الجهة التنظيمية في نيويورك تحث البنوك على الاستفادة من تحليلات البلوكشين لمخاطر العملات الرقمية
نصحت أعلى جهة تنظيمية مالية في نيويورك البنوك بتوسيع استخدامهم لتحليلات البلوكشين عند التعامل مع العملات الافتراضية.
وأشارت الجهة التنظيمية في رسالة صناعية بتاريخ 17 سبتمبر أُرسلت إلى البنوك المرخصة من الولاية والفروع الأجنبية العاملة في نيويورك إلى أن هذه الأدوات يمكن أن تساعد المؤسسات على إدارة المخاطر المتعلقة بغسل الأموال، وانتهاكات العقوبات، وغيرها من الأنشطة غير المشروعة بشكل أفضل.
قالت المشرفة Adrienne Harris من إدارة الخدمات المالية إن هذه التقنية أثبتت فعاليتها لشركات العملات الافتراضية المرخصة ويجب أن تؤخذ بعين الاعتبار من قبل البنوك التي تتعامل مباشرة مع الأصول الرقمية أو تواجه نشاطات متعلقة بالعملات المشفرة من خلال عملائها.
أصدرت الإدارة أول توجيه بشأن تحليلات البلوكشين في أبريل 2022، وكان موجهاً للشركات الحاصلة على تراخيص العملات الافتراضية من الولاية. ومنذ ذلك الحين، قالت Harris إن البنوك أبدت "اهتماماً متزايداً وتعرضاً متنامياً للعملات الافتراضية" مما يستدعي تطبيق تدابير حماية مماثلة.
أوصت الجهة التنظيمية بأن تستخدم البنوك تحليلات البلوكشين لفحص محافظ العملاء، والتحقق من مصدر الأموال المرتبطة بالعملات المشفرة، ومراقبة النشاط عبر النظام البيئي للأصول الرقمية بشكل أوسع، وتقييم الأطراف المقابلة مثل مزودي خدمات الأصول الافتراضية.
كما يُشجَّع البنوك على مقارنة النشاط المتوقع بالنشاط الفعلي، وتطوير تقييمات المخاطر استناداً إلى المعلومات الاستخباراتية على مستوى الشبكة، ووزن مخاطر إدخال منتجات عملات افتراضية جديدة.
وأكدت الإدارة أن قائمة التطبيقات ليست شاملة، مشيرة إلى أن الضوابط يجب أن تكون مصممة حسب شهية المخاطر وعمليات كل بنك. وحثت Harris المؤسسات على تحديث أطر الامتثال بانتظام مع تطور الأسواق والعملاء والتقنيات.
وفقاً للإشعار:
“التقنيات الناشئة تقدم تهديدات جديدة ومتطورة تتطلب أدوات جديدة.”
وأضاف أن تحليلات البلوكشين يمكن أن تساعد البنوك في حماية النظام المالي من التهديدات، بما في ذلك تمويل الإرهاب وتجنب العقوبات.
لا يغير هذا التوجيه القوانين الحالية على مستوى الولاية أو المستوى الفيدرالي، لكنه يبرز كيف يدفع المنظمون البنوك التقليدية إلى تبني نفس معايير مراقبة المخاطر التي طُبقت منذ فترة طويلة على شركات العملات المشفرة المرخصة.
ظهر منشور New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks أولاً على CryptoSlate.
إخلاء المسؤولية: يعكس محتوى هذه المقالة رأي المؤلف فقط ولا يمثل المنصة بأي صفة. لا يُقصد من هذه المقالة أن تكون بمثابة مرجع لاتخاذ قرارات الاستثمار.
You may also like
انخفضت أسهم Sharps Technology إلى أدنى مستوى قياسي بعد أن قدمت الشركة أول تقرير مالي ربع سنوي لها.
IOTA تتعاون في إطلاق مشروع ADAPT: بناء مستقبل التجارة الرقمية في أفريقيا معًا
تتعاون IOTA مع المنتدى الاقتصادي العالمي ومعهد توني بلير للتغيير العالمي في تنفيذ مشروع ADAPT، وهو مبادرة رقمية أفريقية شاملة للتجارة تقودها منطقة التجارة الحرة القارية الأفريقية. يربط مشروع ADAPT الهوية والبيانات والتمويل من خلال بنية تحتية عامة رقمية، بهدف تعزيز تجارة موثوقة وفعالة وشاملة على مستوى القارة الأفريقية.

تحليل أسعار العملات الرقمية 11-17: BITCOIN: BTC، ETHEREUM: ETH، SOLANA: SOL، POLKADOT: DOT، APTOS: APT

جامعة Harvard توسع استثماراتها في Bitcoin ETF لتصل إلى 443 مليون دولار في الربع الثالث
