによるコントローラーへの「適格性および適正性」チェックを拡大し、顧客デューデリジェンスおよび信託登録要件を強化して、仮想通貨AML規制におけるマネーロンダリングリスクを低減します。
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10%の支配権変更閾値
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コントローラーに対するFCAの「適格性および適正性」テストが、受益所有者テストに代わり拡大
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より厳格な顧客デューデリジェンス、信託登録およびコルレスバンキング管理；National Risk Assessmentが高いリスク露出を強調
英国のAML改革は仮想通貨AML規制を強化：新たな10%通知閾値、拡大されたFCA監督、より厳しいデューデリジェンス—企業が今すぐ適応すべき内容を解説。
HM Treasuryが提案する英国AML改革とは？
英国AML改革は、支配権変更通知の閾値を10%に引き下げ、FCAによる企業コントローラーへの「適格性および適正性」テストを拡大し、顧客デューデリジェンスおよび信託登録規則を強化して仮想通貨AML規制を厳格化することを提案しています。この草案は、最近のリスク評価で特定されたギャップを埋めることを目的としています。
支配権変更閾値は仮想通貨企業にどのような影響を与えるか？
閾値は25%から10%に引き下げられ、Financial Services and Markets Actと整合されます。これにより、10%の持分または重要な影響力を取得する当事者はFCAに通知する必要があり、所有権の透明性が高まり、不透明な支配構造の機会が減少します。
| 支配権変更通知 | 25% | 10% |
| コントローラー評価 | 受益所有者テスト | より広範な「適格性および適正性」テスト |
なぜFCAは「適格性および適正性」テストを拡大するのか？
このテストの拡大は、限定的な受益所有者アプローチに代わり、複雑な所有構造や影響力を把握するためです。より広範なテストにより、コントローラーの誠実性、能力、金融犯罪防止能力を評価し、多層的な企業構造や英国外のサービスプロバイダーから生じるリスクに対応します。
英国AML改革はいつ施行されるのか？
財務省は2025年9月30日まで草案に関する意見募集を行い、2026年初頭に議会審議のため規制を最終化する計画です。企業はこの意見募集期間を活用し、現時点でコンプライアンスのギャップを評価すべきです。
これらの変更を促したリスクは何か？
最近の報告書—National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist FinancingやHome Office Economic Crime Survey 2024など—は、英国がオープンな経済、プール口座、信託登録のギャップ、仮想通貨資産に関連するサイバー犯罪の増加により高いリスクにさらされていることを強調しています。
よくある質問
改革により仮想通貨企業の顧客デューデリジェンスはどう変わるか？
草案は、本人確認の期待値を明確化し、デジタルIDガイダンスを支持し、特にクロスボーダーサービスプロバイダーを含む高リスク関係のより強固なモニタリングを求めることで、顧客デューデリジェンスを強化しています。
信託登録およびコルレスバンキング規則は変更されるか？
はい。改革は信託登録義務を明確化し、コルレスバンキング関係の乱用を制限し、追跡性を向上させるため、より厳格なコルレスバンキング制限を課すことを提案しています。
主なポイント
- 閾値の引き下げ：支配権変更通知が10%に—透明性が向上。
- 監督の拡大：FCAのより広範な「適格性および適正性」テストが複雑な所有権およびコントローラーを対象。
- 業務への影響：仮想通貨企業は、2026年初頭の規制最終化に先立ち、KYC、信託登録、ガバナンスを強化する必要があります。
結論
HM Treasuryの草案措置は、英国AML改革を強化し、仮想通貨AML規制に具体的な影響を与えます。これには10%の通知閾値やより厳しいコントローラーテストが含まれます。企業は今すぐガバナンスおよびコンプライアンスプロセスを見直し、コンサルテーションへの対応を準備して、規制および業務リスクを低減すべきです。
公開日: 2025-09-04 | 更新日: 2025-09-04
著者 / 組織: COINOTAG
