Avec une probable baisse des taux de la Fed, ces 3 coins ont un énorme potentiel

La Réserve fédérale s'apprête à tenir l'une de ses réunions les plus importantes depuis des années. Alors que les marchés anticipent déjà une baisse des taux, la décision aura des répercussions bien au-delà des actions et des obligations. Les cryptomonnaies, en particulier, pourraient en bénéficier alors que la liquidité s'accroît et que les coûts d'emprunt diminuent. Bien qu'il subsiste une incertitude quant à savoir si la baisse sera de 25 ou 50 points de base, une chose est claire : un nouveau cycle d'assouplissement monétaire pourrait relancer la dynamique des actifs à risque.

Dans ce contexte, trois coins se distinguent par leur potentiel de hausse considérable : Bitcoin, Ethereum et Solana.

Pourquoi les baisses de taux de la Fed sont-elles importantes pour le marché crypto ?

Des taux d'intérêt plus bas réduisent le rendement que les investisseurs peuvent obtenir des obligations et de l'épargne, poussant ainsi le capital vers des actifs plus risqués et à plus fort potentiel de rendement. La crypto se situe à l'extrémité de ce spectre, prospérant lorsque la liquidité est bon marché et abondante.

Dans le même temps, un marché du travail plus faible et la pression politique sur la Fed suggèrent qu'un cycle d'assouplissement pourrait durer bien au-delà d'une seule baisse. Si les marchés ont raison de prévoir 75 points de base cette année et encore 75 l'année prochaine, les marchés crypto pourraient connaître un afflux similaire à celui du bull run de 2020–2021. Regardons de plus près ces trois coins.

Bitcoin : le premier bénéficiaire d'une vague de liquidité

BTC/USD Daily Chart- TradingView

Bitcoin reste la première destination des flux institutionnels lorsque la politique monétaire devient plus accommodante. Une baisse à 4,0–4,25 % renforce son attrait en tant qu'or numérique, surtout si les rendements réels diminuent.

Le rapport sur l'emploi d'août a révélé une certaine faiblesse économique, rendant le récit de la rareté de Bitcoin encore plus puissant. Si la Fed signale d'autres baisses en octobre et décembre, le BTC pourrait retrouver les 125 000 $ à court terme et viser les 150 000 $ d'ici début 2026. Le principal moteur sera l'appétit pour le risque, qui pourrait se raviver à mesure que le dollar s'affaiblit et que les rendements obligataires baissent.

Ethereum : l'atout utilitaire dans un cycle d'assouplissement

ETH/USD Daily Chart- TradingView

Ethereum bénéficie différemment de la baisse des taux. Alors que Bitcoin capte la liquidité macroéconomique, Ethereum profite de la croissance de l'activité au sein de son écosystème. Un capital moins cher et une amélioration du sentiment de risque alimentent historiquement les marchés DeFi et NFT, qui reposent tous deux sur ETH comme colonne vertébrale.

Le dot plot de la Fed sera crucial. Si les investisseurs anticipent plusieurs baisses à venir, les rendements du staking d'ETH deviennent encore plus attractifs par rapport aux Treasuries. Cela pourrait accélérer l'adoption institutionnelle. En termes de prix, l'ETH semble prêt à atteindre 5 000 $ à court terme, avec un objectif haussier de 6 000 $ si les cycles de liquidité se renforcent jusqu'en 2026.

Solana : le gagnant à haute volatilité

SOL/USD daily Chart- TradingView

Lorsque la liquidité est abondante, les coins à haute volatilité comme Solana surperforment souvent. L'écosystème de Solana, déjà résilient avec une activité de développeurs en forte hausse, pourrait connaître une croissance explosive si l'emprunt devient moins cher et que la prise de risque augmente.

Les marchés ne s'attendent pas à ce que la Fed valide l'intégralité des 150 points de base de baisse anticipés par les traders sur les futures, mais même un assouplissement partiel crée un vent arrière puissant. Solana, plus sensible aux flux spéculatifs que Bitcoin ou Ethereum, pourrait doubler par rapport à ses niveaux actuels, testant à nouveau les 300–400 $ au cours de l'année à venir.

Fed divisée, perspectives de marché unies

L'intérêt de cette réunion du FOMC réside dans sa division. Avec la nomination de Stephen Miran par Trump et de possibles dissensions de plusieurs gouverneurs, la conférence de presse de Powell pourrait laisser plus de questions que de réponses. Pourtant, les marchés sont clairs : ils misent sur un cycle d'assouplissement.

La crypto ne prospère pas sur la certitude, mais sur la dynamique. Même si la Fed procède prudemment à une baisse maintenant, le signal d'une politique plus souple à venir suffira à relancer les flux.

Il est peu probable que la Fed surprenne avec une baisse de 50 points de base, mais même une mesure plus modeste ouvre la voie à un assouplissement durable. Pour les investisseurs crypto, c'est là l'essentiel. Bitcoin, Ethereum et Solana représentent chacun un angle différent de la stratégie : réserve de valeur, colonne vertébrale utilitaire et croissance à haute volatilité.

Avec le retournement des cycles de liquidité, ces trois coins sont prêts à mener la prochaine phase de hausse.