中国のクリプトクイーンとは何者か？Zhimin Qianの台頭、詐欺、その顛末

仮想通貨の世界で「中国のクリプトクイーン」ほど規模も謎も際立つ事件は少ない。Zhimin Qian（通称：中国のクリプトクイーン）は、世界最大級の仮想通貨詐欺を主導し、12万8,000人超の投資家を欺き、大陸をまたぐ複雑なネットワークを通じて数十億を洗浄した。ブロックチェーンの先駆者を装った巧妙なイメージづくりから、英国でのマネロン対策当局の目をかいくぐった大規模キャッシュアウト未遂まで、その一部始終は国際金融犯罪の警鐘であり分水嶺となった。

本稿では、その背景、手口、国際的なキャッシュアウト未遂、そして押収された Bitcoin を中国の被害者にどう返還すべきかを巡る現在進行形の法的バトルを整理する。

中国のクリプトクイーンとは？

“中国のクリプトクイーン”の元祖とされるZhimin Qianは、2014年、天津藍天格瑞電子技術有限公司の看板役として仮想通貨シーンに登場した。自らを革新的な金融家かつ愛国者として演出し、清華大学で数学・暗号のPhDを持つと自称、最先端技術を見極めるため米国で過ごしたとも主張。こうした神話はとりわけ中国の専門職層やリタイア層の信頼を集めた。

投資家コミュニティでは“Huahua（フアフア）”として知られ、ほとんど寝ずに働く人物と語られた。使命は“国益”であり、庶民の共同繁栄を実現し、いずれ会社を中国政府に寄付するとまでうたった。強烈なカリスマと異常な利回りの約束でブロックチェーン投資の家庭内の話題となり、“中国のクリプトクイーン”の名を不動のものにした。

“清華大学PhD”詐欺：12万8,000人の中国人投資家を欺く

2014年から2017年にかけて、中国のクリプトクイーンは“藍天格瑞”名義で巧妙なポンジ・スキームを仕掛け、中国の31省・地域の12万8,000人超に直接的な影響を与えた。同社は10回にわたり投資商品を販売し、Bitcoinや“インテリジェントな老後”といった流行語で権威づけ。各商品はRMB 30,000〜60,000（約$4,200〜$8,400）で、契約期間は12〜30カ月。Qianは平日1日あたり約RMB 160（約$22、週末除く）の日次配当、年間最大300%という銀行や保険を大きく上回る利回りを約束した。

詐欺の中核は、Bitcoinのマイニングマシン販売にあった。投資家が自分で使うか、より一般的には藍天格瑞の“採掘場”での「委託運用」を選ぶ方式だ。2013〜2014年にかけてのBitcoinの価格上昇と、定期的に“施設見学”が演出されたことも相まって、“ノーリスク”の利益に疑念はかき消された。ただし精査すれば違和感は多い。採掘場は電力コストの安い省ではなく都市近郊に置かれ、見学時にはマシンを停止したり、放射線リスクを理由にマスク着用を求めるなど、外見だけの対策が目立った。

それでも中国のクリプトクイーンの事業は雪だるま式に拡大。2017年7月までに被害者は12万8,000人超、集めた資金はRMB 43 billion（$6.1 billion）を超えた。投資家の大半は50〜75歳で、退職した公務員、教師、銀行員など。多くが友人や親族、同僚の“口コミ”で参加した。2017年7月、天津の公安当局が違法な資金調達容疑で捜査に着手し、藍天格瑞は閉鎖、複数の幹部が訴追されたが、当の中国のクリプトクイーンは検挙前に姿を消した。

中国のクリプトクイーンはどうやって英国で資金洗浄を試みたか：Bitcoin現金化の実相

藍天格瑞崩壊後、中国のクリプトクイーンは不正資金の保全と洗浄に異常な手を打った。詳細な法廷記録と国際報道によれば、2017年7月、Zhimin Qianは会社資産をBitcoinへ転換。ニックネーム「Zhang Yadi」を用い、最低$150,000の投資で取得できる制度を使ってセントクリストファー・ネーヴィスのパスポートを入手。さらに「Nan Yin」名義の偽造ミャンマー・パスポートも取得した。協力者のネットワークに支えられ、ラオスを経て2017年9月にロンドンに居を移した。

