Rusia planea rectificar cuentas bloqueadas injustamente en un exceso de cumplimiento de la normativa sobre criptomonedas

Los reguladores rusos están lanzando un “mecanismo de rehabilitación” para los comerciantes de criptomonedas que son confundidos con delincuentes comunes debido a la naturaleza de sus transacciones.

Las autoridades de Moscú han intentado frenar el fraude generalizado con nuevas medidas que también han afectado a los usuarios de criptomonedas. Es cierto que el sistema necesita mejoras.

Rusia avanza para desbloquear cuentas bancarias utilizadas para intercambio de criptomonedas

En estrecha colaboración con el Ministerio del Interior (MVD), el Banco Central de Rusia (CBR) ha comenzado a implementar procedimientos para descongelar los activos de las personas que operan con criptomonedas.

Los clientes bancarios habituales se han estado quejando de que sus cuentas están siendo bloqueadas por sospechas de operaciones fraudulentas, mientras que en realidad las transferencias están simplemente relacionadas con transacciones de criptomonedas.

La autoridad monetaria ha introducido un mecanismo para rehabilitar a los ciudadanos respetuosos de la ley, anunció el jefe de su Departamento de Seguridad de la Información, Vadim Uvarov, en la conferencia “Antifraude Rusia”.

Durante el evento realizado esta semana, el funcionario recordó que de acuerdo a la legislación vigente, las personas que hayan sido inscritas erróneamente en la base de datos especial para defraudadores del banco, pueden solicitar su eliminación.

Pueden hacerlo dirigiéndose a sus proveedores de servicios bancarios o directamente al Banco de Rusia, para que se pueda reconsiderar la legalidad de su inclusión en la lista negra y su justificación, señaló el diario económico Vedomosti en un informe.

Sin embargo, el ejecutivo del CBR reveló que muchas de estas solicitudes siguen siendo rechazadas. El viernes, la agencia de noticias Tass lo citó declarando:

Puedo decir de inmediato que no satisfacemos la mayoría de las solicitudes que recibe el Banco de Rusia. La mayoría de las personas que aparecen en la base de datos lo hacen por una buena razón.

Uvarov destacó que la mayoría de las personas que se comunican con el regulador con este tipo de quejas son jóvenes, de entre 15 y 24 años, ya que representan la mayor parte de los nombres listados y a menudo son el objetivo de las investigaciones policiales.

Sin embargo, se mostró seguro de que el mecanismo de rehabilitación ya funciona e instó a los ciudadanos afectados que crean que han estado involucrados en actividades sospechosas sin su consentimiento a que se comuniquen con el MVD para solucionar el asunto.

El Banco de Rusia planea afinar el proceso de rehabilitación

Vadim Uvarov también reveló que el banco central pretende “agudizar” el mecanismo de rehabilitación y “limpiar un poco la base de datos”, ya que la autoridad financiera recibe actualmente hasta 1.000 quejas de este tipo diariamente.

Hace unas semanas, a mediados de noviembre, del CBR, Elvira Nabiullina, admitió que la avalanche de este tipo de recursos indicaba que se habían producido excesos en la lucha contra los defraudadores .

Reconoció que el número de quejas sobre bloqueos injustificados de cuentas bancarias aumentó a pesar de una disminución de las señales sobre esquemas de fraude recibidas por las autoridades, y expresó la esperanza de que el problema finalmente se resuelva.

Rusia ha estado adoptando una serie de leyes este año, supuestamente diseñadas para atacar los flujos financieros resultantes del fraude, las estafas y el lavado de dinero, incluso a través de criptomonedas .

Como parte de estos esfuerzos, el Banco de Rusia anunció su intención de lanzar la plataforma "Antidrop". En el argot ruso, la palabra "drop" o "dropper" se usa para referirse a alguien explotado por delincuentes, a veces sin darse cuenta.

Los fondos robados a las víctimas defraudadas suelen convertirse en criptomonedas, utilizando tarjetas bancarias y cuentas registradas a nombre de estas "mulas de dinero". Los bancos rusos intentan detectar y congelar rápidamente este tipo de transacciones.

Las transferencias múltiples, incluso entre cuentas propiedad de la misma persona, y generalmente de pequeñas cantidades de dinero, a menudo son marcadas como sospechosas por sus sistemas automatizados y las respectivas cuentas son bloqueadas.

Los críticos han estado advirtiendo sobre esta y otras medidas, como limitar cash en los cajeros automáticos, que no solo afectan a los estafadores, sino también a los comerciantes de criptomonedas comunes, especialmente aquellos que intercambian monedas digitales entre pares.