Australia toma medidas para otorgar a AUSTRAC amplios poderes sobre los cajeros automáticos de criptomonedas

Australia planea otorgar nuevos poderes a AUSTRAC sobre los cajeros automáticos de criptomonedas. El ministro Tony Burke presentó un proyecto de ley que permite a la agencia restringir o prohibir “productos de alto riesgo”, incluidos los cajeros automáticos de criptomonedas.

Realizó estas declaraciones en el National Press Club el jueves.

Burke dijo que el gobierno no impulsará una prohibición total de los cajeros automáticos de criptomonedas. En cambio, AUSTRAC decidiría si restringir, prohibir o regular los cajeros automáticos de criptomonedas como productos de alto riesgo.

Explicó que esta estructura reduce el riesgo legal y permite respuestas más rápidas. Burke citó problemas para rastrear los cajeros automáticos de criptomonedas y los flujos ilícitos. Los contrastó con los cajeros automáticos bancarios.

“No pretendo por un minuto que todas las personas que usan un cajero automático de criptomonedas sean un problema,”

dijo.

“Pero proporcionalmente lo que está ocurriendo es un problema significativo en un área que es mucho más difícil de rastrear para nosotros.”

Historial de aplicación de AUSTRAC sobre cajeros automáticos de criptomonedas: reglas, redadas y límites

AUSTRAC ya ha puesto el foco en los cajeros automáticos de criptomonedas anteriormente. La agencia lideró varias redadas sobre máquinas que consideraba de mayor riesgo.

Esos esfuerzos se centraron en los puntos de conversión de efectivo a cripto y en las brechas de cumplimiento.

En junio, AUSTRAC introdujo nuevas reglas operativas y límites de transacción para los cajeros automáticos de criptomonedas. Los operadores debían alinear sus procesos con umbrales más claros. Estas medidas buscaban elevar los controles mínimos en todo el sector.

El proyecto de ley formalizaría herramientas más sólidas. Con autoridad explícita, AUSTRAC podría restringir ciertos usos de los cajeros automáticos de criptomonedas. También podría ajustar los límites y los requisitos de datos si aumentan los riesgos de lavado de dinero.

Proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas: KYC, cámaras y análisis blockchain

Un vocero de Coinflip dijo que los cajeros automáticos de criptomonedas ya cumplen con estrictas reglas de cumplimiento.

Destacaron el proceso de Know Your Customer (KYC) con identificación gubernamental antes de cualquier transacción. Ese proceso verifica al usuario en la máquina.

El proveedor señaló la presencia de cámaras en los cajeros automáticos de criptomonedas y controles previos a la transacción.

Utilizan análisis blockchain para monitorear la actividad y detectar señales de alerta. Las máquinas también muestran advertencias de estafas en tiempo real para disuadir el fraude.

“Los cajeros automáticos de criptomonedas son un puente importante entre el mundo físico y el digital,”

dijo el vocero. Argumentaron que una interfaz familiar ayuda a las personas a acceder a activos digitales a medida que disminuye el uso de cajeros automáticos tradicionales.

Australia como centro de cajeros automáticos de criptomonedas: rápido crecimiento y participación de operadores

Australia expandió drásticamente los cajeros automáticos de criptomonedas desde finales de 2022. El país cuenta con 2.008 máquinas, frente a 67 en agosto de 2022. La adopción creció a medida que los proveedores privados desplegaron a gran escala.

Este volumen posiciona a Australia como el tercer mayor centro de cajeros automáticos de criptomonedas a nivel mundial. La magnitud aumenta la importancia de la supervisión de AUSTRAC y el monitoreo de transacciones. También explica el enfoque del proyecto de ley en productos de alto riesgo.

Tres empresas operan más de la mitad de los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia. Localcoin gestiona 868 unidades. Coinflip opera 682. Bitcoin Depot tiene 267. Las cifras provienen de Coin ATM Radar.

Diseño legal del proyecto de ley: poderes flexibles de AUSTRAC para cajeros automáticos de criptomonedas

Burke dijo que prescribir un resultado específico para AUSTRAC podría invitar a un desafío legal.

