- Pengiriman uang Hwanchigi tetap menjadi pendorong terbesar kasus yang mencurigakan.
- Stablecoin, terutama Tether, digunakan dalam skema pencucian lintas batas.
- Anggota parlemen mendorong pemantauan yang lebih ketat dan kerja sama global.
Korea Selatan telah melaporkan peningkatan dramatis dalam transaksi cryptocurrency yang mencurigakan pada tahun 2025, menandakan kekhawatiran yang mendalam atas pencucian uang dan kejahatan lintas batas.
Menurut data dari Financial Intelligence Unit (FIU), bursa domestik mengajukan 36.684 laporan transaksi mencurigakan (STR) antara Januari dan Agustus. Ini sudah melampaui total gabungan dua tahun sebelumnya.
Pihak berwenang mengatakan sebagian besar peningkatan berasal dari kegiatan pengiriman uang asing ilegal, yang dikenal secara lokal sebagai “hwanchigi”, di mana aset digital digunakan untuk melewati kontrol modal dan menyalurkan uang ke luar negeri.
Lonjakan tersebut menyoroti bagaimana kejahatan kripto telah berkembang pesat menjadi masalah sistemik bagi regulator.
Transaksi mencurigakan mencapai level tertinggi dalam sejarah
Pertumbuhan transaksi yang ditandai telah dipercepat dalam beberapa tahun terakhir. Pada tahun 2021, hanya 199 kasus yang dilaporkan. Pada tahun 2022, ini melonjak menjadi hampir 18.000, diikuti oleh 16.076 pada tahun 2023.
Total 2024 menggandakan angka itu, tetapi data 2025 untuk Agustus telah mencetak rekor baru.
Layanan Bea Cukai Korea (KCS) merujuk ₩9,56 triliun ($7,1 miliar) dalam kejahatan terkait kripto kepada jaksa antara 2021 dan Agustus 2025.
Lebih dari 90% kasus ini terkait dengan aktivitas pencucian terkait hwanchigi, di mana kripto digunakan sebagai perantara untuk menyamarkan dan mengalihkan dana.
Para pejabat mencatat bahwa bursa mengajukan STR pada tingkat yang belum pernah terjadi sebelumnya, menunjukkan peningkatan pengawasan dan tingkat aktivitas mencurigakan yang lebih tinggi.
Stablecoin yang terkait dengan transfer global
Regulator semakin menandai stablecoin sebagai alat utama dalam transaksi lintas batas ilegal. Stablecoin dirancang untuk mencerminkan mata uang fiat dan sering digunakan untuk penyelesaian yang lebih cepat. Namun, peran mereka dalam kejahatan valuta asing menjadi lebih terlihat.
Pada Mei 2025, pejabat bea cukai mengungkap kasus yang melibatkan ₩57,1 miliar ($42 juta) yang dipindahkan antara Korea Selatan dan Rusia menggunakan Tether (USDT).
Investigasi menemukan dua warga negara Rusia telah menyelesaikan lebih dari 6.000 transfer ilegal antara 2023 dan 2024. Kasus seperti itu menunjukkan bagaimana stablecoin dapat dieksploitasi untuk menghindari pembatasan keuangan, termasuk sanksi dan kontrol modal.
Para ahli menyoroti risiko ini, menunjuk pada meningkatnya penggunaan stablecoin dalam ekonomi riil dan kerentanan mereka terhadap penyalahgunaan kriminal.
Parlemen Korea Selatan telah mendesak lembaga-lembaga untuk meningkatkan pemantauan untuk mencegah pengiriman uang terselubung dan untuk melacak dana kriminal secara lebih efektif.
Anggota parlemen menuntut tindakan yang lebih kuat
Anggota parlemen Korea Selatan telah mendesak mekanisme penegakan yang lebih ketat, terutama terhadap jenis kejahatan valuta asing baru yang terkait dengan kripto.
Seruan telah dibuat kepada FIU dan KCS untuk memperluas koordinasi, meningkatkan pemantauan transaksi, dan memperketat persyaratan kepatuhan untuk bursa.
Pihak berwenang juga sedang mengeksplorasi cara untuk memperkuat kerja sama dengan regulator internasional. Dengan kasus hwanchigi yang sering melibatkan perantara dan platform asing, para pejabat menekankan perlunya kemitraan global untuk membatasi pencucian lintas batas.
Diskusi berfokus pada peningkatan berbagi informasi dan menciptakan kerangka kerja yang lebih ketat untuk melaporkan transaksi stablecoin yang mencurigakan.
Tantangan regulasi global
Skala pengajuan STR Korea Selatan mencerminkan kekhawatiran serupa di tempat lain. Uni Eropa telah memperkenalkan kerangka kerja Markets in Crypto-Assets (MiCA), yang menetapkan batasan volume transaksi stablecoin dan mengamanatkan pemeriksaan kepatuhan untuk mencegah kejahatan keuangan.
Sementara itu, bank sentral di Inggris dan Eropa telah mempertimbangkan untuk memperkenalkan batas transaksi pada mata uang digital untuk mengurangi arus ilegal.
Data Korea Selatan menggarisbawahi bagaimana regulator di seluruh dunia bergulat dengan masalah yang sama: bagaimana menyeimbangkan inovasi dalam pembayaran digital dengan integritas keuangan.
Dengan meningkatnya adopsi kripto, tantangan bagi pembuat kebijakan tetap mencegah penyalahgunaan tanpa menghambat penggunaan teknologi yang sah.
