أكدت شركة Goldman Sachs يوم الخميس، وفقًا لـ Yahoo Finance، أنها ستستثمر ما يصل إلى 1 مليار دولار مقابل حصة تبلغ 3.5% في شركة إدارة الأصول T. Rowe Price.
الهدف هو فتح سوق التقاعد أمام الأصول الخاصة (مثل العقارات، والبنية التحتية، والائتمان، والأسهم الخاصة) وهي أشياء كانت في السابق متاحة فقط للمستثمرين المؤسسيين.
الآن، الخطة هي جعل هذه الأصول متاحة للأمريكيين العاديين، وخاصة أولئك الذين يدخرون للتقاعد.
تسعى الشراكة إلى بناء نظام يسمح بتدفق هذه الأصول البديلة مباشرة إلى أيدي المتقاعدين، ورعاة الحسابات، والمستشارين الماليين. وقال الرئيس التنفيذي لـ Goldman، ديفيد سولومون، إن هذا التعاون "يمثل قناعتنا بإرث مشترك من النجاح في تحقيق النتائج للمستثمرين".
وأضاف أيضًا أنه مع "عقود من الريادة في الابتكار عبر الأسواق العامة والخاصة" لدى Goldman وخبرة T. Rowe في الاستثمار النشط، يمكن للعملاء توقع وصول أفضل إلى طرق جديدة للادخار من أجل التقاعد وبناء الثروة.
شهد سهم T. Rowe Price ارتفاعًا بنسبة تصل إلى 9% يوم الجمعة بعد الإعلان. كما ارتفعت أسهم Goldman ولكن بنسبة أقل. وقال الرئيس التنفيذي لـ T. Rowe، روب شاربس:
"بصفتنا روادًا في مجال التقاعد، لدينا سجل حافل في استخدام خبرتنا لتقديم حلول تساعد عملاءنا على الاستعداد بثقة، والادخار، والعيش في فترة التقاعد."
Goldman و T. Rowe يستعدان لإطلاق محافظ مشتركة بعلامة تجارية مزدوجة
جزء من الخطة المشتركة يتضمن إطلاق صناديق ذات تاريخ استحقاق مستهدف تجمع بين الأسهم العامة والسندات والأصول الخاصة. من المقرر طرح هذه الصناديق الهجينة بحلول منتصف العام المقبل. وهذا من شأنه أن يجلب الاستثمارات الخاصة مباشرة إلى محافظ التقاعد بطريقة لم تكن موجودة من قبل.
كما ترغب الشركتان في إطلاق محافظ مشتركة وتقديم المشورة المالية، مستهدفتين المستثمرين من ذوي الدخل المتوسط والعالي.
وفي الوقت نفسه، أعلنت Citigroup يوم الخميس أن وحدة إدارة الثروات لديها ستبدأ العمل مع BlackRock بموجب اتفاقية جديدة. ستمنح هذه الصفقة BlackRock السيطرة على أصول عملاء الثروات لدى Citi بقيمة 80 مليار دولار.
مع مرور الوقت، ستشمل هذه الصناديق أيضًا استراتيجيات السوق الخاصة. وقالت Citi إن الطرح سيبدأ في الربع الرابع.
تأتي هذه الموجة من الشراكات بين وول ستريت والأصول الخاصة بعد أن وقع الرئيس ترامب أمرًا تنفيذيًا الشهر الماضي. يوجه الأمر لجنة الأوراق المالية والبورصات للسماح للعملات المشفرة وغيرها من الأصول البديلة بالدخول إلى حسابات 401(k) وحسابات التقاعد. وقد فتح ذلك الباب أمام لاعبين كبار مثل Goldman للمضي قدمًا في دفع هذه المنتجات.
قبل ذلك، كانت الأصول الخاصة بعيدة المنال إلى حد كبير. هذه الاستثمارات يصعب بيعها، وتأتي مع المزيد من الرسوم، وغالبًا ما تتطلب فترات حجز طويلة. لقد صُممت للمستثمرين المؤسسيين، وليس للمعلمين أو المهندسين أو أصحاب الأعمال الصغيرة.
لكن إمكانات الربح تفوقت على التحديات. ومع التغييرات في القواعد، يتسارع مديرو الأصول للدخول إلى هذا المجال.
وقد دخلت Apollo Global Management وPartners Group وKKR في شراكات مع مديري أصول تقليديين أيضًا، بما في ذلك State Street وBlackRock وCapital Group. الهدف المشترك واضح: جذب أموال الأفراد إلى الاستثمارات البديلة بينما الفرصة سانحة.
لا تكتفِ بقراءة أخبار العملات المشفرة. افهمها. اشترك في نشرتنا الإخبارية. إنها مجانية.