Por lo tanto, el proyecto de ley evita ordenar una prohibición de los cajeros automáticos de criptomonedas. En cambio, otorga la autoridad para actuar sobre “productos de alto riesgo”.

El marco permite a AUSTRAC elegir una respuesta basada en el riesgo. La agencia podría restringir ciertas transacciones en cajeros automáticos de criptomonedas.

También podría prohibir dispositivos si se cumplen los umbrales de riesgo. Burke señaló la incertidumbre futura en torno a nuevos productos.

El poder se extiende a tecnologías similares de alto riesgo más allá de los cajeros automáticos de criptomonedas. Eso le da a AUSTRAC margen para responder sin necesidad de nueva legislación cada vez.

Justificación del riesgo: cajeros automáticos de criptomonedas, dificultades de rastreo y finanzas ilícitas

Las autoridades informan un menor éxito en el rastreo con cajeros automáticos de criptomonedas que con los bancarios. El camino de efectivo a cripto puede complicar las auditorías y los esfuerzos de recuperación. Burke vinculó el poder del proyecto de ley a estas realidades operativas.

Reconoció que la mayoría de los usuarios de cajeros automáticos de criptomonedas son legítimos. Sin embargo, dijo que la proporción de actividad riesgosa es mayor y más difícil de rastrear. De ahí la designación de “productos de alto riesgo” para los cajeros automáticos de criptomonedas.

El conjunto de herramientas de AUSTRAC podría incluir KYC más estricto, umbrales más rigurosos y restricciones específicas. Estas medidas buscan reducir el riesgo de lavado de dinero en los cajeros automáticos de criptomonedas mientras se mantiene el acceso legal.

Reclamos de los operadores: controles en cajeros automáticos de criptomonedas, alertas al usuario y flujo KYC

Coinflip afirma que los cajeros automáticos de criptomonedas requieren una identificación gubernamental válida antes de su uso. Ese paso de KYC vincula las transacciones a identidades verificadas. La empresa dice que esto está alineado con las expectativas actuales de AUSTRAC.

Las máquinas emplean cámaras en los puntos de efectivo para grabar las sesiones. Los proveedores combinan esto con análisis blockchain para el control previo a la transacción. El objetivo es detectar patrones sospechosos antes de que se muevan los fondos.

Advertencias de estafas en tiempo real aparecen en las pantallas de los cajeros automáticos de criptomonedas. Los proveedores dicen que las alertas ayudan a los usuarios vulnerables a detectar señales de fraude. Presentan estos avisos como una defensa de primera línea en el dispositivo.

Perspectiva regional: prohibición en Nueva Zelanda y poderes opcionales en Australia

Nueva Zelanda prohibió los cajeros automáticos de criptomonedas para frenar las conversiones de efectivo criminal. La política apunta a reducir el riesgo de lavado en los puntos de entrada de efectivo. Esta medida resalta una tendencia regional hacia controles más estrictos.

El proyecto de ley australiano sigue la misma lógica de riesgo, pero con opcionalidad. AUSTRAC podría restringir o prohibir los cajeros automáticos de criptomonedas, según la evidencia. El gobierno no impondrá una prohibición total.

Burke dijo que AUSTRAC necesita discreción para productos similares que puedan surgir. La etiqueta de “productos de alto riesgo” mantiene el alcance amplio. Los cajeros automáticos de criptomonedas siguen siendo un foco actual de ese alcance.

¿Qué cambia ahora?: proceso de AUSTRAC, operaciones de cajeros automáticos de criptomonedas y límites

Si se aprueba, el proyecto de ley ampliaría rápidamente los poderes de AUSTRAC. La agencia podría adaptar reglas para los cajeros automáticos de criptomonedas y ajustar los límites de transacción. También podría formalizar estándares de análisis y reporte.

Los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas alinearían los controles con el nuevo marco. Eso podría incluir KYC más estricto, monitoreo mejorado y alertas refinadas. Los proveedores ya mencionan cámaras y análisis como estándar.

El plan de Burke deja la decisión en manos de AUSTRAC. El regulador decidiría si regula, restringe o prohíbe los cajeros automáticos de criptomonedas como “productos de alto riesgo”.