WisdomTree lanza un fondo tokenizado en Ethereum y Stellar: mínimo de $25

WisdomTree lanzó su Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), un producto basado en blockchain que ofrece a inversores minoristas e institucionales exposición directa al private credit.

El lanzamiento está alineado con una tendencia más amplia de la industria de tokenizar activos del mundo real (RWA) para mejorar la accesibilidad y la transparencia. Además, hace que el mercado de private credit, tradicionalmente inaccesible, esté disponible para una audiencia más amplia, incluidos inversores minoristas y nativos cripto.

WisdomTree amplía el acceso al Private Credit

WisdomTree, un gestor global de activos, lanzó el viernes su Private Credit and Alternative Income Digital Fund (CRDT), haciendo que las inversiones en private credit sean más accesibles. El nuevo fondo, que sigue el Gapstow Liquid Alternative Credit Index (GLACI), opera sobre las blockchains de Ethereum y Stellar.

Está dirigido a inversores minoristas e institucionales, con una inversión mínima de solo $25. WisdomTree ofrece el fondo a través de sus plataformas WisdomTree Prime y WisdomTree Connect.

El private credit se ha convertido en una clase de activos de 1 trillion de dólares, ya que las empresas dependen cada vez más de la financiación fuera del sistema bancario. Sin embargo, tradicionalmente ha sido difícil acceder a él. Los compromisos mínimos significativos, los estrictos requisitos de acreditación y los largos períodos de bloqueo limitaban la liquidez, reservando efectivamente el mercado para instituciones y personas de alto patrimonio. Pero CRDT reduce significativamente este umbral al introducir la tokenización y la liquidez diaria, abriendo el mercado a una gama más amplia de inversores.

Jeremy Schwartz, Global Chief Investment Officer de WisdomTree, comentó sobre el desarrollo.

“El private credit se ha convertido en una de las oportunidades más comentadas en el mercado actual. Durante cuatro años, nos hemos enorgullecido de hacer este espacio más accesible para el inversor individual a través de nuestro ETF, y ahora CRDT puede ofrecer potencial de rendimiento en un fondo moderno y tokenizado.”

El mercado de crédito tokenizado supera los $30B

WisdomTree está ampliando su gama de productos tokenizados para atraer a inversores digitales que buscan acceso a activos alternativos. Will Peck, Head of Digital Assets en WisdomTree, dijo que CRDT proporciona “acceso a una de las clases de activos más codiciadas – los alternativos – directamente on-chain.” Destacó que la iniciativa ayuda a los inversores a diversificarse con activos de nivel institucional en un entorno digital regulado.

Según RWA.xyz, el mercado de private credit tokenizado ha alcanzado un valor acumulado de préstamos de $30.58 billions, con $16.72 billions actualmente activos. Las tasas de porcentaje anual promedio (APR) se sitúan en 9.74%, lo que resalta el atractivo del sector para inversores que buscan rendimiento en un entorno de tasas altas.

The tokenized private credit market performance Source: RWA.XYZ

El private credit está migrando cada vez más a la blockchain. Protocolos como Figure dominan el panorama, representando la mayoría de los préstamos pendientes, mientras que nuevos participantes como Credix y Goldfinch también están creciendo. El número de préstamos originados ha aumentado a 2,598, lo que indica una adopción creciente de la financiación basada en blockchain.

Private Credit Platform / Source:rwa.wyz

Los datos muestran un crecimiento acelerado desde principios de 2023, con los préstamos pendientes casi duplicándose en los últimos 18 meses. Este impulso refleja una demanda más amplia de activos del mundo real tokenizados.

Aun así, estos fondos siguen sujetos a riesgos financieros tradicionales, incluyendo exposición a fondos cerrados, compañías de desarrollo empresarial y REITs. Los inversores también deben tener en cuenta los riesgos relacionados con blockchain, como amenazas de ciberseguridad, congestión de la red y cambios regulatorios que puedan afectar a los activos tokenizados.