Morgan Stanley (MS.US) solicita a la Reserva Federal reducir los requisitos de capital bancario; la decisión se anunciará antes del 30 de septiembre.
Según Jinse Finance, la APP de Zhihui Finance informa que la Reserva Federal, al anunciar los requisitos de capital que pronto se implementarán para la mayoría de los bancos de Wall Street (requisitos que están básicamente en línea con las expectativas de los bancos), reveló que Morgan Stanley (MS.US) ha solicitado una reducción en los requisitos de capital. En una declaración emitida el viernes, la Reserva Federal señaló: “Morgan Stanley ha solicitado una revisión para reducir este requisito,” “La Junta está evaluando la solicitud de la compañía para reducir el requerimiento de buffer de capital bajo estrés (SCB) y planea tomar una decisión y anunciarla antes del 30 de septiembre.”
Esta declaración de la Reserva Federal marca la conclusión formal del proceso anual de pruebas de estrés, un proceso dividido en varios pasos diseñado para evaluar la capacidad de resistencia de los grandes bancos estadounidenses bajo escenarios económicos hipotéticos. La prueba finalmente actualizará los requisitos de ratio de capital ordinario de nivel 1 (CET1) para cada banco, los cuales entrarán en vigor el 1 de octubre.
“Morgan Stanley está en comunicación activa con la Reserva Federal con el objetivo de determinar el requisito final de buffer de capital bajo estrés antes del 1 de octubre,” declaró el banco con sede en Nueva York en un comunicado.
La Reserva Federal no especificó el grado de reducción de capital solicitado por Morgan Stanley. El mes pasado, Morgan Stanley indicó que, según los resultados de la prueba de estrés, espera que su requisito de ratio de capital ordinario de nivel 1 disminuya del actual 13.5% al 12.6%.
Incluyendo a Morgan Stanley, un total de 22 bancos participaron en la prueba de estrés de la Reserva Federal de este año, y todos la superaron fácilmente. Los resultados mostraron que estos bancos pueden soportar pérdidas superiores a 550 mil millones de dólares y aún así mantener su solidez. Los requisitos de capital vinculados a la prueba, publicados el viernes, constan de varias partes, incluyendo el requisito mínimo uniforme de ratio de capital ordinario de nivel 1 del 4.5% para todos los bancos, así como el buffer de capital bajo estrés. Además, las principales instituciones clasificadas como “bancos de importancia sistémica global” deben cumplir con requisitos adicionales de capital.
La declaración de la Reserva Federal se produce mientras el sector bancario espera los resultados finales de la reforma del proceso de pruebas de estrés. En abril de este año, la Reserva Federal propuso calcular los requisitos de capital utilizando un “promedio de resultados de dos años”. Michelle Bowman, vicepresidenta de supervisión de la Reserva Federal, afirmó anteriormente que tales reformas potenciales ayudarán a la Reserva Federal a abordar el problema de la “excesiva volatilidad en los resultados de las pruebas de estrés y los requisitos de capital correspondientes”.
“Los requisitos de capital bancario publicados hoy reflejan la naturaleza transitoria de la situación actual,” dijo Bowman en la declaración, y agregó que finalizar la propuesta de reforma presentada en abril será “un próximo paso importante para reducir la volatilidad interanual de los requisitos de capital bancario.”
Además, la Reserva Federal anunció planes para reducir la “ratio de apalancamiento suplementario mejorado” (ESLR), que exige que los bancos mantengan una cierta cantidad de capital en función de su tamaño de activos. Al mismo tiempo, la Reserva Federal avanzará con una nueva propuesta de “plan de capital basado en el riesgo”, una iniciativa que Wall Street ha estado promoviendo durante mucho tiempo.
Descargo de responsabilidad: El contenido de este artículo refleja únicamente la opinión del autor y no representa en modo alguno a la plataforma. Este artículo no se pretende servir de referencia para tomar decisiones de inversión.
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