L'uso criminale delle criptovalute sta diventando "sempre più sofisticato", afferma Europol

Il capo dell’European Financial and Economic Crime Centre (EFECC) di Europol, Burkhard Mühl, ha avvertito questa settimana che l’uso improprio delle criptovalute e della blockchain per scopi criminali sta “diventando sempre più sofisticato”, impegnandosi a continuare gli investimenti da parte di Europol per supportare gli Stati membri nelle indagini complesse e internazionali.

“Indagare su questi crimini rappresenta un notevole onere per le forze dell’ordine degli Stati membri dell’UE,” ha aggiunto.

Le sue dichiarazioni sono arrivate durante la 9ª Conferenza Globale su Finanze Criminali e Crypto Asset, tenutasi dal 28 al 29 ottobre, organizzata congiuntamente da Europol, l’Ufficio delle Nazioni Unite contro la Droga e il Crimine (UNODC) e il Basel Institute on Governance, e focalizzata sulle modalità in evoluzione con cui i crypto asset e la blockchain vengono utilizzati per attività criminali.

Sebbene rappresentino solo una piccola parte dei proventi complessivi dei crimini finanziari, il rapporto Chainalysis 2025 sul crimine in ambito crypto, pubblicato a gennaio, ha fornito una stima inferiore di 40.9 miliardi di dollari in valore ricevuto da indirizzi di criptovalute illeciti nel 2024. La cifra esclude i crimini tradizionali come il traffico di droga, dove le criptovalute sono utilizzate solo come strumento di pagamento o riciclaggio.

Europol ha coordinato quest’anno diversi importanti smantellamenti, tra cui la distruzione di una rete di cybercrime in Lettonia che ha riciclato oltre 330.000 dollari tramite criptovalute, una rete bancaria clandestina hawala che ha riciclato oltre 23 milioni di dollari usando crypto, e un “anello di frode sugli investimenti crypto” che ha guadagnato quasi 540 milioni di dollari da oltre 5.000 vittime.

L’Europa è stata inoltre colpita da una serie di cosiddetti wrench attacks, che prevedono aggressioni fisiche ai possessori di criptovalute per costringerli a consegnare le chiavi private dei loro wallet. In particolare, la Francia ha registrato 16 di questi attacchi solo quest’anno, secondo un registro di “Known Physical Bitcoin Attacks” tenuto da Jameson Lopp.

Le sfide per molte forze di polizia nel contrastare i crimini legati alle crypto risiedono nella loro natura globale e nella necessità di cooperazione transfrontaliera in operazioni che talvolta possono essere difficili da realizzare. Ad esempio, le vittime di hack o truffe in Europa possono essere prese di mira da persone che operano da altre parti del mondo.

Persistono inoltre sfide anche nel modo in cui le forze dell’ordine e il settore privato indagano sui crimini. Tra queste, gli investigatori affermano che la mancanza di standard armonizzati rimane un ostacolo serio. Diana Pătruț, project manager presso la Blockchain Intelligence Professionals Association (BIPA), ha dichiarato a Decrypt che le diverse società di analisi spesso producono risultati di tracciamento incoerenti, complicando la collaborazione transfrontaliera.

“I nostri stakeholder hanno evidenziato che diverse società di analisi blockchain producono risultati differenti quando tracciano le transazioni. Inoltre, non esiste una standardizzazione per l’attribuzione dei wallet, la metodologia, la formazione e la formattazione, rendendo le indagini transfrontaliere particolarmente difficili,” ha affermato Pătruț.

“Siamo davvero all’inizio di questo processo e, per fare reali progressi, dobbiamo incoraggiare un dialogo più ampio,” ha detto, “così da riunire stakeholder sia del settore pubblico che privato per sviluppare congiuntamente questi standard e, cosa ancora più importante, adottarli pienamente.”

Pătruț ha aggiunto che anche la formazione rimane un’area che necessita di miglioramenti.

“Il problema più grande che vediamo al momento è che la formazione sull’intelligence blockchain sembra essere guidata principalmente da soluzioni del settore privato, e questo crea un bias di conferma, indirizzando i partecipanti verso soluzioni e metodologie commerciali specifiche, senza necessariamente comprendere o apprezzare la loro applicazione sottostante,” ha spiegato.

Pătruț ha suggerito che c’è “bisogno che gli investigatori e le istituzioni finanziarie sviluppino le proprie capacità di valutazione critica,” e ha specificamente evidenziato un “divario di competenze” riguardo agli strumenti open-source e alla tecnologia alla base delle crypto.

Pătruț ha inoltre messo in guardia contro la semplificazione eccessiva di ciò che qualifica come crimine “legato alle crypto” e contro il confronto della portata del crimine crypto rispetto al crimine finanziario tradizionale.

“Poiché non esistono definizioni universalmente accettate su cosa costituisca un crimine legato alle crypto, è difficile determinare se il crimine crypto sia significativamente più diffuso rispetto al crimine finanziario tradizionale, e c’è il rischio di una narrazione distorta, a seconda dell’agenda di chi osserva i dati,” ha detto.

“Probabilmente sarebbe più utile guardare al crimine finanziario in generale, e riconoscere che il crimine legato alle crypto svolge un ruolo significativo e in crescita, che deve continuare a essere gestito, man mano che crypto-asset, stablecoin e asset tokenizzati entrano nei mercati finanziari tradizionali.”