- Xeltox/Cryptomus verhängte eine Geldstrafe von 177 Mio. C$, weil es versäumt hatte, 1.000+ verdächtige Krypto-Transaktionen zu melden.
- Bei den Verstößen handelte es sich um Kindesmissbrauch, Betrug, Ransomware und Transaktionen im Zusammenhang mit Sanktionen.
- Das Unternehmen war zuvor mit einer Klage der BC Securities Commission wegen nicht anerkannter Börsengeschäfte konfrontiert.
Das kanadische Financial Transactions and Reports Analysis Centre (Fintrac) hat die höchste Strafe aller Zeiten gegen Xeltox Enterprises Ltd. verhängt, das unter dem Namen Cryptomus firmiert, nachdem das Unternehmen angeblich gegen die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) verstoßen hat.
Der in Vancouver ansässige Anbieter von Kryptowährungsdienstleistungen wurde zu einer Geldstrafe von 177 Millionen C$ (126 Millionen US-Dollar) wegen mehrerer Verstöße im Zusammenhang mit verdächtigen Transaktionen verurteilt, wie aus einer am Mittwoch veröffentlichten Erklärung hervorgeht.
Weit verbreitete Fehler bei der Berichterstattung
Die Untersuchung von Fintrac ergab, dass Cryptomus es versäumt hat, Tausende von Transaktionen in einem einzigen Monat zu melden, was ernsthafte Compliance-Bedenken aufwirft.
Die Agentur stellte fest, dass das Unternehmen es versäumt hat, im Juli 2024 Berichte über mehr als 1.000 Transaktionen vorzulegen, die einen begründeten Verdacht auf Verbindungen zur Geldwäsche aufkommen ließen, einschließlich Erlöse im Zusammenhang mit Material über sexuellen Kindesmissbrauch, Betrug, Ransomware-Zahlungen und Umgehung von Sanktionen.
Darüber hinaus stellte die Regulierungsbehörde fest, dass Cryptomus im gleichen Zeitraum über 1.500 Transaktionen nicht gemeldet hat, bei denen Kunden in einer einzigen Transaktion virtuelle Währungen von 10.000 C$ oder mehr überwiesen haben.
Diese Meldelücken veranlassten Fintrac zu “beispiellosen Durchsetzungsmaßnahmen”, die die Schwere der damit verbundenen potenziellen Risiken für Finanzkriminalität widerspiegeln.
Sarah Paquet, CEO von Fintrac, betonte, dass das Ausmaß und die Art der Verstöße die Behörde gezwungen hätten, entschlossen zu handeln, und verwies auf die wiederholten Versäumnisse des Unternehmens, die AML-Verpflichtungen zu erfüllen.
Vorherige regulatorische Prüfung von Cryptomus
Cryptomus, früher bekannt als Certa Payments Ltd., bietet eine Reihe von Kryptowährungsdienstleistungen an, darunter Handel, Zahlungen, Wallets und eine Peer-to-Peer-Börse.
Das Unternehmen hat bereits in Kanada die Aufmerksamkeit der Behörden auf sich gezogen.
Im Mai beschuldigte die BC Securities Commission Cryptomus, möglicherweise als nicht anerkannte Börse zu agieren.
Die Aufsichtsbehörde der Provinz erließ eine einstweilige Anordnung, die das Unternehmen bis Juni vom Handel mit Wertpapieren oder Derivaten aussetzte, was die anhaltenden Bedenken hinsichtlich der Einhaltung der Finanzvorschriften unterstreicht.
Die Aktivitäten von Cryptomus in Kanada und seine bisherige Durchsetzungsgeschichte verdeutlichen die Herausforderungen, mit denen Regulierungsbehörden bei der Überwachung von Kryptowährungsplattformen konfrontiert sind, insbesondere wenn sich Transaktionen mit illegalen Aktivitäten überschneiden können.
Die jüngste Geldstrafe stellt eine deutliche Eskalation der Durchsetzung dar und signalisiert die Absicht der kanadischen Behörden, Kryptofirmen für die strikte Einhaltung der AML-Regeln zur Rechenschaft zu ziehen.
Auswirkungen auf den Kryptowährungssektor
Die rekordverdächtige Strafe gegen Xeltox und Cryptomus sendet ein klares Signal an Kryptowährungsunternehmen, die in Kanada tätig sind: Die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche ist obligatorisch, und Ausfälle bergen erhebliche finanzielle und operative Risiken.
Die angeblichen Versäumnisse des Unternehmens verdeutlichen die Risiken, die von Plattformen ausgehen, die große Mengen an unüberwachten digitalen Transaktionen abwickeln.
Die Entscheidung von Fintrac unterstreicht, dass Kryptowährungsplattformen die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften als zentrale betriebliche Priorität und nicht als nachträglichen Einfall behandeln müssen, um ähnliche Strafen in Zukunft zu vermeiden.
Die Geldstrafe in Höhe von 177 Mio. C$ stellt die größte Durchsetzungsmaßnahme in der Geschichte von Fintrac dar und setzt einen neuen Maßstab für regulatorische Konsequenzen in Kanadas wachsender Digital-Asset-Branche.
