Entre 2014 y 2017, Zhimin Qian orquestó un gigantesco esquema de inversión fraudulento en China. Posteriormente, la también conocida como Yadi Zhang consumó el fraude al huir al Reino Unido con los fondos de los clientes tras convertirlos en Bitcoin. Un año después, las autoridades británicas lograron localizarla, descubriendo que residía en el país bajo una identidad falsa.
En el caso, las autoridades embargaron 61.000 BTC bajo el control de Zhang (Qian), los cuales permanecen desde entonces en poder del Reino Unido. Recientemente, la implicada y su cómplice se declararon culpables de fraude y aguardan la sentencia, prevista para noviembre de este año.
De manera paralela, las víctimas chinas de este esquema han mantenido la presión sobre las autoridades británicas para que reembolsen los fondos. En respuesta, Londres propuso un plan compensatorio que ha generado descontento entre los afectados. Dicho plan contempla devolver los fondos invertidos más un margen de rendimiento calculado en moneda fiduciaria al momento de la inversión.
Esto implica que no se compensará a las víctimas por las ganancias derivadas de la apreciación del BTC en los últimos años. De esta forma, las enormes plusvalías obtenidas desde 2018 quedarían en manos del Estado británico. Los abogados de las víctimas denuncian que las autoridades no deberían beneficiarse de ganancias especulativas derivadas de un fraude con Bitcoin.
El caso Bitcoin que pone a prueba la justicia británica
La falta de precedentes en este tipo de casos se ha convertido en uno de los principales obstáculos. Las autoridades británicas aseguran que las víctimas serán compensadas, aunque aún no se conocen los detalles finales del plan de reembolso. Tanto los fiscales como los representantes legales de los afectados enfrentan serios dilemas legales y técnicos.
Por ejemplo, muchas de las personas defraudadas no cuentan con los medios para demostrar la propiedad de las criptomonedas sustraídas. En la práctica, sus inversiones se realizaron en yuanes y luego fueron convertidas a Bitcoin para ejecutar el esquema fraudulento. Gran parte de las 10.000 víctimas representadas por el bufete Duan & Duan carece de información suficiente para establecer una conexión verificable.
Desde la perspectiva del Estado británico, los fondos embargados podrían resultar útiles para reducir parte del déficit fiscal proyectado hacia 2029. Sin embargo, los presupuestos del Reino Unido no permiten incluir recursos provenientes de actividades especulativas o de origen fraudulento.
Incluso si existiera un marco legal para admitirlos, las apelaciones y procesos judiciales podrían extender el litigio hasta 2027, lo que impediría contabilizar esos activos como cobertura fiscal.
Como puede observarse, este caso tiene una relevancia excepcional y sienta un precedente clave para el manejo legal de fraudes vinculados a criptomonedas, una problemática que probablemente se volverá más común en los próximos años.
