- تخطط أستراليا لفرض غرامات على منصات العملات الرقمية تصل إلى 10% من إيراداتها السنوية في حال انتهاك القواعد الجديدة.
- قد تتجنب شركات العملات الرقمية الصغيرة الترخيص الجديد إذا كانت تدير أموال عملاء منخفضة وحجم معاملات منخفض.
- يحصل موزعو العملات المستقرة على إعفاء من بعض القواعد إذا كانت العملات صادرة عن مزودي خدمات مالية مرخصين.
قدمت أستراليا مشروع قانون يلزم منصات الأصول الرقمية بالحصول على ترخيص خدمات مالية. ووفقًا للاقتراح الذي أصدرته وزارة الخزانة، ستخضع بورصات العملات الرقمية ومزودو الحفظ لقانون الشركات. كما يوفر هذا المشروع معايير عالية للسلوك والشفافية والعمليات.
قد تواجه المنصات التي تتصرف بشكل غير نزيه أو تستخدم شروط عقود غير عادلة عقوبات صارمة. وتشمل هذه الغرامات مبلغ 16.5 مليون دولار أسترالي، أو ثلاثة أضعاف المنفعة المحققة، أو 10% من الإيرادات السنوية. وستشرف لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية على الترخيص بموجب الإطار الجديد.
يفتح مشروع القانون باب التشاور العام حتى 24 أكتوبر. ومن المتوقع تقديم النسخة النهائية إلى البرلمان بعد ذلك.
تزايد إشراف AUSTRAC وسط مخاوف من مخاطر التجزئة
تأتي هذه الخطوة في أعقاب تزايد قلق الجهات التنظيمية بشأن ارتفاع الاستثمارات الفردية في الأصول الرقمية. وقد أمرت وكالة الجرائم المالية الأسترالية AUSTRAC مؤخرًا وحدة Binance المحلية بإجراء تدقيق خارجي. وجاءت هذه المراجعة نتيجة مخاوف تتعلق بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تعتمد هذه القواعد الجديدة على الالتزامات القائمة بالفعل والتي تطبقها AUSTRAC حاليًا. ويوسع مشروع القانون التوقعات المتعلقة بالامتثال والعقوبات في حال حدوث انتهاك. ويتماشى ذلك مع التدقيق المستمر من قبل مكتب الضرائب الأسترالي، الذي يتتبع معاملات العملات الرقمية كأرباح رأسمالية.
يأتي هذا الاقتراح ضمن جهود أوسع لسد الفجوات التنظيمية. وقد حذرت الجهات التنظيمية من أن المعايير الضعيفة تعرض المستهلكين للخطر وتجعل الأسواق عرضة للاستغلال. وفي وقت سابق من هذا العام، شددت AUSTRAC القواعد على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا، محذرة المشغلين من ضرورة الالتزام بقوانين الامتثال أو مواجهة العقوبات.
إعفاءات مقدمة لمشغلي العملات الرقمية الصغار
بينما تضع القواعد المقترحة معايير عالية، لن يتأثر جميع المشغلين بنفس القدر. ستحصل المنصات الصغيرة على إعفاءات ضمن حدود معينة. ينطبق ذلك على الشركات التي تحتفظ بأقل من 5,000 دولار أسترالي لكل عميل وتعالج أقل من 10 ملايين دولار أسترالي سنويًا.
يهدف هذا النهج إلى تجنب تحميل المشغلين ذوي الحجم المنخفض عبئًا ثقيلًا. كما يعكس الجهود المبذولة لتحقيق توازن بين الابتكار والتنظيم. ووفقًا للتقارير، هناك حوالي 400 منصة عملات رقمية مسجلة حاليًا لدى AUSTRAC. ومع ذلك، فإن العديد منها غير نشطة أو تعمل بطاقة منخفضة للغاية.
لن تحتاج المنصات التي تقع تحت حد الإعفاء إلى ترخيص كامل. ومع ذلك، يجب عليها الالتزام بالتزامات مكافحة غسل الأموال المعمول بها بالفعل.
ASIC تتخذ خطوات إضافية بشأن إشراف العملات المستقرة
في خطوة ذات صلة، منحت ASIC إعفاءً للوسطاء الذين يتعاملون مع العملات المستقرة الصادرة عن مزودين مرخصين. يعفيهم هذا الإعفاء من الحصول على تراخيص سوق وتسوية منفصلة حتى يونيو 2028. وينطبق فقط عندما تصدر العملات من حاملي ترخيص الخدمات المالية الأسترالية المنظمين.
تُظهر خطوة ASIC نهجًا مرنًا في الإشراف حيثما توجد ضوابط قائمة بالفعل. كما أصدرت الوكالة إرشادات حول الرموز التي من المرجح أن تتطلب ترخيصًا. وتظل الرموز التي تعمل كمنتجات مالية خاضعة للقوانين المالية الحالية.
ستظل الأصول الرقمية غير المالية، مثل رموز الألعاب وNFTs للفن، خارج نطاق التنظيم.