英国到着後、中国のクリプトクイーンと側近のWen Jianはロンドンの高級不動産市場を標的に。ハムステッドの£23.5 million（約$29.8 million）の大邸宅をはじめ、£4.5 million（$5.7 million）や£12.5 million（$15.9 million）の物件購入を試みた。しかし巨額のBitcoinを法定通貨に換えることは、彼女でさえほぼ不可能だった。英国の厳格なマネロン対策（AML）、とりわけ2017年の「Unexplained Wealth Order」により、不動産業者や法律家は出所の徹底確認を義務づけられている。WenはQianから3,000 Bitcoinの贈与を受けたという公証書類を示したが、適法性が盤石でない限り、仲介業者は手続き進行を拒んだ。

不動産購入が資金源の疑義で相次ぎ止まると、QianとWenは欧州での分割キャッシュアウトに転じた。オーストリア、チェコ、スイスを回り、少額のBitcoinを現金や宝飾品などの高級品に交換。Wenは別件で物件購入を狙い、英国の弁護士宛てに£850,000（約$1.08 million）を入金することにも成功した。しかし、こうした分割かつクロスボーダーの取引は、AMLコンプライアンスによりすぐさま疑わしいパターンとして検知された。

2018年10月、英国当局は中国のクリプトクイーンのロンドンの住居を家宅捜索し、複数のノートPC（暗号資産ウォレットへのアクセス情報が入ったものも含む）、重要な鍵に関する手書きメモ、£70,000超の現金、USBドライブ、その他の資料を押収。現代の金融監視下では、著名な詐欺者であっても大量のBitcoinを法定通貨へ動かすことがいかに難しいかを浮き彫りにした。英国のコンプライアンス体制とマネロン規制は極めて高いハードルとなり、巨額の仮想通貨詐欺ですら完全な現金化は事実上不可能に近い。

押収されたBitcoinはどうなるのか：中国の被害者への分配

いま当局が直面する最大の課題は、中国のクリプトクイーンから押収した暗号資産の処分だ。英国警察は61,000 Bitcoin超を押収し、同国史上最大のデジタル資産差し押さえとなった。中国側では、2023年時点でRMB 2.8 billion（$390 million）、すなわち詐欺収益のわずか6.5%しか直接回収できていない。一方、被害者への返金は元本の13%未満にとどまり、多国間の資産回収に伴う現実的な限界を示している。

法的な行き詰まりは続く。返還額は2017年の押収時点のBitcoin価格���1枚あたり約RMB 15,000＝約$2,100）で計算すべきか、それとも今日の大幅高（1枚あたりRMB 800,000超＝約$112,000）を基準にすべきか。事態を複雑にするのは、英国側が押収資産の50%を警察、50%を内務省に配分する案を示す一方、中国の刑法は違法に取得した資産の全額を被害者へ返還すべきと定めている点だ。国連条約など国際的な反腐敗プロトコルにも、デジタル資産の分配方法について具体的な指針はなく、本件は重要な前例となる。多くの専門家は、最終的には2017年のBitcoin価格で被害者に返還し、値上がり分は英国当局が保持するという妥協案に落ち着くと見ている。

結論

“中国のクリプトクイーン”Zhimin Qianの事件は、規制の手薄な仮想通貨市場に潜む巨大なリスク、とりわけ大衆の信頼を巧みに悪用する人物の危険性を露わにした。テック先駆者として装った出発点から、英国での現金化失敗による失墜まで、その軌跡は投資家への警鐘であると同時に、世界的なマネロン対策の節目でもある。本件は規制基準の形成、国際協力、そしてデジタル資産の回収限界に長く影響を与え、“中国のクリプトクイーン”の教訓をグローバルな暗号資産コミュニティに刻み続けている。