New Yorker Regulierungsbehörde fordert Banken auf, Blockchain-Analysen zur Bewertung von Krypto-Risiken zu nutzen

New Yorks oberste Finanzaufsichtsbehörde riet Banken dazu, ihre Nutzung von Blockchain-Analyse-Tools beim Umgang mit virtuellen Währungen auszuweiten.

Die Aufsichtsbehörde wies in einem am 17. September versandten Branchenbrief an staatlich lizenzierte Banken und ausländische Niederlassungen, die in New York tätig sind, darauf hin, dass diese Tools den Instituten helfen können, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Sanktionsverstößen und anderen illegalen Aktivitäten besser zu managen.

Superintendentin Adrienne Harris vom Department of Financial Services erklärte, dass sich die Technologie für lizenzierte Unternehmen im Bereich virtueller Währungen als effektiv erwiesen habe und von Banken in Betracht gezogen werden sollte, die entweder direkt mit digitalen Vermögenswerten arbeiten oder durch ihre Kunden mit Krypto-Aktivitäten in Berührung kommen.

Die Behörde hatte erstmals im April 2022 Leitlinien zur Blockchain-Analyse herausgegeben, die sich an Unternehmen mit staatlicher Lizenz für virtuelle Währungen richteten. Seitdem, so Harris, hätten Banken ein „zunehmendes Interesse an und eine stärkere Exponierung gegenüber virtuellen Währungen“ gezeigt, was ähnliche Schutzmaßnahmen erforderlich mache.

Die Aufsichtsbehörde empfahl den Banken, Blockchain-Analyse-Tools zu nutzen, um Kunden-Wallets zu überprüfen, die Herkunft von kryptobezogenen Geldern zu verifizieren, Aktivitäten im gesamten digitalen Asset-Ökosystem zu überwachen und Gegenparteien wie Virtual Asset Service Provider zu bewerten.

Banken werden zudem ermutigt, erwartete mit tatsächlichen Aktivitäten zu vergleichen, Risikobewertungen auf Basis netzwerkweiter Informationen zu entwickeln und die Risiken bei der Einführung neuer Produkte im Bereich virtueller Währungen abzuwägen.

Die Behörde betonte, dass die Liste der Anwendungen nicht abschließend sei und die Kontrollen auf die jeweilige Risikobereitschaft und den Geschäftsbetrieb jeder Bank zugeschnitten werden sollten. Harris forderte die Institute auf, ihre Compliance-Rahmenwerke regelmäßig zu aktualisieren, da sich Märkte, Kunden und Technologien weiterentwickeln.

Laut der Mitteilung:

„Neue Technologien bringen neue und sich entwickelnde Bedrohungen mit sich, die neue Werkzeuge erfordern.“

Es wurde hinzugefügt, dass Blockchain-Analysen Banken dabei helfen können, das Finanzsystem vor Bedrohungen wie Terrorismusfinanzierung und Umgehung von Sanktionen zu schützen.

Die Leitlinien ändern keine bestehenden staatlichen oder bundesstaatlichen Gesetze, unterstreichen jedoch, wie die Aufsichtsbehörden traditionelle Banken dazu drängen, die gleichen Standards zur Risikoüberwachung zu übernehmen, die bereits seit langem für lizenzierte Krypto-Unternehmen gelten.

Der Beitrag „New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks“ erschien zuerst auf CryptoSlate.